Malta Ödeme Hizmeti Sağlayıcı (PSP) Lisansı

Malta'da lisanslı Ödeme Hizmeti Sağlayıcısının (PSP) sayısı son birkaç yılda önemli bir büyüme kaydetti ve gelişen i-Gaming ve e-Ticaret endüstrisinin yanı sıra Ada, kurulum için tercih edilen hedef haline geldi. Ödeme Sunucusu Sağlayıcıları.

PSP'ler aşağıdakiler dahil çeşitli faaliyetlerde bulunabilir: ödeme işlemlerinin yürütülmesi, ödeme araçlarının verilmesi ve / veya edinilmesi ve ayrıca para havalesi.

Diğer finans kurumları gibi, PSP'lerin de halktan mevduat veya diğer geri ödenebilir fonları almalarına izin verilmez ve fonları yalnızca ödeme hizmetleri sağlamak için kullanmaları gerekir.

Yasal Dayanak

PSP'ler, Malta'da, Ödeme Hizmetleri Direktifini (“Direktif”) aktaran Malta Finansal Kurumlar Yasası (“Yasa”) kapsamında, özellikle bu Yasanın II. Çizelgesi kapsamında düzenlenir. Bu tür lisans sahipleri, tüm finansal hizmetler endüstrisinin süpervizörü olan Malta Finansal Hizmetler Otoritesi ("MFSA") tarafından yetkilendirilir ve düzenlenir.

Faydaları

• AB pasaportu
• % 5 Efektif Kurumlar Vergisi Oranı
• Yüksek nitelikli kişilere sağlanan faydalar
• Diğer Avrupa Üye Devletlerinde şube açma yeteneği (bir yıllık ruhsatlandırma sonrasında)
• Aktivitelerde kısıtlama yok

Temel Gereksinimler

MFSA, Ödeme Hizmetleri Lisansı edinme başvurusunu değerlendirirken, başvuru sahibi üzerinde "uygun ve uygun" bir test gerçekleştirir. Bu testin amacı için, hissedarlar, yöneticiler ve üst düzey personel, tüm işlemlerinde ödeme gücü, yeterlilik ve dürüstlük göstermelidir.

Başvuru Kriterleri

• Aşağıda, Malta'da bir PSP kurmak için MFSA tarafından belirlenen kriterler verilmiştir:
• Başvuru belgelerinin tamamlanması
• 3,500 € 'luk ilk lisans başvuru ücretinin ödenmesi
• Sağlanan hizmete bağlı olarak 50.000 € - 125.000 € arasında sermaye gereksinimi

Yerel Varlık

Bir kişinin Malta'da bir PSP alabilmesi için yerel bir mevcudiyete sahip olması, en az birinin Maltalı olduğu en az 3 direktörünün olması gerekir. Ayrıca en az 2 yerel operasyon personeli, yerel bir MLRO ve Uyum görevlisi olmalıdır.

Ayrıca, Malta'da bir PSP kurmak için sonunda Malta'da bir ofis alanına ihtiyaç duyulmalıdır.

Prosedür

	+		+		+		=
Yerel mevcudiyet		Lisans ücretinin ödenmesi		Başvuru belgeleri		Asgari sermaye; Faaliyetlere bağlı olarak 50.000 - 125.000 €		Lisans

Süreç ve Zaman Çizelgesi

Aşama 1

2 Ay: Hazırlık

• Kurum tarafından talep edilen belgelerin derlenmesi
• Başvuru ücretlerinin ödenmesi
• MFSA (Malta Finansal Hizmetler Otoritesi) ile görüşmeniz gerekiyor, sizin için en uygun zamanda ayarlayacağız
• Lisans Başvurusunu Gönderin

Adım 2

3-4 Ay: İşlem Süresi

• MFSA, Uygulamayı inceler ve 'Uygun ve Uygun Testi' gerçekleştirir
• "İlkenin Onayı

Aşama 3

1-2 Ay: Uygunluk Süresi

• Şirketi bünyesine katmak
• Sermaye yatırmak

Bu aşamanın sonunda Ruhsat Verilmesi ve İş Onayının Başlaması

Malta'daki Ödeme Sunucusu Sağlayıcıları lisansınızı almak için Offshore Company Corp hizmetleri 24.000 ABD Dolarıdır. Daha fazla ayrıntı için bizimle iletişime geçin.