Pelesenan Perniagaan - Soalan Lazim

Penasihat kewangan berlesen dikehendaki menyiapkan dan mengemukakan kepada MAS akaun untung dan rugi yang benar dan saksama dan neraca yang dibuat hingga hari terakhir tahun kewangannya sesuai dengan peruntukan Akta Syarikat (Cap. 50), jika berkenaan . Dokumen-dokumen di atas hendaklah disertakan bersama laporan juruaudit dalam Borang 17. Di samping itu, mereka diminta untuk menghantar Borang 14, 15, dan 16, jika berkenaan. Dokumen-dokumen ini hendaklah diserahkan dalam masa 5 bulan, atau dalam jangka masa yang dibenarkan oleh MAS, setelah akhir tahun kewangan penasihat kewangan

Jenis perkhidmatan yang disediakan oleh perancang kewangan berbeza-beza. Beberapa perancang menilai setiap aspek profil kewangan pelanggan mereka, termasuk simpanan, pelaburan, insurans, cukai, persaraan, dan perancangan harta tanah, dan membantu mereka mengembangkan strategi terperinci untuk memenuhi objektif kewangan mereka. Orang lain mungkin menyebut diri mereka sebagai perancang kewangan, tetapi hanya memberikan nasihat mengenai pelbagai produk dan perkhidmatan yang terhad.

MAS mengatur semua aktiviti perancangan kewangan yang berkaitan dengan sekuriti, niaga hadapan, dan insurans. Kegiatan perancangan cukai dan harta tanah tidak termasuk dalam bidang peraturan kami. Oleh itu, hanya perancang kewangan yang menjalankan aktiviti yang diatur di bawah FAA yang dikehendaki dilesenkan sebagai penasihat kewangan. Perancang kewangan boleh menjalankan aktiviti lain seperti perancangan cukai, tetapi ini tidak tertakluk kepada pengawasan oleh MAS.

Bank, bank saudagar, syarikat kewangan, syarikat insurans, broker insurans yang didaftarkan di bawah Akta Insurans, pemegang lesen perkhidmatan pasaran modal di bawah Akta Sekuriti dan Niaga Hadapan (Cap 289). dikecualikan daripada memegang lesen penasihat kewangan untuk bertindak sebagai penasihat kewangan di Singapura berkenaan dengan sebarang perkhidmatan nasihat kewangan. Walaupun demikian, penasihat kewangan yang dikecualikan dan wakil mereka yang dilantik dan sementara diminta untuk mematuhi syarat-syarat kelakuan perniagaan yang ditetapkan dalam FAA.

Tidak perlu penasihat kewangan berlesen untuk memperbaharui lesennya. Lesen ini sah sehingga -

• Penasihat kewangan berlesen berhenti bertindak sebagai penasihat kewangan (menurut Peraturan Penasihat Kewangan [―FAR‖], penasihat kewangan berlesen perlu memberitahu MAS dalam masa 14 hari dari pemberhentiannya dengan menghantar Borang 5);
• Lesennya dibatalkan oleh MAS; atau
• Lesennya akan hilang mengikut seksyen 19 FAA.

"Dana induk" bermaksud dana bersama yang diperbadankan atau ditubuhkan di Kepulauan Cayman yang menyimpan pelaburan dan menjalankan aktiviti perdagangan atas nama satu atau lebih dana pengumpan yang dikawal selia. "Dana pengumpan terkawal" bermaksud dana bersama yang dikawal selia oleh CIMA yang melakukan lebih daripada 51% pelaburannya melalui dana bersama yang lain.

Rejim anti-pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan pengganas (AML) Kepulauan Cayman memerlukan dana bersama untuk mengekalkan prosedur AML yang sesuai dengan ukuran dana.

