व्यवसाय लाइसेंसिंग - अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकारों को कंपनी के अधिनियम (कैप। 50) के प्रावधानों के अनुसार, जहां लागू हो, एक सच्चे और उचित लाभ और हानि खाते और उसके वित्तीय वर्ष के अंतिम दिन तक की बैलेंस शीट तैयार करने और लॉज करने की आवश्यकता होती है। । उपरोक्त दस्तावेज फॉर्म 17 में एक ऑडिटर की रिपोर्ट के साथ दर्ज किए जाने हैं। इसके अलावा, उन्हें फॉर्म 14, 15, और 16, जहां लागू हो, प्रस्तुत करना आवश्यक है। वित्तीय सलाहकारों के वित्तीय वर्ष की समाप्ति के बाद, इन दस्तावेजों को 5 महीने के भीतर या ऐसे समय के विस्तार के तहत एमएएस द्वारा अनुमति दी जा सकती है।

वित्तीय योजनाकारों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं के प्रकार व्यापक रूप से भिन्न होते हैं। कुछ नियोजक अपने ग्राहकों की वित्तीय प्रोफ़ाइल के हर पहलू का आकलन करते हैं, जिसमें बचत, निवेश, बीमा, कर, सेवानिवृत्ति और संपत्ति की योजना शामिल है, और उन्हें अपने वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने के लिए विस्तृत रणनीति विकसित करने में मदद करते हैं। अन्य लोग खुद को वित्तीय नियोजक कह सकते हैं, लेकिन केवल सीमित उत्पादों और सेवाओं के बारे में सलाह देते हैं।

एमएएस प्रतिभूतियों, वायदा और बीमा से संबंधित सभी वित्तीय नियोजन गतिविधियों को नियंत्रित करता है। टैक्स और एस्टेट प्लानिंग गतिविधियां हमारे नियामक के दायरे में नहीं आती हैं। इसलिए, केवल वित्तीय नियोजक जो एफएए के तहत विनियमित गतिविधियों का संचालन करते हैं, उन्हें वित्तीय सलाहकार के रूप में लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है। एक फाइनेंशियल प्लानर अन्य गतिविधियों जैसे टैक्स प्लानिंग का संचालन कर सकता है, लेकिन ये एमएएस की निगरानी के अधीन नहीं हैं।

बैंक, व्यापारी बैंक, वित्त कंपनियां, बीमा कंपनियां, बीमा अधिनियम के तहत पंजीकृत बीमा दलाल, प्रतिभूति और फ्यूचर्स अधिनियम (कैप 289) के तहत एक पूंजी बाजार सेवा लाइसेंस धारकों। वित्तीय सलाहकार सेवाओं के संबंध में सिंगापुर में वित्तीय सलाहकार के रूप में कार्य करने के लिए वित्तीय सलाहकार का लाइसेंस रखने से छूट दी गई है। फिर भी, वित्तीय सलाहकारों और उनके नियुक्त और अनंतिम प्रतिनिधियों को छूट एफएए में निर्धारित व्यावसायिक आचरण आवश्यकताओं के अनुपालन के लिए आवश्यक है।

इसके लाइसेंस को नवीनीकृत करने के लिए एक लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता नहीं है। लाइसेंस तक मान्य है -

• लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार वित्तीय सलाहकार के रूप में कार्य करना बंद कर देता है (वित्तीय सलाहकार विनियम [,FAR licensed] के अनुसार, लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार को फॉर्म 5 जमा करके अपने समाप्ति के 14 दिनों के भीतर एमएएस को सूचित करना होगा);
• इसका लाइसेंस MAS द्वारा निरस्त किया गया है; या
• एफएए की धारा 19 के अनुसार इसका लाइसेंस लैप्स हो जाता है।

एक "मास्टर फंड" का अर्थ है कि केमैन द्वीप में एक म्यूचुअल फंड को शामिल या स्थापित करना जो एक या अधिक विनियमित फीडर फंड की ओर से व्यापारिक गतिविधियों का निवेश करता है और संचालित करता है। एक "विनियमित फीडर फंड" का अर्थ है एक CIMA म्युचुअल फंड विनियमित जो किसी अन्य म्यूचुअल फंड के माध्यम से 51% से अधिक निवेश करता है।

