Malta Payment Service Provider (PSP) -licentie

Het aantal Payment Service Provider (PSP's) met een licentie in Malta is de afgelopen jaren aanzienlijk gegroeid, en naast de bloeiende i-Gaming- en e-commerce-industrie is het eiland de favoriete bestemming geworden voor het opzetten van Aanbieders van betalingsservers.

Betalingsdienstaanbieders kunnen verschillende activiteiten ontplooien, waaronder: het uitvoeren van betalingstransacties, het uitgeven en / of verwerven van betaalinstrumenten, en het overmaken van geld.

Net als andere financiële instellingen mogen betalingsdienstaanbieders geen deposito's of andere terugbetaalbare gelden van het publiek ontvangen en mogen zij gelden uitsluitend gebruiken om betalingsdiensten aan te bieden.

Legale basis

Betalingsdienstaanbieders worden in Malta gereguleerd onder de Malta Financial Institutions Act (de "wet") die de betalingsdienstenrichtlijn (de "richtlijn") omzet, in het bijzonder onder bijlage II van deze wet. Dergelijke vergunninghouders zijn geautoriseerd en gereguleerd door de Malta Autoriteit voor financiële diensten (de "MFSA"), de toezichthouder van de hele financiële dienstensector.

Voordelen

• EU-paspoort
• 5% effectief vennootschapsbelastingtarief
• Voordelen voor hooggekwalificeerde personen
• Mogelijkheid om een filiaal te openen in andere Europese lidstaten (na één jaar vergunningverlening)
• Geen beperkingen op activiteiten

Belangrijkste vereisten

Bij de beoordeling van een aanvraag voor het verkrijgen van een Payment Services License voert de MFSA een “fit and proper” test uit bij de aanvrager. Ten behoeve van deze test moeten de aandeelhouders, bestuurders en senior personeelsleden blijk geven van solvabiliteit, bekwaamheid en integriteit in al hun transacties.

Toepassingscriteria

• Hieronder volgen de criteria die door de MFSA zijn opgesteld voor het opzetten van een PSP in Malta:
• Invullen van aanvraagdocumenten
• Verrekening van de initiële vergunningsaanvraagkosten van € 3.500
• Kapitaalvereiste van € 50K- € 125K afhankelijk van de geleverde service

Lokale aanwezigheid

Om een PSP in Malta te krijgen, moeten het bedrijf lokaal aanwezig zijn, minimaal 3 bestuurders hebben, waarvan er ten minste één Maltees is. Ook moet men minimaal 2 lokale operationele medewerkers hebben, een lokale MLRO en Compliance officer.

Om een PSP in Malta op te zetten, moet je bovendien uiteindelijk een kantoorruimte in Malta nodig hebben

Procedure

	+		+		+		=
Lokale aanwezigheid		Licentiekosten vereffenen		Sollicitatie documenten		Minimum kapitaal; € 50.000 - € 125.000 afhankelijk van activiteiten		Licentie

Proces en tijdlijn

Stap 1

2 maanden: voorbereiding

• Het samenstellen van de door de Autoriteit gevraagde documentatie
• Vereffening van aanvraagkosten
• Ontmoeting met MFSA (Malta Autoriteit voor financiële diensten) vereist, we zullen voor u een afspraak maken op het moment dat het u uitkomt
• Dien de licentieaanvraag in

Stap 2

3-4 maanden: verwerkingstijd

• De MFSA beoordeelt de aanvraag en voert 'Fit and Proper Test' uit
• 'In principe' goedkeuring

Stap 3

1 - 2 maanden: nalevingstijd

• Het bedrijf opnemen
• Storten van aandelenkapitaal

Afgifte van licentie en aanvang van zakelijke goedkeuring aan het einde van deze fase

De diensten van Offshore Company Corp om uw licentie van Payment Server Providers in Malta te krijgen, bedragen 24.000 US $. Neem contact met ons op voor meer informatie.