Malta'da Ödeme Hizmeti Sağlayıcısı

Malta'da Belge Gereksinimleri

İdare, bir lisans için tüm başvuruların, uygun olduğu şekilde resmi başvuru formlarına uygun olarak yapılmasını ve aşağıdakilerin eşlik etmesini şart koşar:

• Taslak kuruluş belgeleri;
• Bir operasyon programı;
• Önerilen başlangıç sermayesi seviyesi ve bunun kanıtı;
• Bir iş planı ve tahmini bütçe hesaplaması (mali projeksiyonlar);
• Başvuru sahibinin kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili yükümlülüklere uymak için kuracağı iç kontrol mekanizmalarının bir açıklaması;
• Organizasyonun yapısının bir açıklaması;
• Kurumun tüm görevlilerinin ve kontrolörlerinin ve hissedarlarının kimliği;
• Güvenlik olaylarını ve güvenlikle ilgili müşteri şikayetlerini izleme, işleme ve takip etme prosedürünün açıklaması;
• Hassas ödeme verilerini dosyalamak, izlemek, izlemek ve bunlara erişimi kısıtlamak için uygulanan sürecin bir açıklaması;
• İş sürekliliği düzenlemelerinin açıklaması;
• Performans, işlemler ve dolandırıcılıkla ilgili istatistiksel verilerin toplanmasına uygulanacak ilkelerin ve tanımların açıklaması;
• Bir güvenlik politikası belgesi ve risk değerlendirmesi;
• Ödeme hizmetini korumak için alınan önlemlerin açıklaması