केमैन आइलैंड्स मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवादी वित्तपोषण (एएमएल) शासन का मुकाबला करने के लिए एएमएल प्रक्रियाओं को बनाए रखने के लिए म्यूचुअल फंड की आवश्यकता होती है।

आवश्यकताओं में शामिल हैं:

• म्यूचुअल फंड के व्यक्तियों, देशों और गतिविधियों के संबंध में जोखिम की पहचान करने के लिए पर्याप्त प्रणालियों के साथ-साथ निवेशकों और वित्तीय गतिविधियों की निगरानी के लिए एक जोखिम-आधारित दृष्टिकोण को अपनाना;
• उन देशों की सूची का अवलोकन जो गैर-अनुपालन हैं, या वित्तीय कार्रवाई कार्य बल की सिफारिशों के साथ पर्याप्त रूप से अनुपालन नहीं करते हैं;
• इसके लिए प्रक्रियाएं:
  • निवेशक की पहचान और सत्यापन
  • जोखिम प्रबंधन;
    रिकॉर्ड रखना;
  • संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग;
    एएमएल और प्रसार वित्त नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन के लिए प्रणालियों की निगरानी, परीक्षण और परीक्षण; तथा
  • अन्य आंतरिक नियंत्रण और संचार प्रक्रिया (उदाहरण के लिए एक जोखिम-आधारित स्वतंत्र ऑडिट फ़ंक्शन)

संशोधित परिभाषा दोनों कुछ निश्चित प्रकारों के लिए स्थिति को स्पष्ट करती है और पीएफएल के दायरे को अतिरिक्त संस्थाओं तक फैलाती है। इस स्पष्टीकरण और विस्तार ने कई संस्थाओं के लिए स्थिति बदल दी है, जिसमें कुछ मास्टर फंड, कुछ वैकल्पिक निवेश वाहन और एक निवेश के लिए गठित फंडों तक सीमित नहीं है।

पीएफ कानून प्रदान करता है कि कानून द्वारा कवर किए गए निजी निधियों को 7 अगस्त 2020 तक पंजीकृत किया जाना चाहिए। यह उन दोनों निजी निधियों पर लागू होता है जो पीएफ कानून के प्रारंभ होने की तारीख (7 फरवरी 2020 तक) और निजी निधियों के लिए कारोबार कर रहे थे। 7 फरवरी 2020 से 7 अगस्त 2020 तक छह महीने की संक्रमणकालीन अवधि के भीतर व्यापार शुरू करें। 7 अगस्त 2020 को या उसके बाद लॉन्च होने वाले निजी निधियों को पीएफ कानून में निहित पंजीकरण समय की आवश्यकताओं का पालन करना होगा, जैसा कि नीचे संक्षेप में प्रस्तुत किया गया है।

प्रतिभूति निवेश व्यापार कानून (SIBL) "प्रतिभूतियों" को परिभाषित करता है:

• किसी कंपनी की शेयर पूंजी का शेयर या स्टॉक (एंडनोट)
• डिबेंचर, लोन स्टॉक, बॉन्ड, डिपॉजिट सर्टिफिकेट, और कोई भी अन्य इंस्ट्रूमेंट जो कर्ज पैदा करता है या मानता है (विभिन्न बैंकिंग और मौद्रिक साधनों को छोड़कर, जैसे चेक, बंधक उपकरण और भूमि शुल्क)।
• वारंट और अन्य उपकरण जो धारक को कुछ प्रतिभूतियों की सदस्यता लेने की अनुमति देते हैं
• प्रमाण पत्र या अन्य उपकरण जो ठेका या मालिकाना हक प्रदान करते हैं
• किसी भी सुरक्षा और किसी भी मुद्रा, कीमती धातु या एक विकल्प पर एक विकल्प पर विकल्प
• फ्यूचर्स
• अंतर के अनुबंध के तहत अधिकार (जैसे नकद-बसे डेरिवेटिव जैसे ब्याज दर और स्टॉक इंडेक्स वायदा, आगे की दर समझौते और स्वैप)

