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馬耳他的付款服務提供商

在過去的幾年中,在馬耳他獲得許可的支付服務提供商(PSP)的數量已顯著增長,並且,隨著蓬勃發展的i-Gaming和電子商務行業,該島已成為建立該組織的首選目的地。支付服務器提供商。

PSP可能參與各種活動,包括:執行付款交易,發行和/或獲取付款工具以及匯款。

像其他金融機構一樣,PSP不允許從公眾接收存款或其他可償還資金,而必須專門使用這些資金來提供支付服務。

大體時間6個月
首都50,000歐元-125,000歐元
需要會計Accounting Required
需提名Nominee Service

立即與One IBC聯絡,以獲取有關馬耳他支付服務提供商的更多信息。

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在馬耳他獲得支付服務提供商許可證的好處

  • 歐盟護照

  • 有效公司稅率5%

  • 高素質人員福利

  • 能夠在其他歐洲成員國開設分支機構(許可後一年)

馬耳他PSP許可證的服務範圍

《金融機構法》對從事以下業務的公司進行了規定:

  • 使現金能夠存入付款帳戶以及操作付款帳戶所需的所有操作的服務;
  • 允許從付款帳戶提取現金以及操作付款帳戶所需的所有操作的服務;
  • 執行支付交易,包括在與用戶的支付服務提供商或與其他支付服務提供商的支付帳戶上進行資金轉移;
  • 執行直接借記,包括一次性直接借記;
  • 通過支付卡或類似設備執行支付交易;
  • 執行信貸轉移,包括常規訂單;
  • 執行支付交易,其中資金由支付服務用戶的信用額度覆蓋;
  • 執行直接借記,包括一次性直接借記;
  • 通過支付卡或類似設備執行支付交易;
  • 執行信貸轉移,包括常規訂單;
  • 發行和/或獲取付款方式;
  • 匯款;
  • 支付交易的執行,其中付款人通過任何電信,數字或IT設備傳送了支付交易商的同意,並且僅代表中介機構向中介,電信系統,IT系統或網絡運營商付款支付服務的用戶以及商品和服務的供應商。

金融機構的資金不得來自公眾收取的存款或任何其他應償還資金。他們將需要獲得MFSA的許可才能提供上述所有付款服務。根據在許可證申請階段提交的商業計劃,MFSA將特別授權該公司提供一項或多項適用的付款服務。

馬耳他的文件要求

管理局要求所有許可申請均應按照其適用的官方申請表提交,並應附有:

  • 公司註冊文件草稿;
  • 操作程序;
  • 擬議的初始資本水平及其證據;
  • 商業計劃書和預測預算計算(財務預測);
  • 說明申請人將建立的內部控制機制,以履行與洗錢和恐怖分子融資有關的義務;
  • 組織結構的描述;
  • 該機構的所有管理人員,控制人和股東的身份;
  • 描述監視,處理和跟進安全事件和與安全相關的客戶投訴的程序;
  • 描述,歸檔,監視,跟踪和限制對敏感支付數據的訪問的流程;
  • 業務連續性安排的描述;
  • 對適用於收集有關業績,交易和欺詐的統計數據的原理和定義的描述;
  • 安全政策文件和風險評估;
  • 說明為保障付款服務而採取的措施
Document Requirements in Malta
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