Licence poskytovatele platebních služeb na Maltě (PSP)

Počet poskytovatelů platebních služeb (PSP) licencovaných na Maltě zaznamenal v posledních několika letech výrazný růst a vedle prosperujícího odvětví i-Gaming a elektronického obchodu se ostrov stal cílovou volbou pro zřízení Poskytovatelé platebních serverů.

Poskytovatelé platebních služeb se mohou zapojit do různých činností, včetně: provádění platebních transakcí, vydávání a / nebo získávání platebních nástrojů a také převádění peněz.

Stejně jako jiné finanční instituce, poskytovatelé platebních služeb nesmějí přijímat vklady nebo jiné splatné prostředky od veřejnosti a musí tyto prostředky používat výhradně k poskytování platebních služeb.

Právní základ

Poskytovatelé platebních služeb jsou na Maltě regulováni zákonem o finančních institucích na Maltě (dále jen „zákon“), kterým se provádí směrnice o platebních službách (dále jen „směrnice“), zejména na základě přílohy II tohoto zákona. Tito držitelé licencí jsou autorizováni a regulováni Maltským úřadem pro finanční služby (dále jen „MFSA“), orgánem dohledu nad celým odvětvím finančních služeb.

Výhody

• Pas EU
• 5% efektivní sazba daně z příjmů právnických osob
• Výhody vysoce kvalifikovaných osob
• Možnost otevřít pobočku v jiných evropských členských státech (po jednom roce udělování licencí)
• Žádná omezení činností

Klíčové požadavky

Při posuzování žádosti o získání licence k platebním službám provádí MFSA u žadatele zkoušku „způsobilosti a bezúhonnosti“. Pro účely tohoto testu musí akcionáři, ředitelé a vedoucí pracovníci prokázat solventnost, kompetence a integritu ve všech svých jednáních.

Kritéria aplikace

• Níže jsou uvedena kritéria stanovená MFSA pro zřízení poskytovatele platebních služeb na Maltě:
• Vyplňování dokumentů žádosti
• Vypořádání poplatku za počáteční žádost o licenci ve výši 3 500 EUR
• Kapitálový požadavek ve výši 50 000 - 125 000 EUR v závislosti na poskytované službě

Místní přítomnost

Aby jeden mohl získat PSP na Maltě, musí mít místní přítomnost, musí mít minimálně 3 ředitele, přičemž alespoň jeden z nich je Malťan. Jeden také musí mít minimálně 2 místní provozní zaměstnance, místního MLRO a pracovníka pro dodržování předpisů.

Kromě toho pro zřízení PSP na Maltě musíte nakonec potřebovat kancelářské prostory na Maltě

Postup

	+		+		+		=
Místní přítomnost		Vypořádání licenčního poplatku		Dokumenty k žádosti		Minimální kapitál; 50 000 EUR - 125 000 EUR v závislosti na činnostech		Licence

Proces a časová osa

Krok 1

2 měsíce: Příprava

• Sestavování dokumentace požadované úřadem
• Vypořádání poplatků za podání žádosti
• Je vyžadováno setkání s MFSA (Maltským úřadem pro finanční služby), zařídíme vám to v nejvhodnější době
• Odeslat žádost o licenci

Krok 2

3-4 měsíce: doba zpracování

• MFSA zkontroluje aplikaci a provede „test způsobilosti a správnosti“
• "V zásadě 'schválení."

Krok 3

1 - 2 měsíce: Doba shody

• Založení společnosti
• Vložení základního kapitálu

Vydání licence a zahájení obchodního schválení na konci této fáze

Offshore Company Corp pro získání licence poskytovatelů platebních serverů na Maltě jsou 24 000 USD. Kontaktujte nás pro více podrobností.