Провайдер платежных услуг на Мальте

Количество поставщиков платежных услуг (PSP), лицензированных на Мальте, значительно выросло за последние несколько лет, и, наряду с процветающей индустрией i-Gaming и электронной коммерции, остров стал предпочтительным местом для создания Поставщики платежных серверов.

PSP могут заниматься различными видами деятельности, включая выполнение платежных операций, выпуск и / или приобретение платежных инструментов, а также денежные переводы.

Как и другим финансовым учреждениям, PSP не имеют права принимать депозиты или другие возвратные средства от населения и должны использовать средства исключительно для предоставления платежных услуг.

Временное ограничение	6 месяцев
Капитал	50 000–125 000 евро
Требуется учет
Требуется номинант

Свяжитесь с One IBC сейчас для получения дополнительной информации о провайдере платежных услуг на Мальте.

Получите лицензию сейчас

Преимущество наличия лицензии поставщика платежных услуг на Мальте

Паспорт ЕС

Эффективная ставка корпоративного налога 5%

Преимущества для высококвалифицированного специалиста

Возможность открыть филиал в других европейских государствах-членах (после одного года лицензирования)

Объем обслуживания лицензии PSP на Мальте

Закон о финансовых учреждениях регулирует компании, ведущие бизнес, среди прочего:

Услуги, позволяющие разместить наличные на платежном счете, а также все операции, необходимые для работы с платежным счетом;
Услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета, а также выполнять все операции, необходимые для работы с платежным счетом;
Выполнение платежных операций, включая перевод средств на платежный счет у поставщика платежных услуг пользователя или у другого поставщика платежных услуг;
Выполнение прямого дебетования, в том числе разового прямого дебетования;
Проведение платежных операций с помощью платежной карты или аналогичного устройства;
Выполнение кредитовых переводов, в том числе постоянных поручений;
Осуществление платежных операций, при которых средства покрываются кредитной линией для пользователя платежных услуг;

Выполнение прямого дебетования, в том числе разового прямого дебетования;
Проведение платежных операций с помощью платежной карты или аналогичного устройства;
Выполнение кредитовых переводов, в том числе постоянных поручений;
Выпуск и / или получение платежных инструментов;
Денежный перевод;
Выполнение платежных транзакций, когда согласие плательщика на платежную транзакцию передается с помощью любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, и платеж производится телекоммуникационной, ИТ-системе или оператору сети, действующему исключительно в качестве посредника от имени пользователь платежных услуг и поставщик товаров и услуг.

Финансовые учреждения не могут финансироваться за счет приема депозитов или любых других возвратных средств от населения. Они должны будут иметь лицензию MFSA для предоставления всех вышеуказанных платежных услуг. Согласно бизнес-плану, представленному на этапе подачи заявки на лицензию, MFSA специально уполномочивает компанию предоставлять одну или несколько применимых платежных услуг.

Требования к документам на Мальте

Орган требует, чтобы все заявки на получение лицензии подавались в соответствии с его официальными формами заявок, если это применимо, и должны сопровождаться:

Проекты учредительных документов;
Программа операций;
Предлагаемый уровень начального капитала и подтверждение этого;
Бизнес-план и прогнозный расчет бюджета (финансовые прогнозы);
Описание механизмов внутреннего контроля, которые заявитель создаст для выполнения обязательств в отношении отмывания денег и финансирования терроризма;
Описание структуры организации;
Личность всех должностных лиц, контролеров и акционеров учреждения;
Описание процедуры мониторинга, обработки и отслеживания инцидентов безопасности и жалоб клиентов, связанных с безопасностью;
Описание действующего процесса для хранения, мониторинга, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным;
Описание механизмов обеспечения непрерывности бизнеса;
Описание принципов и определений, применимых к сбору статистических данных о производительности, транзакциях и мошенничестве;
Документ политики безопасности и оценка рисков;
Описание мер, принятых для защиты платежного сервиса.

One IBC клуб IBC

Членство в ONE IBC имеет четыре уровня рейтинга. Когда когда Вы соответствуете квалификационным критериям, Ваш уровень членства будет автоматически повышен. Наслаждайтесь наградами и впечатлениями на протяжении Вашей пути. Узнайте о преимуществах для всех уровней. Зарабатывайте и используйте кредитные баллы за наши услуги.

Заработка баллов: Зарабатывайте кредитные баллы за соответствующую покупку услуг. Вы будете получать кредитные баллы за каждый потраченный доллар США.

Использование баллов: Используйте баллы прямо на Ваш счет. 100 кредитных баллов = 1 доллар США.

Просмотреть все преимущества

Партнерство и посредники

Реферальная программа

Станьте нашим референтом за 3 простых шага и зарабатывайте до 14% комиссий с каждого клиента, которого Вы нам представили.
Больше приглашений, больше заработка!

Партнерская программа

Мы покрываем рынок с помощью постоянно-растущей сети деловых и профессиональных партнеров, которых мы активно поддерживаем в сфере профессионализма, продаж и маркетинга.

Просмотреть все преимущества

О нас

Мы всегда гордимся тем, что являемся опытным поставщиком финансовых и корпоративных услуг на международном рынке. Мы предлагаем вам как уважаемым клиентам лучшую и наиболее конкурентоспособную ценность, чтобы превратить ваши цели в решение с четким планом действий. Наше решение, ваш успех.