प्रतिभूति निवेश व्यवसाय (वित्तीय आवश्यकताओं और मानक) विनियमों के तहत, प्रतिभूति निवेश व्यवसाय लाइसेंसधारियों के लिए आधार वित्तीय संसाधन आवश्यकताओं की आवश्यकता होती है। ब्रोकर-डीलर्स, मार्केट मेकर्स और सिक्योरिटीज मैनेजर्स के मामले में, आधार वित्तीय संसाधन आवश्यकता CI $ 100,000 है और अन्य सभी लाइसेंसधारियों के मामले में, आवश्यकता CI $ 15,000 है।

सिक्योरिटीज इन्वेस्टमेंट बिजनेस लॉ ("SIBL") के तहत लाइसेंस प्राप्त सभी सिक्योरिटीज इंवेस्टमेंट बिजनेस के पास पर्याप्त बीमा कवरेज होना चाहिए। लाइसेंसधारक को कवर करने के लिए बीमा होना चाहिए

• व्यावसायिक क्षतिपूर्ति,
• वरिष्ठ अधिकारियों और कॉर्पोरेट सचिवों की व्यावसायिक देयता, और
• सिक्योरिटीज इन्वेस्टमेंट बिज़नेस (व्यापार का संचालन) विनियमों की धारा 4 (1) द्वारा आवश्यक व्यापार व्यवधान।

कृपया मार्गदर्शन के लिए प्राधिकरण के वक्तव्य - ट्रस्ट, बीमा, म्यूचुअल फंड प्रशासक, प्रतिभूति निवेश व्यवसाय और कंपनी प्रबंधन लाइसेंस और मार्गदर्शन के लिए निदेशकों के लिए व्यावसायिक क्षतिपूर्ति बीमा।

इलेक्ट्रॉनिक धन एक मौद्रिक मूल्य है जो जारीकर्ता पर एक दावे द्वारा प्रस्तुत किया जाता है, जो है:

• इलेक्ट्रॉनिक रूप से-चुम्बकीय-संगृहीत (जैसे प्रभार्य इंटरनेट आधारित खाता, चुंबकीय कार्ड)।
• भुगतान लेन-देन करने के उद्देश्य से धन की प्राप्ति पर जारी किया गया (बैंक के पैसे को इलेक्ट्रॉनिक धन में बदलना)।
• इलेक्ट्रॉनिक मनी जारीकर्ता के अलावा किसी प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति द्वारा स्वीकार किया जाता है।

साइप्रस में एक PI या EMI की स्थापना एक प्राकृतिक रणनीतिक निर्णय लगता है जो मुख्य रूप से निम्नलिखित प्रमुख कारकों द्वारा संचालित होता है:

• यूरोपीय संघ के सदस्य देश यूरोपीय संघ के कानूनों और नियमों के अनुरूप हैं।
• यूरोजोन सदस्य, यूरोपीय संघ के बाजारों में पैठ बनाना आसान।
• पीआई और ईएमआई संचालन के लिए मजबूत मूल सिद्धांतों और साइप्रस में सक्रिय कई उद्योग वर्टिकल से इस तरह की गतिविधियों के लिए बढ़ती मांग का आधार।
• लागत प्रभावी स्थापना और चालू सेवाएं।
• अंग्रेजी बिजनेस की भाषा है।
• व्यापार के अनुकूल और पारदर्शी नियामक प्रणाली।
• स्थानीय कॉर्पोरेट और संस्थागत बाजार में अवसर।
• दिन के 24 घंटे व्यवसाय करने के लिए सुविधाजनक समय क्षेत्र।
• कर-कुशल संरचना के लिए दोहरे कर संधियों के व्यापक नेटवर्क तक पहुंच।
• अनुकूल कर प्रणाली। (उदाहरण के लिए, विदेशी शेयरधारकों को लाभांश वितरण पर कोई रोक नहीं, गैर-अधिवासित कर निवासियों के लिए कर प्रोत्साहन, आदि के लिए 12.5% कर छूट की संभावना के साथ 12.5% निगम कर, गैर-अधिवासित कर निवासियों के लिए कर प्रोत्साहन आदि)।
• कई उच्च योग्य पेशेवर सेवा प्रदाताओं की उपलब्धता (जैसे लेखा फर्म, कानूनी फर्म, कंसल्टेंसी फर्म, आदि)।
• विशिष्ट आवश्यकताओं के तहत बौद्धिक संपदा (आईपी) अधिकारों के लिए अनुकूल कर व्यवस्था।
• कुशल नियामक सेंट्रल बैंक ऑफ साइप्रस (CBC) जो सुव्यवस्थित प्रक्रियाओं, कम नौकरशाही और कम विनियामक शुल्क प्रदान करता है।
• परिष्कृत बुनियादी ढाँचा।

