Licenca ponudnika plačilnih storitev na Malti (PSP)

Število ponudnikov plačilnih storitev (PSP), ki imajo licenco na Malti, je v zadnjih nekaj letih zabeležilo znatno rast, otok pa je poleg uspešne industrije iger na srečo in e-trgovine postal izbirni cilj za ustanovitev Ponudniki plačilnih strežnikov.

PSP se lahko ukvarjajo z različnimi dejavnostmi, vključno z: izvrševanjem plačilnih transakcij, izdajanjem in / ali pridobivanjem plačilnih instrumentov ter nakazilom denarja.

Tako kot druge finančne institucije tudi PSP ne smejo prejemati depozitov ali drugih vračljivih sredstev od javnosti in jih morajo uporabljati izključno za opravljanje plačilnih storitev.

Pravna podlaga

PSP-ji so na Malti urejeni v skladu z Zakonom o finančnih institucijah na Malti (v nadaljnjem besedilu: zakon), ki prenaša direktivo o plačilnih storitvah (v nadaljnjem besedilu: direktiva), zlasti v skladu s seznamom II tega zakona. Takšne imetnike licenc pooblašča in ureja malteški organ za finančne storitve („MFSA“), nadzornik vse panoge finančnih storitev.

Prednosti

• EU potni list
• 5-odstotna efektivna stopnja davka od dohodkov pravnih oseb
• Ugodnosti za visoko usposobljene osebe
• Možnost odprtja podružnice v drugih evropskih državah članicah (po enem letu licenciranja)
• Brez omejitev dejavnosti

Ključne zahteve

Pri ocenjevanju vloge za pridobitev licence za plačilne storitve MFSA opravi preizkus primernosti in ustreznosti prosilca. Za namen tega preizkusa morajo delničarji, direktorji in starejši uslužbenci v vseh svojih poslih dokazati plačilno sposobnost, usposobljenost in integriteto.

Merila za prijavo

• Spodaj so navedena merila, ki jih je MFSA določila za vzpostavitev PSP na Malti:
• Izpolnjevanje prijavnih dokumentov
• Poravnava začetne provizije za dovoljenje v višini 3.500 EUR
• Kapitalska zahteva od 50.000 do 125.000 EUR, odvisno od opravljene storitve

Lokalna prisotnost

Da lahko eden dobi PSP na Malti, mora biti lokalno prisoten, imeti mora najmanj 3 direktorje, vsaj eden izmed njih je Maltežan. Eden mora imeti tudi najmanj dva lokalna operativna uslužbenca, lokalnega MLRO in uradnika za skladnost.

Poleg tega je za ustanovitev PSP na Malti sčasoma potreben pisarniški prostor na Malti

Postopek

	+		+		+		=
Lokalna prisotnost		Poravnava licenčnine		Prijavni dokumenti		Minimalni kapital; 50.000 € - 125.000 €, odvisno od dejavnosti		Licenca

Proces in časovna premica

Korak 1

2 meseca: priprava

• Sestavljanje dokumentacije, ki jo zahteva organ
• Poravnava prijavnin
• Potreben je sestanek z MFSA (Malta Financial Services Authority), za vas bomo poskrbeli v najkrajšem možnem času
• Predložite vlogo za licenco

2. korak

3-4 mesece: čas obdelave

• MFSA pregleda aplikacijo in izvede "test ustreznosti in ustreznosti"
• „V načelu„ Odobritev

3. korak

1 - 2 meseca: čas skladnosti

• Vključitev podjetja
• Vplačilo osnovnega kapitala

Izdaja licence in začetek odobritve podjetja na koncu te faze

Storitve Offshore Company Corp za pridobitev licence ponudnikov plačilnih strežnikov na Malti znašajo 24.000 ameriških dolarjev. Za več podrobnosti nas kontaktirajte.