Постачальник платіжних послуг на Мальті

Вимоги до документів на Мальті

Орган вимагає, щоб усі заявки на отримання ліцензії подавались відповідно до офіційних форм заявки, як це застосовується, і супроводжувались:

• Проекти реєстраційних документів;
• Програма операцій;
• Запропонований рівень початкового капіталу та докази цього;
• Бізнес-план та прогнозний розрахунок бюджету (фінансові прогнози);
• Опис механізмів внутрішнього контролю, які заявник створить для виконання зобов'язань щодо відмивання грошей та фінансування тероризму;
• Опис структури організації;
• Особистість усіх службовців та контролерів та акціонерів установи;
• Опис процедури моніторингу, обробки та подальших дій щодо інцидентів безпеки та скарг клієнтів, пов’язаних із безпекою;
• Опис процесу подання, моніторингу, відстеження та обмеження доступу до конфіденційних даних про оплату;
• Опис домовленостей щодо безперервності бізнесу;
• Опис принципів та визначень, що застосовуються до збору статистичних даних про результативність, операції та шахрайство;
• Документ політики безпеки та оцінка ризиків;
• Опис заходів, вжитих для захисту платіжних послуг