Giấy phép cung cấp dịch vụ thanh toán ở Malta

Số lượng Nhà cung cấp máy chủ thanh toán (PSP) được cấp phép ở Malta đã tăng trưởng đáng kể trong vài năm qua và cùng với ngành công nghiệp trò chơi trực tuyến và thương mại điện tử thịnh vượng, quốc đảo đã trở thành điểm đến được lựa chọn để thiết lập Nhà cung cấp máy chủ thanh toán.

PSP có thể tham gia vào các hoạt động khác nhau bao gồm: thực hiện các giao dịch thanh toán, phát hành và/hoặc mua các công cụ thanh toán, cũng như chuyển tiền.

Giống như các tổ chức tài chính khác, PSP không được phép nhận tiền gửi hoặc các khoản tiền hoàn trả khác từ công chúng và phải sử dụng tiền riêng để cung cấp dịch vụ thanh toán.

Cơ sở pháp lý

PSP được quy định tại Malta theo đạo luật tổ chức tài chính Malta (đạo luật) chuyển đổi Chỉ thị Dịch vụ thanh toán (Chỉ thị của Hồi giáo), đặc biệt theo Phụ lục II của Đạo luật này. Những người có giấy phép như vậy được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (Cơ quan quản lý tài chính của MFSA), người giám sát của tất cả các ngành dịch vụ tài chính.

Lợi ích

• Hộ chiếu EU.
• Thuế suất doanh nghiệp hiệu quả 5%.
• Người có trình độ cao.
• Khả năng mở chi nhánh tại các quốc gia thành viên châu u khác (sau một năm cấp phép).
• Không hạn chế các hoạt động.

Yêu cầu chính

Khi đánh giá đơn xin cấp Giấy phép Dịch vụ thanh toán, MFSA thực hiện một bài kiểm tra phù hợp với những người nộp đơn. Đối với mục đích của thử nghiệm này, các cổ đông, giám đốc và nhân viên cấp cao phải thể hiện khả năng thanh toán, năng lực và tính liêm chính trong tất cả các giao dịch của họ.

Tiêu chí nộp giấy phép

Sau đây là các tiêu chí do Cơ quan dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) đặt ra để thiết lập Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) ở Malta:

• Hoàn thành hồ sơ.
• Giải quyết lệ phí xin cấp giấy phép ban đầu là 3.500 €.
• Yêu cầu về vốn € 50K- € 125K tùy thuộc vào dịch vụ được cung cấp.

Sự hiện diện của công dân tại Malta

Để một người có được giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ thành toán (PSP) ở Malta, phải có sự hiện diện của cơ quan địa phương, có tối thiểu 3 giám đốc với ít nhất một trong số họ là người Malta. Ngoài ra, một người phải có tối thiểu 2 trợ lý tại địa phương. Hơn nữa, để cung cấp dịch vụ thành toán (PSP) ở Malta cần có văn phòng tại Malta.

Thủ tục

Quá trình và thời gian đăng ký

Dịch vụ của Offshore Company Corp để nhận giấy phép nhà cung cấp máy chủ thanh toán tại Malta là 24.000 US $. Liên hệ với chúng tôi để biết thêm chi tiết.