Waarom reguleert MAS bepaalde aspecten van financiële planning en niet het volledige scala van activiteiten op het gebied van financiële planning? Wat is het onderscheid tussen een financieel adviseur en een financieel planner?

De soorten diensten die door financiële planners worden geleverd, lopen sterk uiteen. Sommige planners beoordelen elk aspect van het financiële profiel van hun klanten, inclusief sparen, beleggen, verzekeringen, belastingen, pensioen en vermogensplanning, en helpen hen bij het ontwikkelen van gedetailleerde strategieën om hun financiële doelstellingen te bereiken. Anderen noemen zichzelf financieel planners, maar geven slechts advies over een beperkt aanbod van producten en diensten.

MAS regelt alle financiële planningsactiviteiten met betrekking tot effecten, termijncontracten en verzekeringen. Activiteiten op het gebied van belasting- en vermogensplanning vallen niet onder onze regelgeving. Daarom moeten alleen financiële planners die activiteiten uitvoeren die onder de FAA vallen, een vergunning hebben als financieel adviseur. Een financieel planner mag andere activiteiten uitvoeren, zoals belastingplanning, maar deze staan niet onder toezicht van MAS.