Hvorfor regulerer MAS visse aspekter av økonomisk planlegging og ikke hele spekteret av økonomiske planleggingsaktiviteter? Hva er skillet mellom en finansiell rådgiver og en finansplanlegger?

Hvilke tjenester som finansielle planleggere tilbyr varierer mye. Noen planleggere vurderer alle aspekter av kundenes økonomiske profil, inkludert sparing, investeringer, forsikring, skatt, pensjon og eiendomsplanlegging, og hjelper dem med å utvikle detaljerte strategier for å oppfylle deres økonomiske mål. Andre kan kalle seg økonomiske planleggere, men gir bare råd om et begrenset utvalg av produkter og tjenester.

MAS regulerer alle finansielle planleggingsaktiviteter knyttet til verdipapirer, futures og forsikring. Skatte- og eiendomsplanleggingsaktiviteter faller ikke under vårt reguleringsmessige område. Derfor er det kun økonomiske planleggere som utfører aktiviteter regulert under FAA som har lisens som finansiell rådgiver. En finansplanlegger kan utføre andre aktiviteter som skatteplanlegging, men disse er ikke underlagt tilsyn av MAS.