몰타 결제 서비스 제공 업체 라이선스, 몰타에 결제 서버 제공 업체

몰타에서 라이선스를 취득한 결제 서비스 제공 업체 (PSP)의 수는 지난 몇 년 동안 크게 증가했으며, 번성하는 i- 게임 및 전자 상거래 산업과 함께 섬은 다음과 같은 설정을위한 선택의 대상이되었습니다. 결제 서버 제공 업체.

PSP는 지불 거래 실행, 지불 수단 발행 및 / 또는 취득, 송금 등 다양한 활동에 참여할 수 있습니다.

다른 금융 기관과 마찬가지로 PSP는 일반인으로부터 예금이나 기타 상환 가능한 자금을받을 수 없으며 자금을 지불 서비스를 제공하기 위해 독점적으로 사용해야합니다.

법적 근거

PSP는 특히이 법의 Schedule II에 따라 결제 서비스 지침 (“지침”)을 바꾸는 몰타 금융 기관 법 (“법”)에 따라 몰타에서 규제됩니다. 이러한 라이선스 보유자는 모든 금융 서비스 산업의 감독자 인 몰타 금융 서비스 당국 (“MFSA”)의 승인 및 규제를받습니다.

혜택

• EU 여권
• 5 % 유효 법인 세율
• 자격을 갖춘 사람 혜택
• 다른 유럽 회원국에 지점 개설 가능 (라이선스 1 년 후)
• 활동 제한 없음

주요 요구 사항

지불 서비스 라이센스 취득 신청을 평가할 때 MFSA는 신청자에 대해 "적합하고 적절한"테스트를 수행합니다. 이 테스트의 목적을 위해 주주, 이사 및 고위 직원은 모든 거래에서 지급 능력, 역량 및 성실성을 입증해야합니다.

신청 기준

• 다음은 몰타에서 PSP를 설정하기 위해 MFSA가 설정 한 기준입니다.
• 지원 서류 작성
• € 3,500의 초기 라이선스 신청 수수료 정산
• 제공된 서비스에 따라 € 50K- € 125K의 자본 요구 사항

현지 존재

몰타에서 PSP를 받으려면 현지에 거주해야하며 최소 3 명의 이사가 있어야하며 그중 최소 한 명은 몰타 인이어야합니다. 또한 최소 2 명의 현지 운영 직원, 현지 MLRO 및 준법 감시인이 있어야합니다.

또한 몰타에 PSP를 설치하려면 결국 몰타에 사무실 공간이 있어야합니다.

순서

	+		+		+		=
현지 존재		라이센스 수수료 정산		신청 서류		최소 자본; 활동에 따라 € 50,000-€ 125,000		특허

프로세스 및 타임 라인

1 단계

2 개월 : 준비

• 당국이 요청한 문서 편집
• 신청비 정산
• MFSA (몰타 금융 서비스 당국)와의 회의가 필요합니다.  귀하의 가장 편한 시간에 준비해드립니다.
• 라이센스 신청서 제출

2 단계

3-4 개월 : 처리 시간

• MFSA는 응용 프로그램을 검토하고 '적합하고 적절한 테스트'를 수행합니다.
• "원칙적"승인

3 단계

1-2 개월 : 준수 시간

• 회사 통합
• 자본금 입금

이 단계 말에 라이선스 발급 및 업무 승인 시작

몰타에서 결제 서버 제공 업체의 라이선스를 얻기위한 역외 법인 서비스는 US $24,000 입니다. 자세한 내용은 문의 해주세요.