Keperluan merangkumi:

• Penerapan pendekatan berdasarkan risiko untuk memantau pelabur dan aktiviti kewangan, bersama dengan sistem yang mencukupi untuk mengenal pasti risiko (termasuk pemeriksaan terhadap semua daftar sekatan yang berlaku) yang berkaitan dengan orang, negara, dan kegiatan dana bersama;
• Mematuhi senarai negara-negara yang tidak patuh, atau tidak cukup mematuhi, dengan cadangan Pasukan Petugas Tindakan Kewangan;
• Prosedur untuk:
  • pengenalan dan pengesahan pelabur
  • pengurusan Risiko;
    penyimpanan rekod;
  • pelaporan aktiviti yang mencurigakan;
    memantau, dan menguji sistem untuk, pematuhan dengan peraturan peraturan pembiayaan AML dan pembiayaan; dan
  • Prosedur kawalan dan komunikasi dalaman yang lain (contohnya fungsi audit bebas berdasarkan risiko)

Definisi yang disemak semula menjelaskan kedudukan untuk jenis entiti tertentu dan memperluas skop PFL kepada entiti tambahan. Penjelasan dan peluasan ini mungkin telah mengubah kedudukan sejumlah entiti, termasuk tetapi tidak terhad kepada dana induk tertentu, kenderaan pelaburan alternatif tertentu dan dana yang dibentuk untuk satu pelaburan.

Undang-undang PF menetapkan bahwa dana swasta yang dilindungi oleh undang-undang harus didaftarkan pada 7 Agustus 2020. Ini berlaku baik untuk dana swasta yang menjalankan bisnis pada tanggal dimulainya Undang-Undang PF (menjadi 7 Februari 2020) dan dana swasta yang memulakan perniagaan dalam tempoh peralihan enam bulan dari 7 Februari 2020 hingga 7 Ogos 2020. Dana swasta yang dilancarkan pada atau selepas 7 Ogos 2020 perlu mematuhi syarat masa pendaftaran yang terkandung dalam Undang-Undang PF, seperti yang diringkaskan di bawah.

Undang-undang Perniagaan Pelaburan Sekuriti (SIBL) mendefinisikan "sekuriti" sebagai:

• Saham atau stok apa-apa jenis modal saham syarikat (nota akhir)
• Debentur, stok pinjaman, bon, sijil deposit, dan instrumen lain yang membuat atau mengakui hutang (tidak termasuk pelbagai instrumen perbankan dan monetari seperti cek, instrumen gadai janji, dan caj tanah).
• Waran dan instrumen lain yang membolehkan pemegang melanggan sekuriti tertentu
• Sijil atau instrumen lain yang memberikan hak kontrak atau hak milik
• Pilihan untuk sebarang keselamatan dan mata wang, logam mulia atau opsyen pada opsyen
• Niaga hadapan
• Hak berdasarkan kontrak untuk perbezaan (contohnya derivatif yang diselesaikan tunai seperti niaga hadapan kadar faedah dan indeks saham, perjanjian kadar hadapan dan pertukaran)

Di bawah Peraturan Perniagaan Pelaburan Sekuriti (Keperluan dan Piawaian Kewangan), pemegang lesen Perniagaan Pelaburan Sekuriti diharuskan memiliki keperluan sumber kewangan asas. Dalam kes peniaga-peniaga, pembuat pasaran, dan pengurus sekuriti, keperluan sumber kewangan asas adalah CI $ 100,000 dan bagi semua pemegang lesen lain, syaratnya adalah CI $ 15,000.

Semua Perniagaan Pelaburan Sekuriti yang dilesenkan berdasarkan Undang-Undang Perniagaan Pelaburan Sekuriti (“SIBL”) mesti memiliki dan mempertahankan perlindungan insurans yang mencukupi. Pemegang lesen mesti mempunyai insurans untuk melindungi

• Ganti rugi Profesional,
• Tanggungjawab Profesional Pegawai Kanan dan Setiausaha Korporat, dan
• Gangguan Perniagaan, seperti yang disyaratkan oleh Seksyen 4 (1) Peraturan Bisnis Pelaburan Sekuriti (Kelakuan Perniagaan).

Sila rujuk Pernyataan Panduan Pihak Berkuasa - Insurans Ganti rugi Profesional untuk Amanah, Insurans, Pentadbir Reksa Dana, Perniagaan Pelaburan Sekuriti dan Lesen Pengurusan dan Syarikat Pengarah untuk panduan.

