Malta to'lov xizmatini ko'rsatuvchi provayderi (PSP) litsenziyasi

So'nggi bir necha yil ichida Maltada litsenziyaga ega bo'lgan To'lov xizmati ko'rsatuvchi provayderlar soni (PSP) so'nggi yillarda o'sib bormoqda va rivojlanayotgan i-Gaming va elektron tijorat sohasi bilan bir qatorda, Orolni tashkil etish uchun tanlangan joyga aylandi. To'lov serverlari provayderlari.

PSPlar turli xil faoliyat bilan shug'ullanishi mumkin, shu jumladan: to'lov operatsiyalarini amalga oshirish, to'lov vositalarini chiqarish va / yoki sotib olish, shuningdek pul o'tkazmalari.

Boshqa moliya institutlari singari, PSP-larga aholidan depozit yoki boshqa qaytariladigan mablag'larni olish taqiqlanadi va ular faqat to'lov xizmatlarini ko'rsatish uchun mablag'lardan foydalanishi kerak.

Huquqiy asoslar

PSP-lar Maltada Maltadagi moliya institutlari to'g'risidagi qonun ("Qonun") asosida tartibga solinadi, u to'lov xizmatlari ko'rsatmalarini ("Direktivasi") o'zgartiradi, xususan ushbu Qonunning II-jadvaliga muvofiq. Bunday litsenziya egalari Maltaning moliyaviy xizmatlar boshqarmasi ("MFSA") tomonidan tasdiqlangan va tartibga solingan, barcha moliyaviy xizmatlar sohasi rahbari.

Foyda

• Evropa Ittifoqining pasporti
• 5% samarali soliq stavkasi
• Yuqori malakali shaxslarga imtiyoz beriladi
• Boshqa Evropa a'zo davlatlarida o'z filialini ochish imkoniyati (bir yillik litsenziyadan so'ng)
• Faoliyat uchun cheklovlar yo'q

Asosiy talablar

To'lov xizmatlari litsenziyasini olish uchun arizani baholashda, MFSA ariza beruvchiga "mos va to'g'ri" testini o'tkazadi. Ushbu testni o'tkazish uchun aktsiyadorlar, direktorlar va yuqori lavozimli xodimlar barcha muomalalarida to'lov qobiliyatini, malakasini va halolligini ko'rsatishlari kerak.

Ariza mezonlari

• Maltada PSP tashkil etish uchun MFSA tomonidan belgilangan mezon:
• Ariza hujjatlarini to'ldirish
• Dastlabki litsenziyani olish uchun 3500 evrolik to'lovni belgilash
• Ko'rsatilgan xizmatga qarab kapitalga bo'lgan talab 50K € dan 125K € gacha

Mahalliy mavjudlik

Maltada PSP olish uchun ular mahalliy mavjud bo'lishi kerak, kamida 3 ta direktor bo'lishi kerak, ulardan kamida bittasi malta. Bundan tashqari, kamida 2 nafar mahalliy operatsion xodim, mahalliy MLRO va Compliance ofitseri bo'lishi kerak.

Bundan tashqari, Maltada PSP tashkil etish uchun oxir-oqibat Maltada ofis maydoni kerak

Jarayon

	+		+		+		=
Mahalliy mavjudlik		Litsenziyalash uchun to'lovni belgilash		Ariza hujjatlari		Minimal kapital; Faoliyatlarga qarab 50,000 € - 125,000 €		Litsenziya

Jarayon va xronologiya

1-qadam

2 oy: tayyorgarlik

• Vakolat tomonidan talab qilingan hujjatlarni tuzish
• Ariza to'lovlarini belgilash
• MFSA (Malta moliyaviy xizmatlar idorasi) bilan uchrashuv zarur, biz sizga eng qulay vaqtda kelishamiz
• Litsenziyaga ariza yuboring

2-qadam

3-4 oy: ishlov berish vaqti

• MFSA Ilovani ko'rib chiqadi va "Muvofiq va to'g'ri sinov" ni amalga oshiradi.
• "Printsipni tasdiqlashda"

3-qadam

1 - 2 oy: moslik vaqti

• Kompaniyani o'z ichiga oladi
• Ustav kapitalini depozit qilish

Ushbu bosqich oxirida litsenziyani berish va biznesni tasdiqlashni boshlash

Maltada to'lov serverlari provayderlarining litsenziyasini olish uchun Offshore Company Corp xizmatlari 24000 AQSh dollarini tashkil etadi. Batafsil ma'lumot uchun biz bilan bog'laning.