माल्टा भुगतान सेवा प्रदाता (PSP) लाइसेंस

माल्टा में लाइसेंस प्राप्त भुगतान सेवा प्रदाता (PSPs) की संख्या में पिछले कुछ वर्षों में महत्वपूर्ण वृद्धि देखी गई है, और, संपन्न आई-गेमिंग और ई-कॉमर्स उद्योग के साथ, द्वीप सेट-अप के लिए पसंद का गंतव्य बन गया है भुगतान सर्वर प्रदाता।

पीएसपी सहित विभिन्न गतिविधियों में संलग्न हो सकते हैं: भुगतान लेनदेन का निष्पादन, जारी करना और / या भुगतान साधनों का अधिग्रहण, साथ ही साथ धन प्रेषण।

अन्य वित्तीय संस्थानों की तरह, पीएसपी को जनता से जमा या अन्य प्रतिदेय धन प्राप्त करने की अनुमति नहीं है और भुगतान सेवाओं को प्रदान करने के लिए विशेष रूप से निधियों का उपयोग करना चाहिए।

कानूनी आधार

माल्टा में माल्टा वित्तीय संस्थानों अधिनियम ("अधिनियम") के तहत PSP को विनियमित किया जाता है, जो विशेष रूप से इस अधिनियम की अनुसूची II के तहत भुगतान सेवा निर्देश ("निर्देश") को स्थानांतरित करता है। ऐसे लाइसेंस धारक माल्टा फाइनेंशियल सर्विसेज अथॉरिटी ("MFSA") द्वारा अधिकृत और विनियमित होते हैं, जो सभी वित्तीय सेवा उद्योग के पर्यवेक्षक हैं।

लाभ

• यूरोपीय संघ पासपोर्ट
• 5% प्रभावी कॉर्पोरेट टैक्स दर
• योग्य व्यक्तियों द्वारा लाभ
• अन्य यूरोपीय सदस्य राज्यों में एक शाखा खोलने की क्षमता (लाइसेंस के एक वर्ष बाद)
• गतिविधियों पर कोई प्रतिबंध नहीं

मुख्य आवश्यकताएँ

भुगतान सेवा लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक आवेदन का आकलन करने में, MFSA आवेदक पर "फिट और उचित" परीक्षण करता है। इस परीक्षण के उद्देश्य के लिए, शेयरधारकों, निदेशकों और वरिष्ठ स्टाफ के सदस्यों को अपने सभी व्यवहारों में सॉल्वेंसी, क्षमता और अखंडता का प्रदर्शन करना चाहिए।

आवेदन मानदंड

• माल्टा में PSP स्थापित करने के लिए MFSA द्वारा निर्धारित मापदंड निम्नलिखित हैं:
• आवेदन दस्तावेज को पूरा करना
• € 3,500 के प्रारंभिक लाइसेंस आवेदन शुल्क का निपटान
• प्रदान की गई सेवा के आधार पर € 50K- € 125K की पूंजी की आवश्यकता

स्थानीय उपस्थिति

माल्टा में एक PSP प्राप्त करने के लिए उनके पास एक स्थानीय उपस्थिति होनी चाहिए, उनके पास कम से कम 3 निदेशकों के साथ कम से कम एक माल्टीज होना चाहिए। इसके अलावा, कम से कम 2 स्थानीय परिचालन स्टाफ सदस्य, एक स्थानीय एमएलआरओ और अनुपालन अधिकारी होना चाहिए।

इसके अलावा, माल्टा में एक पीएसपी स्थापित करने के लिए अंततः माल्टा में कार्यालय स्थान की आवश्यकता होती है

प्रक्रिया

	+		+		+		=
स्थानीय उपस्थिति		लाइसेंस शुल्क का निपटारा करना		आवेदन दस्तावेज		न्यूनतम पूंजी; € 50,000 - € 125,000 गतिविधियों पर निर्भर करता है		लाइसेंस

प्रक्रिया और समयरेखा

चरण 1

2 महीने: तैयारी

• प्राधिकरण द्वारा अनुरोधित दस्तावेज का संकलन करना
• आवेदन शुल्क का निपटारा करना
• MFSA (माल्टा फाइनेंशियल सर्विसेज अथॉरिटी) के साथ बैठक की आवश्यकता है, हम आपके लिए सबसे सुविधाजनक समय पर व्यवस्था करेंगे
• लाइसेंस आवेदन जमा करें

चरण 2

3-4 महीने: प्रसंस्करण समय

• MFSA एप्लिकेशन की समीक्षा करता है और 'फिट और उचित परीक्षण' करता है
• "सिद्धांत में 'अनुमोदन

चरण 3

1 - 2 महीने: अनुपालन समय

• कंपनी को शामिल करना
• शेयर पूंजी जमा करना

इस चरण के अंत में लाइसेंस जारी करना और व्यवसाय अनुमोदन की अनुमति

माल्टा में पेमेंट सर्वर प्रोवाइडर्स का आपका लाइसेंस प्राप्त करने के लिए Offshore Company Corp की सेवाएं 24,000 अमेरिकी डॉलर हैं। अधिक विवरण के लिए हमें इसमें शामिल करें।