Wang elektronik adalah nilai wang yang ditunjukkan oleh tuntutan pada penerbit, iaitu:

• Elektronik-termasuk magnet yang disimpan (contohnya akaun berasaskan internet, kad magnetik).
• Dikeluarkan semasa penerimaan dana untuk tujuan melakukan transaksi pembayaran (penukaran wang bank menjadi wang elektronik).
• Diterima oleh orang semula jadi atau sah selain daripada penerbit wang elektronik.

Penubuhan PI atau EMI di Cyprus nampaknya merupakan keputusan strategik semula jadi yang didorong oleh faktor-faktor utama berikut:

• Negara anggota EU mematuhi undang-undang dan peraturan EU.
• Anggota zon euro, menjadikan penembusan di pasaran EU lebih mudah.
• Asas kuat untuk operasi PI dan EMI dan asas permintaan yang semakin meningkat untuk aktiviti tersebut dari banyak industri menegak yang aktif di Cyprus.
• Menetapkan perkhidmatan operasi dan berterusan yang menjimatkan.
• Bahasa Inggeris adalah bahasa Perniagaan.
• Sistem pengawalseliaan yang mesra perniagaan dan telus.
• Peluang di pasaran korporat dan institusi tempatan.
• Zon waktu yang selesa untuk menjalankan perniagaan 24 jam sehari.
• Akses ke rangkaian perjanjian cukai berganda yang luas yang membolehkan penstrukturan cekap cukai.
• Sistem percukaian yang menguntungkan. (contohnya, tidak ada cukai pegangan atas pembahagian dividen kepada pemegang saham asing, cukai korporat 12.5% dengan kemungkinan turun hingga 2.5% berkat Potongan Faedah Nosional (NID), insentif cukai untuk penghuni cukai yang tidak berdomisili, dll.).
• Ketersediaan sebilangan penyedia perkhidmatan profesional yang berkelayakan (contohnya firma perakaunan, firma perundangan, firma perundingan, dll.).
• Rejim cukai yang menguntungkan untuk hak Harta Intelek (IP), di bawah syarat khusus.
• Pengawal selia cekap Bank Sentral Siprus (CBC) yang menyediakan prosedur yang diperkemas, birokrasi yang dikurangkan, dan biaya pengawalan yang lebih rendah.
• Prasarana yang canggih.

Perniagaan Global (GB) adalah kerangka yang tersedia di Mauritius kepada syarikat pemastautin yang mencadangkan untuk menjalankan aktiviti perniagaan di luar Mauritius. GB diatur oleh Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan ('FSC') di bawah Seksyen 71 (1) Akta Perkhidmatan Kewangan 2007 (FSA). Terdapat 2 kategori Lesen Perniagaan Global:

• Lesen Perniagaan Global Kategori 1 (GBL1);
• Lesen Perniagaan Global Kategori 2 (GBL2).

Keperluan Korporat:

• Perakuan pemerbadanan;
• Perakuan kedudukan semasa (jika berkenaan);
• Salinan benar yang disahkan bagi apa-apa lesen / pendaftaran / kebenaran yang dipegang;
• Senarai pemegang saham dan pengarah yang mengawal;
• Penyata kewangan teraudit terkini;
• Profil Korporat - sekiranya akaun teraudit terkini tidak tersedia;
• Pengesahan dari pemohon / Syarikat Pengurusan bahawa ia menyimpan dokumen CDD yang dirakam pada pemegang saham pengendali badan korporat dan bahawa dokumen ini akan disediakan kepada Suruhanjaya.

Menurut FSC Investment Dealer (Broker) untuk Bahagian 2.2 boleh melakukan aktiviti berikut:

• Prosedur berkenaan dengan penempatan dan profil risiko pelanggan;
• Perincian mengenai platform perdagangan yang akan digunakan;
• Proses dan aliran transaksi;
• Pelaksanaan perdagangan;
• Perincian mengenai pengesahan perdagangan kepada pelanggan;
• Perincian mengenai pemantauan aktiviti pelanggan.

Pemohon hendaklah mengekalkan modal minimum yang tidak dinyatakan dari Mauritius rupee 7 00,000 atau jumlah yang setara dan mengemukakan bukti yang berkaitan dengannya.

