მალტას გადახდის სერვისის პროვაიდერის (PSP) ლიცენზია

ბოლო რამდენიმე წლის განმავლობაში მალტაში ლიცენზირებული საგადახდო მომსახურების პროვაიდერების (PSP) რაოდენობამ მნიშვნელოვანი ზრდა და, i-Gaming და ელექტრონული კომერციის აყვავებულ ინდუსტრიასთან ერთად, კუნძული შექმნა დანიშნულების ადგილი. გადახდის სერვერის მომწოდებლები.

PSP- ს შეუძლია ჩაერთოს სხვადასხვა საქმიანობაში, მათ შორის: საგადახდო ოპერაციების განხორციელება, საგადახდო ინსტრუმენტების გაცემა ან / და შეძენა, აგრეთვე ფულადი გზავნილები.

სხვა ფინანსური ინსტიტუტების მსგავსად, PSP– ებს არ აქვთ უფლება მიიღონ დეპოზიტები ან სხვა ანაზღაურებადი სახსრები საზოგადოებისგან და მათ უნდა გამოიყენონ თანხები მხოლოდ გადახდის მომსახურების უზრუნველსაყოფად.

იურიდიული საფუძველი

PSP- ები რეგულირდება მალტაში მალტის ფინანსური ინსტიტუტების შესახებ კანონის თანახმად ("აქტი"), რომელიც გადაიხდის გადახდის სერვისების დირექტივას ("დირექტივა"), კერძოდ, ამ აქტის II ცხრილის შესაბამისად. ასეთი ლიცენზიის მფლობელები უფლებამოსილი და რეგულირდება მალტის ფინანსური მომსახურების ორგანოს მიერ (“MFSA”), ფინანსური მომსახურების ყველა ინდუსტრიის ზედამხედველი.

უპირატესობები

• ევროკავშირის პასპორტი
• 5% ეფექტური კორპორატიული გადასახადი
• მაღალკვალიფიციური პირები სარგებლობენ
• ევროპის სხვა წევრ სახელმწიფოებში ფილიალის გახსნის შესაძლებლობა (ერთი წლის ლიცენზირება)
• საქმიანობის შეზღუდვა

ძირითადი მოთხოვნები

საგადახდო მომსახურების ლიცენზიის მისაღებად განაცხადის შეფასებისას, MFSA ატარებს განმცხადებელს "შესაბამის და სათანადო" ტესტს. ამ ტესტის მიზნებისათვის, აქციონერებმა, დირექტორებმა და უფროსმა თანამშრომლებმა უნდა აჩვენონ გადახდისუნარიანობა, კომპეტენცია და მთლიანობა თავიანთ გარიგებებში.

განაცხადის კრიტერიუმები

• ქვემოთ მოცემულია MFSA– ს მიერ დადგენილი კრიტერიუმები მალტაში PSP– ს შექმნისთვის:
• სააპლიკაციო დოკუმენტების შევსება
• სალიცენზიო განაცხადის საწყისი საფასურის მოგვარება 3 500 ევრო
• კაპიტალის მოთხოვნა € 50K - € 125K, რაც დამოკიდებულია მომსახურებაზე

ადგილობრივი ყოფნა

მალტაში PSP- ს მისაღებად მათ უნდა ჰქონდეთ ადგილობრივი ყოფნა, მათ უნდა ჰქონდეთ მინიმუმ 3 დირექტორი, მათგან ერთი მაინც მალტელია. ასევე, უნდა გყავდეს მინიმუმ 2 ადგილობრივი ოპერატიული თანამშრომელი, ადგილობრივი MLRO და შესაბამისობის ოფიცერი.

გარდა ამისა, PSP- ს შესაქმნელად მალტაში საბოლოოდ საჭიროა საოფისე ფართი მალტაში

Პროცედურა

	+		+		+		=
ადგილობრივი ყოფნა		სალიცენზიო მოსაკრებლის გადაწყვეტა		სააპლიკაციო დოკუმენტები		მინიმალური კაპიტალი; € 50,000 - € 125,000 საქმიანობიდან გამომდინარე		ლიცენზია

პროცესი და ქრონოლოგია

Ნაბიჯი 1

2 თვე: მომზადება

• ორგანოს მიერ მოთხოვნილი დოკუმენტაციის შედგენა
• განაცხადის საფასურის მოგვარება
• აუცილებელია შეხვედრა MFSA- სთან (მალტას ფინანსური მომსახურების სააგენტო), ჩვენ მოვაწყობთ თქვენს მოვალეობას თქვენთვის
• სალიცენზიო განაცხადის წარდგენა

ნაბიჯი 2

3-4 თვე: დამუშავების დრო

• MFSA განიხილავს განაცხადს და ახორციელებს 'შესაბამისობას და სწორ ტესტს'
• ”პრინციპში” დამტკიცება

ნაბიჯი 3

1 - 2 თვე: შესაბამისობის დრო

• კომპანიის ჩართვა
• საწესდებო კაპიტალის დეპოზიტირება

ლიცენზიის გაცემა და ბიზნესის დამტკიცების დაწყება ამ ეტაპის ბოლოს

Offshore Company Corp მომსახურება მალტაში გადახდის სერვერის პროვაიდერების თქვენი ლიცენზიის მისაღებად არის 24,000 აშშ დოლარი. დამატებითი ინფორმაციისთვის დაგვიკავშირდით.