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马耳他的付款服务提供商

在过去的几年中,在马耳他获得许可的支付服务提供商(PSP)的数量已显着增长,并且,随着蓬勃发展的i-Gaming和电子商务行业,该岛已成为建立该组织的首选目的地。支付服务器提供商。

PSP可能参与各种活动,包括:执行付款交易,发行和/或获取付款工具以及汇款。

像其他金融机构一样,PSP不允许从公众接收存款或其他可偿还资金,而必须专门使用这些资金来提供支付服务。

大体时间6个月
首都50,000欧元-125,000欧元
需要会计Accounting Required
需提名Nominee Service

立即与One IBC联络,以获取有关马耳他支付服务提供商的更多信息。

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在马耳他获得支付服务提供商许可证的好处

  • 欧盟护照

  • 有效公司税率5%

  • 高素质人员福利

  • 能够在其他欧洲成员国开设分支机构(许可后一年)

马耳他PSP许可证的服务范围

《金融机构法》对从事以下业务的公司进行了规定:

  • 使现金能够存入付款帐户以及操作付款帐户所需的所有操作的服务;
  • 允许从付款帐户提取现金以及操作付款帐户所需的所有操作的服务;
  • 执行支付交易,包括在与用户的支付服务提供商或与其他支付服务提供商的支付帐户上进行资金转移;
  • 执行直接借记,包括一次性直接借记;
  • 通过支付卡或类似设备执行支付交易;
  • 执行信贷转移,包括常规订单;
  • 执行支付交易,其中资金由支付服务用户的信用额度覆盖;
  • 执行直接借记,包括一次性直接借记;
  • 通过支付卡或类似设备执行支付交易;
  • 执行信贷转移,包括常规订单;
  • 发行和/或获取付款方式;
  • 汇款;
  • 支付交易的执行,其中付款人通过任何电信,数字或IT设备传送了支付交易商的同意,并且仅代表中介机构向中介,电信系统,IT系统或网络运营商付款支付服务的用户以及商品和服务的供应商。

金融机构的资金不得来自公众收取的存款或任何其他应偿还资金。他们将需要获得MFSA的许可才能提供上述所有付款服务。根据在许可证申请阶段提交的商业计划,MFSA将特别授权该公司提供一项或多项适用的付款服务。

马耳他的文件要求

管理局要求所有许可申请均应按照其适用的官方申请表提交,并应附有:

  • 公司注册文件草稿;
  • 操作程序;
  • 拟议的初始资本水平及其证据;
  • 商业计划书和预测预算计算(财务预测);
  • 说明申请人将建立的内部控制机制,以履行与洗钱和恐怖分子融资有关的义务;
  • 组织结构的描述;
  • 该机构的所有管理人员,控制人和股东的身份;
  • 描述监视,处理和跟进安全事件和与安全相关的客户投诉的程序;
  • 描述,归档,监视,跟踪和限制对敏感支付数据的访问的流程;
  • 业务连续性安排的描述;
  • 对适用于收集有关业绩,交易和欺诈的统计数据的原理和定义的描述;
  • 安全政策文件和风险评估;
  • 说明为保障付款服务而采取的措施
Document Requirements in Malta
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