Malta Ödəniş Xidməti Təminatçısı (PSP) Lisenziyası

Malta'da lisenziyalı Ödəniş Xidməti Təchizatçılarının (PSP) sayı son bir neçə ildə əhəmiyyətli bir artım gördü və inkişaf edən i-Oyun və e-Ticarət sənayesi ilə yanaşı, Ada qurulma üçün seçim yeri halına gəldi. Ödəniş Server Təchizatçıları.

PSP-lər müxtəlif fəaliyyətlərlə məşğul ola bilərlər: ödəmə əməliyyatlarının həyata keçirilməsi, ödəmə alətlərinin verilməsi və / və ya əldə edilməsi, habelə pul köçürmələri.

Digər maliyyə qurumları kimi, PSP-lərin də əhalidən depozit və ya digər geri qaytarılan vəsait almasına icazə verilmir və vəsaitləri yalnız ödəniş xidmətləri göstərmək üçün istifadə etməlidir.

Qanuni əsaslar

PSP-lər, Maltada, xüsusilə bu Qanunun II Cədvəli daxilində, Ödəniş Xidmətləri Direktivini ("Direktiv") köçürən Malta Maliyyə Təşkilatları Qanununa ("Qanuna") əsasən tənzimlənir. Bu lisenziya sahibləri, bütün maliyyə xidmətləri sənayesinin nəzarətçisi olan Malta Maliyyə Xidmətləri Təşkilatı ("MFSA") tərəfindən səlahiyyət və tənzimlənir.

Faydaları

• AB pasportu
• 5% Effektiv Korporativ Vergi dərəcəsi
• Yüksək ixtisaslı şəxslər faydalanır
• Digər Avropa Üzv Dövlətlərində filial açma bacarığı (bir illik lisenziyalaşdırma sonrası)
• Fəaliyyətlərdə məhdudiyyət yoxdur

Əsas tələblər

Ödəniş xidmətləri lisenziyası almaq üçün müraciəti qiymətləndirərkən, MFSA ərizəçi üzərində "uyğun və uyğun" bir sınaq keçirir. Bu test məqsədi ilə səhmdarlar, direktorlar və rəhbər işçilər bütün işlərində ödəmə qabiliyyətini, səriştəsini və dürüstlüyünü nümayiş etdirməlidirlər.

Tətbiq meyarları

• Malta bir PSP qurmaq üçün MFSA tərəfindən müəyyən edilmiş meyarlar aşağıdakılardır:
• Müraciət sənədlərinin doldurulması
• İlkin lisenziya müraciət haqqı 3500 Avro olaraq təyin olundu
• Təqdim olunan xidmətdən asılı olaraq 50K avrodan 125K avroya qədər kapital tələb olunur

Yerli mövcudluq

Malta'da bir PSP almaq üçün yerli bir iştirakı olmalıdır, ən azı biri Malta olmaqla ən azı 3 direktor olmalıdır. Ayrıca birində minimum 2 yerli əməliyyat işçisi, yerli MLRO və Uyğunluq məmuru olmalıdır.

Bundan əlavə, Maltada bir PSP qurmaq üçün nəticədə Maltada bir ofis sahəsinə ehtiyac var

Prosedur

	+		+		+		=
Yerli mövcudluq		Lisenziyanın ödənilməsi		Müraciət sənədləri		Minimum kapital; Fəaliyyətlərdən asılı olaraq 50,000 € - 125,000 €		Lisenziya

Prosesi və qrafiki

Addım 1

2 Ay: Hazırlıq

• Qurumun tələb etdiyi sənədlərin tərtib edilməsi
• Müraciət haqlarının tənzimlənməsi
• MFSA (Malta Maliyyə Xidmətləri Təşkilatı) ilə görüşmək tələb olunur, sizin üçün ən uyğun vaxtda razılaşacağıq
• Lisenziya müraciəti göndərin

Addım 2

3-4 Ay: Qenerasiya vaxtı

• MFSA tətbiqi nəzərdən keçirir və 'Uyğun və Uyğun Testi' həyata keçirir
• “Prinsipdə” Təsdiq

Addım 3

1-2 ay: uyğunluq müddəti

• Şirkət daxil olmaqla
• Səhmdar kapitalının yerləşdirilməsi

Bu mərhələnin sonunda lisenziyanın verilməsi və iş təsdiqinin başlanması

Maltadakı Ödəmə Server Təchizatçıları lisenziyanızı almaq üçün Offshore Company Corp xidmətləri 24.000 ABŞ dollardır. Daha ətraflı məlumat üçün bizimlə əlaqə saxlayın.