Betaltjänstleverantör i Malta

Antalet PSP-tjänster (Payment Service Provider) licensierade på Malta har haft en betydande tillväxt under de senaste åren, och tillsammans med den blomstrande i-Gaming- och e-handelsindustrin har ön blivit det önskade målet för upprättandet av Betalningsserverleverantörer.

PSP kan delta i olika aktiviteter inklusive: genomförande av betalningstransaktioner, utfärdande och / eller förvärv av betalningsinstrument, samt penningöverföring.

Liksom andra finansinstitut får PSP inte ta emot insättningar eller andra återbetalningsbara medel från allmänheten och måste använda medel enbart för att tillhandahålla betaltjänster.

Tidsram	6 månader
Huvudstad	50 000 euro - 125 000 euro
Redovisning krävs
Nominerad krävs

Kontakta en One IBC nu för mer information om betaltjänstleverantören på Malta.

Få din licens nu

Fördelen med att ha licens för betaltjänstleverantörer på Malta

EU-pass

5% effektiv företagsskattesats

Högt kvalificerade personers fördelar

Möjlighet att öppna en filial i andra europeiska medlemsstater (efter ett års licensiering)

Tjänstens omfattning av PSP-licensen på Malta

Lagen om finansiella institutioner reglerar bland annat företag som bedriver verksamhet -

Tjänster som gör det möjligt att placera kontanter på ett betalkonto samt all verksamhet som krävs för att driva ett betalkonto;
Tjänster som möjliggör kontantuttag från ett betalkonto samt all verksamhet som krävs för att driva ett betalkonto;
Genomförande av betalningstransaktioner, inklusive överföringar av pengar på ett betalkonto hos användarens betaltjänstleverantör eller med en annan betaltjänstleverantör;
Utförande av autogiro, inklusive engångsgiro;
Utförande av betalningstransaktioner via ett betalkort eller en liknande enhet;
Utförande av kreditöverföringar, inklusive stående order;
Utförande av betalningstransaktioner där medlen täcks av en kreditgräns för en betaltjänstanvändare;

Utförande av autogiro, inklusive engångsgiro;
Utförande av betalningstransaktioner via ett betalkort eller en liknande enhet;
Utförande av kreditöverföringar, inklusive stående order;
Utfärdande och / eller förvärv av betalningsinstrument;
Penningöverföring;
Utförande av betalningstransaktioner där betalarens samtycke till en betalningstransaktion överförs med hjälp av någon telekommunikations-, digital- eller IT-enhet och betalningen sker till telekommunikations-, IT-system- eller nätoperatören, som endast fungerar som en mellanhand på uppdrag av betaltjänstanvändare och leverantören av varorna och tjänsterna.

Finansiella institutioner ska inte finansieras genom att ta in insättningar eller andra återbetalningsbara medel från allmänheten. De måste licensieras av MFSA för att tillhandahålla alla ovanstående betaltjänster. Enligt den affärsplan som lämnats in under licensansökningsstadiet kommer MFSA att ge företaget specifikt tillstånd att tillhandahålla en eller flera tillämpliga betaltjänster.

Dokumentkrav på Malta

Myndigheten kräver att alla licensansökningar ska lämnas in i enlighet med dess officiella ansökningsblanketter som är tillämpliga och åtföljas av:

Utkast till inkorporeringsdokument;
Ett verksamhetsprogram;
Den föreslagna nivån på startkapital och bevis på detta.
En affärsplan och en prognostiserad budgetberäkning (ekonomiska beräkningar);
En beskrivning av de interna kontrollmekanismer som den sökande kommer att inrätta för att uppfylla skyldigheter i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism.
En beskrivning av organisationens struktur;
Identiteten för alla befattningshavare och styrare och aktieägare i institutionen;
En beskrivning av proceduren för att övervaka, hantera och följa upp säkerhetsincidenter och säkerhetsrelaterade kundklagomål;
En beskrivning av den pågående processen för arkivering, övervakning, spårning och begränsning av åtkomst till känslig betalningsinformation;
En beskrivning av affärskontinuitetsarrangemangen;
En beskrivning av de principer och definitioner som är tillämpliga på insamling av statistiska data om prestanda, transaktioner och bedrägerier;
Ett säkerhetspolicydokument och riskbedömning;
En beskrivning av de åtgärder som vidtagits för att skydda betaltjänsten

En One IBC klubb

Det finns fyra rangnivåer av ett IBC-medlemskap. Gå vidare genom tre elitled när du uppfyller kvalificeringskriterierna. Njut av förhöjda belöningar och upplevelser under hela din resa. Utforska fördelarna för alla nivåer. Tjäna och lösa in kreditpoäng för våra tjänster.

Tjäna poäng
Tjäna kreditpoäng vid kvalificerad inköp av tjänster. Du tjänar kreditpoäng för varje berättigad amerikansk dollar.

Använda poäng
Spendera kreditpoäng direkt för din faktura. 100 poäng = 1 USD.

Se alla fördelar

Partnerskap och mellanhänder

Hänvisningsprogram

Bli vår referent i 3 enkla steg och tjäna upp till 14% provision på varje kund du presenterar för oss.
Mer referera, mer tjänar!

Partnerskapsprogram

Vi täcker marknaden med ett ständigt växande nätverk av affärs- och professionella partners som vi aktivt stöder när det gäller professionell support, försäljning och marknadsföring.

Se alla fördelar

Om oss

Vi är alltid stolta över att vara en erfaren leverantör av finansiella tjänster och företagstjänster på den internationella marknaden. Vi erbjuder det bästa och mest konkurrenskraftiga värdet för dig som värderade kunder för att förvandla dina mål till en lösning med en tydlig handlingsplan. Vår lösning, din framgång.