Betalingsdienstaanbieder in Malta

Het aantal Payment Service Provider (PSP's) met een licentie in Malta is de afgelopen jaren aanzienlijk gegroeid, en naast de bloeiende i-Gaming- en e-commerce-industrie is het eiland de favoriete bestemming geworden voor het opzetten van Aanbieders van betalingsservers.

Betalingsdienstaanbieders kunnen verschillende activiteiten ontplooien, waaronder: het uitvoeren van betalingstransacties, het uitgeven en / of verwerven van betaalinstrumenten, evenals het overmaken van geld.

Net als andere financiële instellingen mogen betalingsdienstaanbieders geen deposito's of andere terugbetaalbare gelden van het publiek ontvangen en mogen zij gelden uitsluitend gebruiken om betalingsdiensten aan te bieden.

Tijdsspanne	6 maanden
Kapitaal	50.000 euro - 125.000 euro
Boekhouding vereist
Genomineerde vereist

Neem nu contact op met One IBC voor meer informatie over de betalingsdienstaanbieder in Malta.

Koop nu uw licentie

Het voordeel van een licentie voor betalingsdienstaanbieders in Malta

EU paspoort

5% effectief vennootschapsbelastingtarief

Voordelen voor hooggekwalificeerde personen

Mogelijkheid om een bijkantoor te openen in andere Europese lidstaten (na één jaar vergunningverlening)

Omvang van de service van de PSP-licentie in Malta

De Wet financiële instellingen regelt bedrijven die onder meer het bedrijf uitoefenen:

Diensten waarmee contanten op een betaalrekening kunnen worden gestort, evenals alle handelingen die nodig zijn voor het beheren van een betaalrekening;
Diensten die het mogelijk maken contanten van een betaalrekening op te nemen, evenals alle handelingen die nodig zijn voor het beheren van een betaalrekening;
Uitvoering van betalingstransacties, waaronder geldovermakingen op een betaalrekening bij de betalingsdienstaanbieder van de gebruiker of bij een andere betalingsdienstaanbieder;
Uitvoering van incasso's, inclusief eenmalige incasso's;
Uitvoering van betalingstransacties via een betaalkaart of een soortgelijk apparaat;
Uitvoering van overmakingen, inclusief automatische betalingsopdrachten;
Uitvoering van betalingstransacties waarbij de geldmiddelen worden gedekt door een kredietlijn voor een betalingsdienstgebruiker;

Uitvoering van incasso's, inclusief eenmalige incasso's;
Uitvoering van betalingstransacties via een betaalkaart of een soortgelijk apparaat;
Uitvoering van overmakingen, inclusief automatische betalingsopdrachten;
Uitgifte en / of verwerving van betaalinstrumenten;
Overmaking van geld;
Uitvoering van betalingstransacties waarbij de toestemming van de betaler voor een betalingstransactie wordt verzonden door middel van een telecommunicatie-, digitaal of IT-apparaat en de betaling wordt gedaan aan de telecommunicatie-, IT-systeem- of netwerkexploitant, die uitsluitend optreedt als tussenpersoon namens de betalingsdienstgebruiker en de leverancier van de goederen en diensten.

Financiële instellingen worden niet gefinancierd door het aantrekken van deposito's of andere terugbetaalbare gelden van het publiek. Ze zullen een vergunning van MFSA moeten hebben om alle bovengenoemde betalingsdiensten te verlenen. Volgens het businessplan dat tijdens de vergunningsaanvraagfase is ingediend, zal de MFSA het bedrijf specifiek machtigen om een of meer toepasselijke betaaldiensten te verlenen.

Documentvereisten in Malta

De Autoriteit vereist dat alle aanvragen voor een vergunning worden ingediend in overeenstemming met haar officiële aanvraagformulieren, voor zover van toepassing, en vergezeld gaan van:

Oprichtingsdocumenten opstellen;
Een programma van operaties;
Het voorgestelde niveau van aanvangskapitaal en bewijs daarvan;
Een businessplan en een prognosebegroting (financiële projecties);
Een beschrijving van de interne controlemechanismen die de aanvrager zal instellen om te voldoen aan verplichtingen met betrekking tot het witwassen van geld en terrorismefinanciering;
Een beschrijving van de structuur van de organisatie;
De identiteit van alle functionarissen en controllers en aandeelhouders van de instelling;
Een beschrijving van de procedure voor het bewaken, behandelen en opvolgen van beveiligingsincidenten en beveiligingsgerelateerde klachten van klanten;
Een beschrijving van het proces om gevoelige betalingsgegevens op te slaan, te bewaken, te volgen en te beperken;
Een beschrijving van de bedrijfscontinuïteitsregelingen;
Een beschrijving van de principes en definities die van toepassing zijn op het verzamelen van statistische gegevens over prestaties, transacties en fraude;
Een beveiligingsbeleidsdocument en risicobeoordeling;
Een beschrijving van de maatregelen die zijn genomen om de betalingsdienst te waarborgen

Een One IBC club

Er zijn vier niveaus van ONE IBC-lidmaatschap. Ga door drie elite-rangen als je aan de kwalificatiecriteria voldoet. Geniet tijdens uw reis van verhoogde beloningen en ervaringen. Ontdek de voordelen voor alle niveaus. Spaar en wissel kredietpunten in voor onze diensten.

Punten verdienen
Verdien kredietpunten met in aanmerking komende aankopen van services. U verdient kredietpunten voor elke bestede in aanmerking komende Amerikaanse dollar.

Punten gebruiken
Geef kredietpunten rechtstreeks uit voor uw factuur. 100 kredietpunten = 1 USD.

Bekijk alle voordelen

Partnerschap en tussenpersonen

Verwijzingsprogramma

Word onze referer in 3 eenvoudige stappen en verdien tot 14% commissie op elke klant die u aan ons voorstelt.
Meer verwijzen, meer verdienen!

Partnerschapsprogramma

We dekken de markt met een steeds groeiend netwerk van zakelijke en professionele partners die we actief ondersteunen op het gebied van professionele ondersteuning, verkoop en marketing.

Bekijk alle voordelen