ग्लोबल बिजनेस (जीबी) एक निवासी निगम को मॉरीशस में उपलब्ध एक रूपरेखा है जो मॉरीशस के बाहर व्यावसायिक गतिविधियों का संचालन करने का प्रस्ताव करता है। GB को वित्तीय सेवा अधिनियम 2007 (FSA) की धारा 71 (1) के तहत वित्तीय सेवा आयोग ('FSC') द्वारा विनियमित किया जाता है। ग्लोबल बिजनेस लाइसेंस की 2 श्रेणियां हैं:

• श्रेणी 1 वैश्विक व्यापार लाइसेंस (GBL1);
• श्रेणी 2 ग्लोबल बिजनेस लाइसेंस (GBL2)।

कॉर्पोरेट आवश्यकता:

• निगमन प्रमाणपत्र;
• वर्तमान खड़े होने का प्रमाण पत्र (जहां लागू हो);
• किसी भी लाइसेंस / पंजीकरण / प्राधिकरण की प्रमाणित प्रमाणित प्रति;
• शेयरधारकों और निदेशकों को नियंत्रित करने की सूची;
• नवीनतम लेखा परीक्षित वित्तीय विवरण;
• कॉर्पोरेट प्रोफ़ाइल - यदि नवीनतम लेखा परीक्षित खाते उपलब्ध नहीं हैं;
• आवेदक / प्रबंधन कंपनी से इस आशय की पुष्टि कि वह कॉरपोरेट निकाय के नियंत्रित शेयरधारकों पर रिकॉर्ड सीडीडी दस्तावेजों को रखता है और इन्हें आयोग को उपलब्ध कराया जाएगा।

धारा 2.2 के लिए एफएससी निवेश डीलर (ब्रोकर) के अनुसार निम्नलिखित गतिविधियां कर सकते हैं:

• ऑनबोर्डिंग और ग्राहकों की जोखिम रूपरेखा के संबंध में प्रक्रियाएं;
• उपयोग किए जाने वाले ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर विवरण;
• प्रक्रिया और लेनदेन प्रवाह;
• ट्रेडों का निष्पादन;
• ग्राहकों को व्यापार की पुष्टि पर विवरण;
• ग्राहकों की गतिविधि की निगरानी पर विवरण।

आवेदक मॉरीशस के 7 00,000 रुपये या एक बराबर राशि की न्यूनतम अनिर्धारित पूंजी बनाए रखेगा और उसके साथ साक्ष्य प्रस्तुत करेगा।

ग्लोबल बिजनेस कंपनी के लिए, निम्नलिखित प्रस्तुत किया जाना चाहिए:

• एक उपक्रम जो हर समय आवेदक को निर्धारित न्यूनतम अनिर्धारित पूंजी (वर्तमान में, MUR 700,000 या यह किसी अन्य मुद्रा के बराबर है) रखता है।
• एक उपक्रम है कि आवेदक अपने परिचालन, व्यापार या किसी भी देनदारियों को शुरू नहीं करेगा, इसकी न्यूनतम अयोग्य घोषित पूंजी MUR 700,000 से मिलने से पहले
• एक उपक्रम जो लाइसेंस के एक महीने के भीतर साक्ष्य जारी करता है कि शेयर निर्गम की आय एमयूआर 700,000 या उसके समतुल्य है, आवेदक के बैंक खाते में जमा किया गया है, आयोग को प्रस्तुत किया जाएगा।

एक निवेश डीलर (हामीदारी को छोड़कर पूर्ण सेवा डीलर) लाइसेंस के लिए आवेदन करने वाली घरेलू कंपनी के लिए, निम्नलिखित प्रस्तुत किया जाना चाहिए:

