Por que o MAS regula certos aspectos do planejamento financeiro e não toda a gama de atividades de planejamento financeiro? Qual é a diferença entre um consultor financeiro e um planejador financeiro?

Os tipos de serviços fornecidos pelos planejadores financeiros variam amplamente. Alguns planejadores avaliam todos os aspectos do perfil financeiro de seus clientes, incluindo poupança, investimentos, seguros, impostos, aposentadoria e planejamento imobiliário, e os ajudam a desenvolver estratégias detalhadas para atingir seus objetivos financeiros. Outros podem se autodenominar planejadores financeiros, mas apenas fornecem conselhos sobre uma gama limitada de produtos e serviços.

O MAS regula todas as atividades de planejamento financeiro relacionadas a valores mobiliários, futuros e seguros. As atividades de planejamento tributário e patrimonial não estão sob nosso âmbito regulatório. Portanto, apenas os planejadores financeiros que conduzem atividades regulamentadas pela FAA devem ser licenciados como consultores financeiros. Um planejador financeiro pode realizar outras atividades, como planejamento tributário, mas não estão sujeitas à supervisão do MAS.