Мальта төлем қызметтерін жеткізуші (PSP) лицензиясы

Мальтада лицензияланған төлем қызметтерін жеткізушілердің саны (PSP) соңғы бірнеше жылда айтарлықтай өсуді байқады, және дамып келе жатқан i-Gaming және электронды коммерция индустриясымен қатар, Арал өз қызметін таңдаудағы мақсатты орынға айналды. Төлем сервері провайдерлері.

PSP әр түрлі қызметпен айналысуы мүмкін, оның ішінде: төлем операцияларын жасау, төлем құралдарын шығару және / немесе сатып алу, сондай-ақ ақша аударымдары.

Басқа қаржы институттары сияқты, PSP де халықтан депозиттер немесе басқа қайтарылатын қаражаттарды алуға тыйым салынады және қаражатты тек төлем қызметін көрсету үшін пайдалануы керек.

Құқықтық негіздер

PSP-лер Мальтада, осы Заңның II-кестесіне сәйкес, төлем қызметтері туралы директиваны («Директиваны») ауыстыратын Мальтадағы қаржы институттары туралы Заңға («Заң») сәйкес реттеледі. Мұндай лицензия иелеріне Мальтадағы қаржылық қызметтерді басқару органы («MFSA»), барлық қаржылық қызметтер индустриясының бақылаушысы уәкілетті және реттейді.

Артықшылықтары

• ЕО паспорты
• 5% тиімді корпоративті салық ставкасы
• Жоғары білікті адамдарға артықшылық беріледі
• Еуропаның басқа мүше мемлекеттерінде филиалын ашу мүмкіндігі (бір жылдан кейін лицензиялау)
• Қызметке шектеулер жоқ

Негізгі талаптар

Төлем қызметіне лицензия алуға арналған өтінімді бағалау кезінде MFSA өтініш берушіге «сәйкес және дұрыс» тестілеу өткізеді. Осы тестілеуді жүзеге асыру үшін акционерлер, директорлар мен басшы құрам мүшелері барлық қарым-қатынас кезінде төлем қабілеттілігін, біліктілігі мен адалдығын көрсетулері керек.

Қолдану критерийлері

• Төменде МФА-да Мальтада PSP құруға арналған критерийлер берілген:
• Өтініш құжаттарын толтыру
• Лицензияға өтінім берудің бастапқы жарнасы 3 500 евро мөлшерінде
• Көрсетілген қызметке байланысты капиталға деген қажеттілік - 50K - € 125K

Жергілікті қатысу

Мальтада PSP алу үшін олар жергілікті қатысуы керек, кем дегенде 3 директор болуы керек, олардың ең болмағанда біреуі мальталы болуы керек. Сонымен қатар, ең аз дегенде 2 жергілікті жедел персонал, жергілікті MLRO және Compliance офицері болуы керек.

Сонымен қатар, Мальтада PSP құру үшін ақырында Мальтада кеңсе бөлмесі қажет

Процедура

	+		+		+		=
Жергілікті қатысу		Лицензияға ақы төлеу		Өтініш құжаттары		Минималды капитал; 50 000 - 125 000 еуроға байланысты		Лицензия

Процесс және уақыт шкаласы

1-қадам

2 ай: дайындық

• Орган сұратқан құжаттаманы құрастыру
• Өтінім ақысын есептеу
• MFSA (Malta Financial Services Authority) -мен кездесу қажет, біз сіз үшін ыңғайлы уақытта келісеміз
• Лицензияға өтінім жіберу

2-қадам

3-4 ай: Өңдеу уақыты

• MFSA қосымшаны қарастырады және «Сәйкестік пен дұрыс тестілеуді» жүзеге асырады
• «Қағидада» мақұлдау

3-қадам

1 - 2 ай: Сәйкестік уақыты

• Компанияны қосу
• Жарғылық капиталды салу

Осы кезеңнің соңында лицензия беру және бизнесті бастауға рұқсат беру

Мальтадағы төлем сервері провайдерлерінің лицензиясын алу үшін Offshore Company Corp қызметтері 24000 АҚШ долларын құрайды. Толығырақ ақпарат алу үшін бізге хабарласыңыз.