Lesen penyedia perkhidmatan pembayaran di Malta

Jumlah Penyedia Perkhidmatan Pembayaran (PSP) yang dilesenkan di Malta telah menyaksikan pertumbuhan yang ketara sejak beberapa tahun kebelakangan ini, dan, di samping industri i-Gaming dan e-Dagang yang berkembang pesat, Pulau Malta telah menjadi destinasi pilihan untuk penubuhan Pembekal Pelayan Pembayaran.

PSP dapat melakukan berbagai kegiatan termasuk: pelaksanaan transaksi pembayaran, mengeluarkan dan / atau memperoleh instrumen pembayaran, serta pengiriman wang.

Seperti institusi kewangan lain, PSP tidak dibenarkan menerima deposit atau dana yang boleh dibayar balik dari orang ramai dan mesti menggunakan dana secara eksklusif untuk menyediakan perkhidmatan pembayaran.

Asas Undang-undang

PSP diatur di Malta di bawah Undang-Undang Institusi Kewangan Malta ("Akta") yang menerapkan Arahan Perkhidmatan Pembayaran ("Arahan"), khususnya di bawah Jadual II Undang-Undang ini. Pemegang lesen tersebut diberi kuasa dan dikawal selia oleh Malta Financial Services Authority ("MFSA"), penyelia semua industri perkhidmatan kewangan.

Kebaikan

• Pasport EU
• Kadar Cukai Korporat Berkuatkuasa 5%
• Manfaat orang yang berkelayakan tinggi
• Keupayaan untuk membuka cawangan di Negara Anggota Eropah yang lain (pasca satu tahun pelesenan)
• Tiada sekatan aktiviti

Keperluan Utama

Dalam menilai permohonan untuk mendapatkan Lesen Perkhidmatan Pembayaran, MFSA melakukan ujian "sesuai dan tepat" pada pemohon. Untuk tujuan ujian ini, pemegang saham, pengarah dan kakitangan kanan mesti menunjukkan kesungguhan, kecekapan dan integriti dalam semua urusan mereka.

Kriteria Permohonan

• Berikut adalah kriteria yang ditetapkan oleh MFSA untuk menubuhkan PSP di Malta:
• Melengkapkan dokumen permohonan
• Menjelaskan yuran permohonan lesen awal sebanyak € 3,500
• Keperluan modal € 50K- € 125K bergantung pada perkhidmatan yang diberikan

Kehadiran Tempatan

Untuk seseorang mendapatkan PSP di Malta, mereka mesti mempunyai kehadiran tempatan, mereka mesti mempunyai minimum 3 pengarah dengan sekurang-kurangnya satu daripadanya adalah orang Malta. Juga setiap orang mesti mempunyai minima 2 anggota staf operasi tempatan, MLRO tempatan dan pegawai Pematuhan.

Tambahan pula, untuk menubuhkan PSP di Malta, setiap daripada mereka akan memerlukan ruang pejabat di Malta

Prosedur

Proses Dan Garis Masa

Offshore Company Corp menyediakan khidmat untuk mendapatkan lesen Penyedia Pelayan Pembayaran di Malta adalah 24,000 US $. Hubungi kami untuk maklumat lebih terperinci.