Licenza Malta Payment Service Provider (PSP)

Il numero di fornitori di servizi di pagamento (PSP) autorizzati a Malta ha visto una crescita significativa negli ultimi anni e, insieme alla fiorente industria dell'i-Gaming e dell'e-commerce, l'isola è diventata la destinazione preferita per la creazione di Fornitori di server di pagamento.

I PSP possono svolgere varie attività, tra cui: esecuzione di operazioni di pagamento, emissione e / o acquisizione di strumenti di pagamento, nonché rimesse di denaro.

Come altre istituzioni finanziarie, i PSP non sono autorizzati a ricevere depositi o altri fondi rimborsabili dal pubblico e devono utilizzare i fondi esclusivamente per fornire servizi di pagamento.

Basi legali

I PSP sono regolamentati a Malta ai sensi del Malta Financial Institutions Act (la "Legge") che recepisce la Direttiva sui servizi di pagamento (la "Direttiva"), in particolare in base all'Allegato II di questa Legge. Tali titolari di licenza sono autorizzati e regolamentati dalla Malta Financial Services Authority ("MFSA"), il supervisore di tutto il settore dei servizi finanziari.

Benefici

• Passaporto UE
• Aliquota effettiva dell'imposta sulle società del 5%
• Vantaggi per persone altamente qualificate
• Capacità di aprire una filiale in altri Stati membri europei (dopo un anno di licenza)
• Nessuna restrizione sulle attività

Requisiti chiave

Nel valutare una domanda per l'ottenimento di una licenza per servizi di pagamento, l'MFSA esegue un test di "idoneità e correttezza" sul richiedente. Ai fini di questo test, gli azionisti, gli amministratori ei membri del personale senior devono dimostrare solvibilità, competenza e integrità in tutti i loro rapporti.

Criteri applicativi

• I seguenti sono i criteri stabiliti dalla MFSA per la creazione di un PSP a Malta:
• Completamento dei documenti di candidatura
• Liquidazione del canone iniziale per la domanda di licenza di € 3.500
• Requisito di capitale di € 50K- € 125K a seconda del servizio fornito

Presenza locale

Affinché uno possa ottenere un PSP a Malta, deve avere una presenza locale, deve avere un minimo di 3 direttori di cui almeno uno maltese. Inoltre, è necessario disporre di un minimo di 2 membri del personale operativo locale, un MLRO locale e un responsabile della conformità.

Inoltre, per creare un PSP a Malta è necessario eventualmente uno spazio ufficio a Malta

Procedura

	+		+		+		=
Presenza locale		Regolamento della tassa di licenza		Documenti di candidatura		Capitale minimo; € 50.000 - € 125.000 a seconda delle attività		Licenza

Processo e sequenza temporale

Passo 1

2 mesi: preparazione

• Compilazione della documentazione richiesta dall'Autorità
• Regolamento delle tasse di iscrizione
• È richiesto un incontro con la MFSA (Autorità per i servizi finanziari di Malta), ci organizzeremo per te nel momento più opportuno
• Invia domanda di licenza

Passo 2

3-4 mesi: tempo di elaborazione

• L'MFSA esamina l'Applicazione ed esegue il 'Fit and Proper Test'
• Approvazione "In linea di principio

Passo 3

1-2 mesi: tempo di conformità

• Incorporare l'azienda
• Deposito del capitale sociale

Emissione della licenza e inizio dell'approvazione dell'attività al termine di questa fase

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