• आवेदक को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि लाइसेंस जारी किए जाने से पहले MUR की निर्दिष्ट पूंजी 700,000 है।
• शेयर पूंजी के संबंध में सांविधिक दायरों की प्रमाणित प्रतियां।
• पुष्टि की गई है कि उल्लिखित पूंजी पूरी तरह से भुगतान की जाती है

वानुअतु में विदेशी मुद्रा लाइसेंस के साथ, व्यापार दुनिया के सभी ग्राहकों द्वारा स्वीकार किया जा सकता है। इसके अलावा, व्यवसाय किसी भी तरह से अपनी सेवाओं और उत्पादों का विज्ञापन कर सकते हैं इसे परिस्थितियों में उपयुक्त माना जा सकता है

वानुअतु विदेशी मुद्रा व्यापार लाइसेंस की कुछ प्रमुख विशेषताओं में शामिल हैं, लेकिन अधिकांश विनियमित न्यायालयों की तुलना में बहुत कम लागतों तक सीमित नहीं हैं, यह मान्यता अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग (यदि बाद में दलाल के लिए लागू होगी) महत्वपूर्ण है। एक अन्य अधिकार क्षेत्र के साथ एक लाइसेंस), अपने विदेशी मुद्रा लाइसेंसों की मांग में वृद्धि, अनुकूल कर शर्तों (लाभ या पूंजीगत लाभ पर कोई कर नहीं) के लिए निर्बाध सापेक्ष को नियंत्रित और पर्यवेक्षण में तेज अनुकूलन।

यदि आपके पास एक नेटवर्क के रूप में एक संस्थागत व्यवसाय है और एक फॉरेक्स आईबी या व्हाइट लेबल प्रोग्राम के माध्यम से संचालित होता है, तो अधिक जटिल और महंगे विकल्पों में आगे बढ़ने से पहले, वानुअतु जैसे क्षेत्राधिकार अपने ब्रोकरेज को शुरू करने के लिए एक बढ़िया विकल्प हैं। अनियमित रूप से काम करने के विपरीत, वानुअतु आपके ग्राहकों को आराम प्रदान करेगा, जिन्हें अपनी ट्रेडिंग आवश्यकताओं का समर्थन करने के लिए एक विनियमित ब्रोकर की आवश्यकता होती है।

व्यवसायों को नीचे दिए गए दस्तावेज़ की इस सूची की आवश्यकता होगी:

• प्रत्येक लाभकारी मालिक, शेयरधारक, निदेशक, अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता और सचिव को प्रदान करना होगा
• निदेशक / शेयरधारक के सीवी को निधि प्रबंधन प्रतिभूतियों और निवेश में संबंधित अनुभव पर कम से कम 5 साल दिखाते हुए हस्ताक्षर किए गए
• वैध पासपोर्ट की एक नोटरीकृत प्रति (प्रमाणीकरण का अंग्रेजी अनुवाद)
• आवासीय पते के प्रमाण की एक नोटरीकृत प्रतिलिपि (पूर्व उपयोगिता बिल जो 3 महीने से अधिक पुरानी नहीं है) (प्रमाणीकरण का अंग्रेजी अनुवाद)
• फंड प्रबंधन प्रतिभूतियों और निवेश (x2) में संबंधित अनुभव पर CV की पुष्टि करने और कम से कम 5 साल दिखाने के स्वतंत्र संदर्भ
• आवेदक के मूल देश से आपराधिक रिकॉर्ड और अंग्रेजी में नोटरीकृत अनुवाद (यदि आवश्यक हो)
• अंग्रेजी में विश्वविद्यालय डिप्लोमा की नोटरीकृत प्रतियां, प्रमाणित टेप
• शेयरधारक की दूसरी आईडी / निदेशक / निदेशक
• निदेशक / शेयरधारक पर पेशेवर पत्र / बैंक संदर्भ (x2)
• धन के स्रोत को साबित करने वाला बैंक स्टेटमेंट

व्यवसायों को खाता खोलने और एएमएल अधिकारी के लिए दस्तावेज़ की आवश्यकता होती है (दस्तावेज़ में आवश्यक टैब पर विस्तार से)

4-6 महीने से Month