Лиценз за доставчик на платежни услуги в Малта (PSP)

Броят на доставчиците на платежни услуги (PSP), лицензирани в Малта, отбеляза значителен ръст през последните няколко години и, заедно с процъфтяващата индустрия на i-Gaming и електронната търговия, островът се превърна в дестинация по избор за създаването на Доставчици на платежни сървъри.

PSP могат да участват в различни дейности, включително: изпълнение на платежни транзакции, издаване и / или придобиване на платежни инструменти, както и парични преводи.

Подобно на други финансови институции, на PSP няма право да получават депозити или други възстановими средства от обществеността и трябва да използват средства изключително за предоставяне на платежни услуги.

Правна основа

PSP се регулират в Малта съгласно Закона за финансовите институции на Малта („Законът“), който транспонира Директивата за платежните услуги („Директивата“), по-специално съгласно Приложение II на този закон. Тези притежатели на лицензи са упълномощени и регулирани от органа за финансови услуги на Малта („MFSA“), надзорник на цялата индустрия на финансовите услуги.

Ползи

• ЕС паспортиране
• 5% ефективна ставка на корпоративния данък
• Предимства на висококвалифицирани лица
• Възможност за откриване на клон в други европейски държави-членки (след една година лицензиране)
• Няма ограничения за дейности

Основни изисквания

При оценяването на заявление за получаване на лиценз за платежни услуги, MFSA извършва тест за „годност и надлежност“ на кандидата. За целите на този тест акционерите, директорите и старшите служители трябва да демонстрират платежоспособност, компетентност и почтеност във всички свои сделки.

Критерии за кандидатстване

• Следват критериите, определени от MFSA за създаване на PSP в Малта:
• Попълване на документи за кандидатстване
• Определяне на първоначалната такса за кандидатстване за лиценз от 3 500 евро
• Капиталово изискване от 50 000 евро до 125 000 евро в зависимост от предоставяната услуга

Местно присъствие

За да получи PSP в Малта, той трябва да има местно присъствие, трябва да има минимум 3 директори, като поне един от тях е малтийски. Също така трябва да има минимум 2 местни оперативни служители, местен MLRO и служител по спазването на законодателството.

Освен това, за да се създаде PSP в Малта, в крайна сметка трябва да има нужда от офис пространство в Малта

Процедура

	+		+		+		=
Местно присъствие		Уреждане на лицензионна такса		Документи за кандидатстване		Минимален капитал; 50 000 € - 125 000 € в зависимост от дейностите		Разрешително

Процес и хронология

Етап 1

2 месеца: Подготовка

• Компилиране на документацията, поискана от Органа
• Уреждане на такси за кандидатстване
• Необходима е среща с MFSA (Малтийски орган за финансови услуги), ние ще организираме за вас в най-удобното ви време
• Подайте заявление за лиценз

Стъпка 2

3-4 месеца: Време за обработка

• MFSA преглежда заявлението и извършва „Тест за подходящо и правилно“
• „Принципно одобрение

Стъпка 3

1 - 2 месеца: Време за съответствие

• Включване на компанията
• Депозиране на акционерен капитал

Издаване на лиценз и започване на бизнес одобрение в края на този етап

Услугите на Offshore Company Corp за получаване на вашия лиценз на доставчици на платежни сървъри в Малта са 24 000 щатски долара. Свържете се с нас за повече подробности.