Licencia de proveedor de servicios de pago (PSP) en Malta
El número de proveedores de servicios de pago (PSP) con licencia en Malta ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años y, junto con la próspera industria de i-Gaming y e-Commerce, la isla se ha convertido en el destino de elección para la instalación de Proveedores de servidores de pago.
Los PSP pueden participar en diversas actividades, que incluyen: la ejecución de transacciones de pago, la emisión y / o adquisición de instrumentos de pago, así como el envío de dinero.
Al igual que otras instituciones financieras, los PSP no pueden recibir depósitos u otros fondos reembolsables del público y deben utilizar los fondos exclusivamente para proporcionar servicios de pago.
Base legal
Los PSP están regulados en Malta por la Ley de Instituciones Financieras de Malta (la "Ley") que transpone la Directiva de Servicios de Pago (la "Directiva"), específicamente en el Anexo II de esta Ley. Dichos titulares de licencias están autorizados y regulados por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (la “MFSA”), el supervisor de toda la industria de servicios financieros.
Beneficios
- Pasaporte de la UE
- Tasa impositiva corporativa efectiva del 5%
- Beneficios para personas altamente calificadas
- Posibilidad de abrir una sucursal en otros Estados miembros europeos (después de un año de licencia)
- Sin restricciones de actividades
Requerimientos clave
Al evaluar una solicitud para la obtención de una Licencia de Servicios de Pago, la MFSA lleva a cabo una prueba de "idoneidad" del solicitante. A los efectos de esta prueba, los accionistas, directores y miembros del personal senior deben demostrar solvencia, competencia e integridad en todas sus transacciones.
Criterios de aplicación
- Los siguientes son los criterios establecidos por la MFSA para establecer un PSP en Malta:
- Completar los documentos de la solicitud
- Liquidación de la tasa inicial de solicitud de licencia de 3.500 €
- Requisito de capital de 50.000 € a 125.000 € según el servicio prestado
Presencia local
Para que uno obtenga un PSP en Malta, debe tener presencia local, debe tener un mínimo de 3 directores y al menos uno de ellos debe ser maltés. También se debe tener un mínimo de 2 miembros del personal operativo local, un MLRO local y un oficial de cumplimiento.
Además, para crear un PSP en Malta, es necesario un espacio de oficina en Malta.
Procedimiento
| + | | + | | + | | = | |
Presencia local | Liquidación de la tarifa de licencia | Documentos de aplicación | Capital mínimo; 50.000 € - 125.000 € según actividades | Licencia |
Proceso y cronograma
Paso 1
2 meses: preparación
- Recopilación de la documentación solicitada por la Autoridad
- Liquidación de tarifas de solicitud
- Se requiere una reunión con la MFSA (Autoridad de Servicios Financieros de Malta), lo organizaremos en el momento más conveniente
- Enviar solicitud de licencia
Paso 2
3-4 meses: tiempo de procesamiento
- La MFSA revisa la Solicitud y realiza una 'Prueba de ajuste y adecuada'
- Aprobación "en principio"
Paso 3
1-2 meses: tiempo de cumplimiento
- Incorporación de la empresa
- Depósito de capital social
Emisión de la licencia y comienzo de la aprobación comercial al final de esta etapa
Los servicios de Offshore Company Corp para obtener su licencia de proveedores de servidores de pago en Malta cuestan 24.000 dólares estadounidenses. Contáctanos para más detalles.