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몰타의 결제 서비스 제공 업체

몰타에서 라이선스를 취득한 결제 서비스 제공 업체 (PSP)의 수는 지난 몇 년 동안 크게 증가했으며, 번성하는 i- 게임 및 전자 상거래 산업과 함께 아일랜드는 결제 서버 제공 업체.

PSP는 결제 거래 실행, 결제 수단 발행 및 / 또는 취득, 송금 등 다양한 활동에 참여할 수 있습니다.

다른 금융 기관과 마찬가지로 PSP는 일반인으로부터 예금이나 기타 상환 가능한 자금을받을 수 없으며 자금을 지불 서비스를 제공하기 위해 독점적으로 사용해야합니다.

기간 6 개월
자본 50,000 유로-125,000 유로
회계 필요 Accounting Required
후보자 필수 Nominee Service

몰타의 결제 서비스 제공 업체에 대한 자세한 내용은 지금 One IBC 문의하십시오.

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몰타에서 결제 서비스 제공 업체 라이선스를 갖는 이점

  • EU 여권

  • 5 % 유효 법인 세율

  • 자격을 갖춘 사람 혜택

  • 다른 유럽 회원국에 지점 개설 가능 (라이선스 1 년 후)

몰타의 PSP 라이선스 서비스 범위

금융 기관 법은 무엇보다도 업무를 수행하는 회사를 규제합니다.

  • 결제 계정에 현금을 입금 할 수있는 서비스 및 결제 계정 운영에 필요한 모든 작업
  • 결제 계정에서 현금 인출이 가능한 서비스 및 결제 계정 운영에 필요한 모든 작업
  • 사용자의 결제 서비스 제공 업체 또는 다른 결제 서비스 제공 업체와의 결제 계정에 대한 자금 이체를 포함한 결제 거래의 실행
  • 일회성 자동 이체를 포함한 자동 이체 실행
  • 결제 카드 또는 이와 유사한 장치를 통한 결제 거래 실행
  • 정기 명령을 포함한 신용 이전 실행
  • 결제 서비스 이용자의 신용 한도에 따라 자금이 충당되는 결제 거래의 실행
  • 일회성 자동 이체를 포함한 자동 이체 실행
  • 결제 카드 또는 이와 유사한 장치를 통한 결제 거래 실행
  • 정기 명령을 포함한 신용 이전 실행
  • 결제 수단의 발행 및 / 또는 취득
  • 송금
  • 지불 거래에 대한 지불 인의 동의가 통신, 디지털 또는 IT 장치를 통해 전송되고 통신, IT 시스템 또는 네트워크 운영자에게만 지불되는 지불 트랜잭션 실행, 결제 서비스 사용자 및 상품 및 서비스 공급자.

금융 기관은 공공의 예금이나 기타 상환 가능한 자금을 통해 자금을 조달 할 수 없습니다. 위의 모든 결제 서비스를 제공하려면 MFSA의 라이선스를 받아야합니다. 라이선스 신청 단계에서 제출 된 사업 계획에 따라 MFSA는 회사가 하나 이상의 해당 결제 서비스를 제공하도록 구체적으로 승인합니다.

몰타의 문서 요구 사항

당국은 라이선스에 대한 모든 신청이 해당하는 경우 공식 신청 양식에 따라 제출되어야하며 다음과 같이 첨부되어야합니다.

  • 초안 통합 문서;
  • 운영 프로그램
  • 제안 된 초기 자본 수준 및 그 증거
  • 사업 계획 및 예측 예산 계산 (재정 예측)
  • 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 의무를 준수하기 위해 신청자가 설정할 내부 통제 메커니즘에 대한 설명
  • 조직 구조에 대한 설명
  • 기관의 모든 임원, 컨트롤러 및 주주의 신원
  • 보안 사고 및 보안 관련 고객 불만을 모니터링, 처리 및 후속 조치하는 절차에 대한 설명
  • 민감한 결제 데이터에 대한 액세스를 보관, 모니터링, 추적 및 제한하기위한 프로세스에 대한 설명
  • 비즈니스 연속성 계약에 대한 설명
  • 성능, 거래 및 사기에 대한 통계 데이터 수집에 적용되는 원칙 및 정의에 대한 설명
  • 보안 정책 문서 및 위험 평가
  • 결제 서비스를 보호하기 위해 취한 조치에 대한 설명
Document Requirements in Malta
One IBC Club

One IBC 클럽

ONE IBC 멤버십에는 4 가지 등급이 있습니다. 자격 기준을 충족하면 3개의 엘리트 등급으로 진출하게 됩니다. 여정 내내 높은 보상과 경험을 즐기십시오. 모든 레벨의 이점을 살펴보십시오. 당사 서비스에 대한 크레딧 포인트를 적립하고 사용하십시오.

포인트 적립
서비스 구매 자격에 대한 크레딧 포인트를 획득합니다. 미국 달러를 지출 할 때 마다 크레딧 포인트가 적립될 것입니다.

포인트 사용
인보이스에 직접 크레딧 포인트를 사용하세요. 100 크레딧 포인트 = 1 USD.

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