ספק שירותי תשלומים במלטה

דרישות מסמכים במלטה

הרשות דורשת כי כל הבקשות לרישיון יוגשו בהתאם לטופסי הבקשה הרשמיים שלה לפי העניין, ויצורפו אליהם:

• טיוטת מסמכי התאגדות;
• תוכנית פעולות;
• רמת ההון הראשוני המוצעת וראיות לכך;
• תוכנית עסקית וחישוב תקציבי תחזית (תחזיות פיננסיות);
• תיאור מנגנוני הבקרה הפנימיים אשר יבקש המבקש על מנת לעמוד בהתחייבויות ביחס להלבנת הון ומימון טרור;
• תיאור מבנה הארגון;
• זהות כל נושאי המשרה והבקרים ובעלי המניות במוסד;
• תיאור הנוהל לניטור, טיפול ומעקב אחר אירועי אבטחה ותלונות לקוחות הקשורות לאבטחה;
• תיאור של התהליך במקום לתיקון, פיקוח, מעקב והגבלת גישה לנתוני תשלום רגישים;
• תיאור הסדרי ההמשכיות העסקית;
• תיאור העקרונות וההגדרות החלים על איסוף נתונים סטטיסטיים על ביצועים, עסקאות והונאות;
• מסמך מדיניות אבטחה והערכת סיכונים;
• תיאור הצעדים שננקטו לשמירה על שירות התשלומים