Licenza de Provedor de servizos de pagamento de Malta (PSP)

O número de provedores de servizos de pago (PSP) con licenza en Malta experimentou un crecemento significativo nos últimos anos e, xunto á próspera industria do i-Gaming e do comercio electrónico, a Illa converteuse no destino escollido para a creación de Provedores de servidores de pagamento.

Os PSP poden participar en diversas actividades, incluíndo: a execución de transaccións de pago, a emisión e / ou adquisición de instrumentos de pagamento, así como a remisión de cartos.

Do mesmo xeito que outras institucións financeiras, aos PSP non se lles permite recibir depósitos ou outros fondos reembolsables do público e deben utilizar os fondos exclusivamente para prestar servizos de pago.

Bases legais

Os PSP están regulados en Malta baixo a Lei de institucións financeiras de Malta (a "Lei") que transpón a Directiva de servizos de pago (a "Directiva"), especificamente na Lista II desta lei. Estes titulares de licenza están autorizados e regulados pola Autoridade de Servizos financeiros de Malta (a "MFSA"), o supervisor de toda a industria de servizos financeiros.

Beneficios

• Pasaporte da UE
• Taxa efectiva do 5% do imposto sobre sociedades
• Beneficios por persoas altamente cualificadas
• Capacidade para abrir unha sucursal noutros Estados membros europeos (post un ano de licenza)
• Non hai restricións nas actividades

Requisitos clave

Ao avaliar unha solicitude de obtención dunha licenza de servizos de pagamento, o MFSA realiza unha proba de "axuste e adecuado" ao solicitante. Para os efectos desta proba, os accionistas, directivos e altos empregados deben demostrar solvencia, competencia e integridade en todos os seus negocios.

Criterios de aplicación

• Abaixo amósanse os criterios establecidos polo MFSA para establecer unha PSP en Malta:
• Cumprimento de documentos de solicitude
• Liquidar a taxa inicial de solicitude de licenza de 3.500 €
• Requisito de capital de 50.000 € a 125.000 € segundo o servizo prestado

Presenza local

Para que un poida obter unha PSP en Malta, debe ter presenza local, debe ter un mínimo de 3 directores, polo menos un deles maltés. Tamén hai que ter un mínimo de 2 membros do persoal operativo local, un MLRO local e un oficial de conformidade.

Ademais, para configurar unha PSP en Malta hai que acabar necesitando un espazo de oficina en Malta

Procedemento

	+		+		+		=
Presenza local		Liquidación da taxa de licenza		Documentos de solicitude		Capital mínimo; 50.000 € - 125.000 € segundo as actividades		Licenza

Proceso e cronoloxía

Paso 1

2 meses: preparación

• Compilación da documentación solicitada pola Autoridade
• Liquidación das taxas de solicitude
• É necesario reunirse con MFSA (Autoridade de Servizos financeiros de Malta), organizarémolo no momento máis conveniente
• Enviar a solicitude de licenza

Paso 2

3-4 meses: tempo de procesamento

• O MFSA revisa a solicitude e realiza unha "proba adecuada e adecuada"
• "En principio" Aprobación

Paso 3

1-2 meses: tempo de cumprimento

• Incorporación da empresa
• Depositar capital social

Emisión de licenza e inicio da aprobación empresarial ao final desta etapa

Os servizos de Offshore Company Corp para obter a súa licenza de provedores de servidores de pagamentos en Malta son de 24.000 dólares estadounidenses. Póñase en contacto connosco para máis detalles.