Licencia poskytovateľa platobných služieb na Malte (PSP)

Počet poskytovateľov platobných služieb (PSP) s licenciou na Malte zaznamenal za posledných pár rokov výrazný nárast a popri prekvitajúcom priemysle i-Gaming a elektronického obchodu sa Ostrov stal cieľovou voľbou pre zriaďovanie Poskytovatelia platobných serverov.

Poskytovatelia platobných služieb sa môžu zapojiť do rôznych aktivít vrátane: vykonávania platobných transakcií, vydávania a / alebo nadobúdania platobných nástrojov, ako aj poukazovania peňazí.

Rovnako ako iné finančné inštitúcie, aj poskytovatelia platobných služieb nemôžu prijímať vklady alebo iné splatné prostriedky od verejnosti a musia tieto prostriedky používať výlučne na poskytovanie platobných služieb.

Právny základ

Poskytovatelia platobných služieb sú na Malte regulovaní podľa Maltského zákona o finančných inštitúciách („zákon“), ktorým sa transponuje smernica o platobných službách („smernica“), najmä podľa prílohy II tohto zákona. Títo držitelia licencií sú autorizovaní a regulovaní Maltským úradom pre finančné služby („MFSA“), orgánom dohľadu nad celým odvetvím finančných služieb.

výhody

• Pas EÚ
• 5% efektívna sadzba dane z príjmu právnických osôb
• Výhody pre vysoko kvalifikované osoby
• Schopnosť otvoriť pobočku v iných európskych členských štátoch (po jednom roku udeľovania licencií)
• Žiadne obmedzenia aktivít

Kľúčové požiadavky

Pri posudzovaní žiadosti o získanie licencie platobných služieb vykonáva MFSA u uchádzača test „vhodnosti a správnosti“. Na účely tohto testu musia akcionári, riaditelia a vedúci zamestnanci preukázať pri všetkých svojich rokovaniach solventnosť, odbornú spôsobilosť a integritu.

Kritériá žiadosti

• Nasledujú kritériá stanovené MFSA pre zriadenie PSP na Malte:
• Vyplnenie dokumentov k žiadosti
• Vyrovnanie pôvodného poplatku za žiadosť o licenciu vo výške 3 500 €
• Kapitálová požiadavka vo výške 50 000 - 125 000 EUR v závislosti od poskytovanej služby

Miestna prítomnosť

Na to, aby jeden mohol získať PSP na Malte, musí mať miestnu prítomnosť, musí mať minimálne 3 riaditeľov, pričom najmenej jeden z nich je Malťan. Jeden musí tiež mať minimálne 2 miestnych operatívnych zamestnancov, miestneho úradníka MLRO a pracovníka zodpovedného za zabezpečenie súladu.

Ďalej, na zriadenie poskytovateľa platobných služieb na Malte je potrebné, aby ste nakoniec potrebovali kancelársky priestor na Malte

procedúra

	+		+		+		=
Miestna prítomnosť		Zúčtovanie licenčného poplatku		Dokumenty k žiadosti		Minimálny kapitál; 50 000 € - 125 000 € v závislosti od aktivít		licencie

Proces a časová os

Krok 1

2 mesiace: Príprava

• Zostavenie dokumentácie požadovanej orgánom
• Vyrovnanie poplatkov za prihlášku
• Vyžaduje sa stretnutie s MFSA (Maltským úradom pre finančné služby), zabezpečíme pre vás dohodu v čo najpohodlnejšom čase
• Odošlite žiadosť o licenciu

Krok 2

3-4 mesiace: doba spracovania

• Úrad MFSA posúdi žiadosť a vykoná „skúšku vhodnosti a správnosti“
• "V zásade" schválenie

Krok 3

1 - 2 mesiace: čas na dosiahnutie súladu

• Začlenenie spoločnosti
• Vloženie základného imania

Vydanie licencie a začatie podnikateľského schválenia na konci tejto etapy

Služby Offshore Company Corp na získanie licencie poskytovateľov platobných serverov na Malte sú 24 000 USD. Kontaktujte nás pre viac informácií.