Άδεια παροχής υπηρεσιών πληρωμών της Μάλτας (PSP)

Ο αριθμός των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών (PSP) με άδεια στη Μάλτα έχει σημειώσει σημαντική αύξηση τα τελευταία χρόνια και, παράλληλα με την ακμάζουσα βιομηχανία i-Gaming και ηλεκτρονικού εμπορίου, το νησί έχει γίνει ο προορισμός επιλογής για τη δημιουργία Πάροχοι διακομιστή πληρωμών.

Οι PSP μπορούν να συμμετέχουν σε διάφορες δραστηριότητες, όπως: εκτέλεση συναλλαγών πληρωμής, έκδοση ή / και απόκτηση μέσων πληρωμής, καθώς και εμβασμάτων.

Όπως και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οι PSP δεν επιτρέπεται να λαμβάνουν καταθέσεις ή άλλα επιστρεπτέα κεφάλαια από το κοινό και πρέπει να χρησιμοποιούν χρήματα αποκλειστικά για την παροχή υπηρεσιών πληρωμών.

Νομική βάση

Τα PSP ρυθμίζονται στη Μάλτα βάσει του νόμου περί χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων της Μάλτας (ο «νόμος») που μεταφέρει την οδηγία για τις υπηρεσίες πληρωμών (η «οδηγία»), συγκεκριμένα βάσει του παραρτήματος ΙΙ του παρόντος νόμου. Τέτοιοι κάτοχοι αδειών είναι εξουσιοδοτημένοι και ρυθμίζονται από την Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Μάλτας (η «MFSA»), η εποπτική αρχή όλων των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.

Οφέλη

• Διαβατήρια ΕΕ
• 5% πραγματικός φορολογικός συντελεστής εταιρειών
• Παροχές υψηλού επιπέδου ατόμων
• Δυνατότητα ανοίγματος υποκαταστήματος σε άλλα ευρωπαϊκά κράτη μέλη (μετά από ένα έτος αδειοδότησης)
• Δεν υπάρχουν περιορισμοί στις δραστηριότητες

Βασικές απαιτήσεις

Κατά την αξιολόγηση μιας αίτησης για απόκτηση Άδειας Υπηρεσίας Πληρωμών, η MFSA διενεργεί δοκιμή «κατάλληλης και κατάλληλης» στον αιτούντα. Για τους σκοπούς αυτού του τεστ, οι μέτοχοι, οι διευθυντές και τα ανώτερα μέλη του προσωπικού πρέπει να επιδεικνύουν φερεγγυότητα, ικανότητα και ακεραιότητα σε όλες τις συναλλαγές τους.

Κριτήρια εφαρμογής

• Τα ακόλουθα είναι τα κριτήρια που ορίζει η MFSA για τη δημιουργία ενός PSP στη Μάλτα:
• Συμπλήρωση εγγράφων αίτησης
• Εκκαθάριση του αρχικού τέλους αίτησης άδειας 3.500 €
• Κεφαλαιακή απαίτηση € 50K- 125K € ανάλογα με την παρεχόμενη υπηρεσία

Τοπική παρουσία

Για να αποκτήσει κάποιος PSP στη Μάλτα πρέπει να έχει τοπική παρουσία, πρέπει να έχει τουλάχιστον 3 σκηνοθέτες με τουλάχιστον ένας από αυτούς να είναι Μάλτας. Επίσης, πρέπει να έχει τουλάχιστον 2 τοπικά μέλη επιχειρησιακού προσωπικού, ένα τοπικό MLRO και έναν υπεύθυνο συμμόρφωσης.

Επιπλέον, για να δημιουργήσετε ένα PSP στη Μάλτα κάποιος πρέπει τελικά να χρειαστεί ένας χώρος γραφείου στη Μάλτα

Διαδικασία

	+		+		+		=
Τοπική παρουσία		Διακανονισμός αδειών		Έγγραφα αίτησης		Ελάχιστο κεφάλαιο; 50.000 € - 125.000 € ανάλογα με τις δραστηριότητες		Αδεια

Διαδικασία και χρονοδιάγραμμα

Βήμα 1

2 Μήνες: Προετοιμασία

• Συγκέντρωση της τεκμηρίωσης που ζητήθηκε από την Αρχή
• Εξόφληση τελών αίτησης
• Απαιτείται συνάντηση με την MFSA (Αρχή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Μάλτας), θα κανονίσουμε για εσάς την καλύτερη στιγμή
• Υποβολή αίτησης άδειας

Βήμα 2

3-4 μήνες: Χρόνος επεξεργασίας

• Η MFSA ελέγχει την Εφαρμογή και πραγματοποιεί το «Fit and Proper Test»
• "Στην αρχή" Έγκριση

Βήμα 3

1 - 2 Μήνες: Χρόνος συμμόρφωσης

• Ενσωμάτωση της εταιρείας
• Κατάθεση μετοχικού κεφαλαίου

Έκδοση άδειας και έναρξη έγκρισης επιχείρησης στο τέλος αυτού του σταδίου

Οι υπηρεσίες της Offshore Company Corp για να λάβετε την άδεια χρήσης των παρόχων διακομιστή πληρωμών στη Μάλτα είναι 24.000 $. Επικοινωνήστε μαζί μας για περισσότερες λεπτομέρειες.