Untuk Syarikat Perniagaan Global, perkara berikut harus dikemukakan:

• Suatu janji bahawa pemohon hendaklah sentiasa mengekalkan modal yang tidak dinyatakan minimum yang ditetapkan (pada masa ini, MUR 700,000 atau setara dalam mata wang lain).
• Janji bahawa pemohon tidak akan memulakan operasi, perdagangan, atau menanggung liabiliti sebelum memenuhi modal dinyatakan minimum yang tidak terjejas sebanyak MUR 700,000
• Perjanjian bahawa dalam satu bulan sejak lesen dikeluarkan bukti bahawa hasil terbitan saham berjumlah 700,000 MUR atau setara dengannya telah dikreditkan ke akaun bank pemohon akan diserahkan kepada Suruhanjaya.

Untuk syarikat domestik yang memohon Lesen Peniaga Pelaburan (Peniaga Perkhidmatan Penuh tidak termasuk Pengunderaitan), perkara berikut harus dikemukakan:

• Pemohon harus memastikan bahawa modal yang dinyatakan sebanyak MUR 700,000 disuntik sebelum lesen dikeluarkan.
• Salinan pemfailan berkanun yang benar yang diperakui berkenaan dengan modal saham.
• Pengesahan bahawa modal yang dinyatakan telah dibayar sepenuhnya

Dengan Lesen Pertukaran Asing di Vanuatu, Perniagaan dapat diterima oleh semua pelanggan di dunia. Lebih-lebih lagi, perniagaan boleh mengiklankan perkhidmatan & produk mereka dengan cara apa pun yang dianggap sesuai untuknya dalam keadaan tertentu

Beberapa ciri utama Lesen Perniagaan Pertukaran Asing Vanuatu termasuk tetapi tidak terhad kepada kos yang sangat rendah berbanding dengan bidang kuasa yang paling banyak dikawal selia, pengiktirafan yang diterimanya di peringkat antarabangsa atas usahanya dalam memerangi pengubahan wang haram (penting jika kemudian broker akan melamar lesen dengan bidang kuasa lain), penyesuaian cepat dalam mengawal dan mengawasi tanpa gangguan berbanding dengan peningkatan permintaan untuk lesen forexnya, syarat cukai yang menguntungkan (tidak ada cukai ke atas keuntungan atau keuntungan modal).

Sekiranya anda mempunyai perniagaan Institutional sebagai rangkaian dan beroperasi melalui program forex IB atau White Label, bidang kuasa seperti Vanuatu adalah pilihan terbaik untuk memulakan pembrokeran anda sendiri, sebelum melangkah ke alternatif yang lebih kompleks dan mahal. Tidak seperti bekerja tanpa peraturan, Vanuatu akan memberikan keselesaan kepada pelanggan anda yang memerlukan broker yang dikawal selia untuk memenuhi keperluan perdagangan mereka.

Perniagaan memerlukan senarai dokumen di bawah ini:

• Setiap pemilik, pemegang saham, pengarah, penandatangan dan setiausaha yang berfaedah mesti menyediakan
• CV pengarah / pemegang saham bertarikh dan ditandatangani, menunjukkan sekurang-kurangnya 5 tahun mengenai pengalaman berkaitan dalam sekuriti dan pelaburan pengurusan dana
• Salinan pasport yang disahkan (terjemahan perakuan Bahasa Inggeris)
• Salinan bukti alamat kediaman yang telah disahkan (mis. Bil utiliti yang tidak lebih dari 3 bulan)
• Rujukan bebas yang mengesahkan CV dan menunjukkan sekurang-kurangnya 5 tahun pengalaman berkaitan dalam sekuriti dan pelaburan pengurusan dana (x2)
• Rekod jenayah dari negara asal pemohon dan terjemahan notaris ke bahasa Inggeris (jika diperlukan)
• Salinan nota diploma universiti dalam bahasa Inggeris, transkrip yang diperakui
• ID kedua pemegang saham / pengarah
• Surat profesional / rujukan bank mengenai pengarah / pemegang saham (x2)
• Penyata bank membuktikan sumber dana

Perniagaan juga memerlukan dokumen untuk Pembukaan Akaun dan pegawai AML (Perincian dalam tab dokumen yang diperlukan)

Dari 4-6 Bulan