Máltai fizetési szolgáltató (PSP) licenc
A Máltán engedélyezett fizetési szolgáltatók száma jelentős növekedést mutatott az elmúlt években, és a virágzó i-Gaming és e-Commerce ipar mellett a Sziget a választott célállomássá vált a Fizetési szerver szolgáltatók.
A PSP-k különféle tevékenységeket folytathatnak, beleértve: fizetési műveletek végrehajtását, fizetési eszközök kibocsátását és / vagy megszerzését, valamint pénzátutalást.
A többi pénzügyi intézményhez hasonlóan a PSP-k sem fogadhatnak el betéteket vagy más visszafizetendő pénzeszközöket a nyilvánosságtól, és kizárólag pénzforgalmi szolgáltatások nyújtására kell felhasználniuk a pénzeszközöket.
Jogi alap
A PSP-ket Máltán a pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló törvény (a továbbiakban: „törvény”) szabályozza, amely átülteti a pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló irányelvet („irányelv”), különös tekintettel e törvény II. Az ilyen engedélyt a Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság (a továbbiakban: MFSA) engedélyezi és szabályozza, amely az összes pénzügyi szolgáltatási ágazat felügyelete.
Előnyök
- EU útlevél
- 5% -os tényleges társasági adókulcs
- A magasan képzett személyek számára előnyök származnak
- Képes fióktelepet nyitni más európai tagállamokban (egy év engedélyeztetés után)
- Nincs korlátozás a tevékenységekre
Főbb követelmények
A fizetési szolgáltatási engedély megszerzésére irányuló kérelem elbírálásakor az MFSA „megfelelő és megfelelő” tesztet hajt végre a kérelmezőn. Ennek a tesztnek az alkalmazásában a részvényeseknek, az igazgatóknak és az idősebb alkalmazottaknak minden ügyletükben bizonyítaniuk kell a fizetőképességet, a hozzáértést és az integritást.
Alkalmazási kritériumok
- Az alábbiak az MFSA által meghatározott kritériumok a PSP Máltán történő létrehozására:
- A pályázati dokumentumok kitöltése
- A kezdeti engedélykérelem 3500 eurós díjának rendezése
- A nyújtott szolgáltatástól függően 50–12 000 euró tőkekövetelmény
Helyi jelenlét
A máltai PSP megszerzéséhez helyi jelenléttel kell rendelkezniük, legalább 3 igazgatóval kell rendelkezniük, legalább egyikük máltai. Szüksége van egy legalább 2 helyi operatív személyzetre, egy helyi MLRO és megfelelőségi tisztviselőre.
Ezenkívül a PSP felállításához Máltán szükség van egy irodahelyiségre Máltán
Eljárás
| + | | + | | + | | = | |
Helyi jelenlét | Engedélyezési díj rendezése | Jelentkezési dokumentumok | Minimális tőke; 50 000 - 125 000 euró a tevékenységektől függően | Engedély |
Folyamat és idővonal
1. lépés
2 hónap: Előkészítés
- A Hatóság által kért dokumentáció összeállítása
- Jelentkezési díjak rendezése
- Szükség van az MFSA-val (Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság) való találkozóra, mi a lehető legkedvezőbb időpontban gondoskodunk az Ön számára
- Nyújtsa be a licenckérelmet
2. lépés
3-4 hónap: Feldolgozási idő
- Az MFSA megvizsgálja az alkalmazást, és elvégzi a megfelelő és megfelelő tesztet
- „Az elv jóváhagyása
3. lépés
1-2 hónap: Megfelelési idő
- A vállalat beépítése
- Alaptőke letétbe helyezése
A licenc kiadása és az üzleti jóváhagyás megkezdése a szakasz végén
Az Offshore Company Corp szolgáltatásai a máltai Payment Server Providers licencének megszerzéséhez 24 000 USD. Forduljon hozzánk további részletekért.