Rexistro de solicitude de licenza comercial e servizos de permisos de Chipre

Taxa de servizo por rexistrar a institución de pagamento e a licenza de diñeiro electrónico en Chipre

Desde

39000 dólares EUA

• Forza de traballo altamente cualificada e plurilingüe
• Taxa máis baixa do imposto sobre sociedades da UE
• Traxecto de IED
• Servizos xurídicos, contables e bancarios eficientes
• Centro de envío internacional de renome

Montar empresa en Cyrus

INSTITUCIÓN DE PAGO E LICENCIA DE DIÑEIRO EN CHIPRE

O procedemento de concesión de licenzas e o funcionamento das institucións de diñeiro electrónico (Electronic Money Institutions - EMI) e das institucións de pagamento (PI) na UE e en Chipre están reguladas pola Directiva da UE 2009/110 / CE e a Lei de diñeiro electrónico harmonizada de 2012. O organismo regulador competente para a concesión de licenzas e supervisión de EMI en Chipre é o Banco Central de Chipre (CBC).

O equipo de asesoramento e servizos de Offshore Company Corp ten unha ampla experiencia na consulta de institucións de pagamento electrónico e institucións de pago existentes ou novas e institucións de pagamento que consideran a posibilidade de trasladarse á UE a través de Chipre para novas empresas.

TIPOS DE LICENCIA

Coa Institución de pagamento e a licenza de e-Money en Chipre, podes facer calquera servizo como a continuación:

1. Servizos que permiten colocar efectivo nunha conta de pago, así como todas as operacións necesarias para operar unha conta de pago.
2. Servizos que permiten a retirada de efectivo dunha conta de pagamento, así como todas as operacións necesarias para operar unha conta de pagamento.
3. Execución de transaccións de pagamento, incluídas as transferencias de fondos nunha conta de pagamento co provedor de servizos de pago do usuario ou con outro provedor de servizos de pago, incluíndo:
   • execución de domiciliacións bancarias, incluíndo domiciliacións puntuais;
   • execución de transaccións de pago a través dunha tarxeta de pago ou un dispositivo similar; e
   • execución de transferencias de crédito, incluíndo ordes permanentes.
4. Execución de transaccións de pagamento cando os fondos están cubertos por unha liña de crédito para un usuario de servizos de pago, incluíndo:
   • execución de domiciliacións bancarias, incluíndo domiciliacións puntuais;
   • execución de transaccións de pago a través dunha tarxeta de pago ou un dispositivo similar; e
   • execución de transferencias de crédito, incluíndo ordes permanentes.
5. Emisión e / ou adquisición de instrumentos de pagamento.
6. Remesas de cartos.
7. Execución de transaccións de pagamento cando o consentimento do pagador para executar unha transacción de pago se dea por medio de calquera dispositivo de telecomunicacións, dixital ou informático e o pagamento realízase ao operador de telecomunicacións, sistemas de TI ou rede, actuando só como intermediario entre o pagamento -usuario do servizo e provedor dos bens e servizos.

BENEFICIOS DE CONFIGURAR A INSTITUCIÓN DE PAGO E O DIÑEIRO EN CHIPRE

• Tipos de impostos efectivos tanto para empresas como para persoais
• Regulador accesible e independente
• Licenza de pasaporte en Chipre a outros estados membros da UE

Presenza local

Liquidación da taxa de licenza

Documentos de solicitude

Capital mínimo. PI 125.000 €. EMI 250.000 €

Licenza

REQUISITOS

Ao avaliar unha solicitude para a obtención dunha institución de diñeiro electrónico ou unha institución de pago, o banco central de Chipre realiza unha proba de "idoneidade" ao solicitante. Para os efectos desta proba, os accionistas, directivos e altos empregados deben demostrar solvencia, competencia e integridade en todos os seus negocios.

O requisito mínimo de capital para as institucións de diñeiro electrónico é de 250.000 EUR e a institución de pagamento é de 125.000 EUR.

PROCEDEMENTO E CALENDARIO

2 MESES: HORA DE PREPARACIÓN

Compilación de borradores de documentos de solicitude incl. plan de negocio e proxeccións financeiras

3-4 MESES: TEMPO DE TRAMITACIÓN

Enviar a solicitude de licenza

O Banco Central de Chipre revisa a solicitude e realiza unha "proba adecuada e adecuada"

Aprobación en principio

1 - 2 MESES: TEMPO DE CUMPRIMENTO E AUDITORÍA DE SISTEMAS

Incorporación da empresa

Depositar capital social

Expedición de licenza e inicio da aprobación empresarial

Implementación e auditoría de sistemas da infraestrutura proposta antes de entrar en funcionamento.

Offshore Company Corp

• Consultar sobre a estrutura do EMI ou PI á luz dos requisitos regulamentarios e en consonancia cos seus obxectivos
• Preparación do formulario de solicitude que se presentará ao Banco Central de Chipre
• Elaboración do manual de operacións internas da institución
• Axudar na preparación do plan de negocio e na previsión financeira
• Preparación do manual de loita contra o lavado de diñeiro (AML) e das políticas e procedementos de know-your-client (KYC)
• Axudar na preparación dos cuestionarios pertinentes en nome dos accionistas, directivos e persoal de alta dirección de EMI / PI
• Manterse en contacto co Banco Central de Chipre sobre calquera problema que poida xurdir durante a avaliación da solicitude
• Activación da licenza

Servizos xurídicos e corporativos

• Constitución da persoa xurídica en Chipre
• Redacción do memorando e dos estatutos axeitados necesarios para o funcionamento do EMI / PI
• Redacción de acordos de accionistas, termos e condicións, etc., se fose necesario
• Goberno corporativo continuo e soporte legal

Contabilidade, auditoría e xestión de riscos

• Apoio á contabilidade e á contabilidade segundo as NIIF e tendo en conta as especificidades do EMI / PI
• Nomeamento de auditores externos e internos
• Servizos de apoio á xestión de riscos
• Contratación, emprego e inmigración
• Axudar na contratación de persoal (alta dirección e provedores de servizos), se fose necesario
• Redacción de contratos de traballo
• Axudar na migración (permisos de residencia e traballo) e asuntos laborais para os empregados estranxeiros do EMI / PI

Soporte post-licenza

• Asesoramento e apoio xurídico e regulamentario posteriores á concesión de licenzas para garantir que o EMI / PI segue en todo momento en conformidade coa normativa vixente e para evitar así penosas sancións.
• Offshore Company Corp para obter a súa licenza de institución de pagamento e licenza de diñeiro electrónico en Chipre desde 39.000 dólares estadounidenses. Póñase en contacto connosco para máis detalles.