Ліцензування бізнесу - Поширені запитання

Ліцензовані фінансові радники повинні підготувати та подати в MAS справжній та справедливий звіт про прибутки та збитки та баланс, складений до останнього дня його фінансового року, відповідно до положень Закону про компанії (Cap. 50), де це застосовно . Вищезазначені документи подаються разом із аудиторським висновком у формі 17. Крім того, вони повинні подати форми 14, 15 та 16, де це можливо. Ці документи повинні подаватися протягом 5 місяців або протягом такого терміну, який може дозволити MAS, після закінчення фінансового року фінансового радника

Види послуг, що надаються фінансовими планувальниками, дуже різняться. Деякі планувальники оцінюють кожен аспект фінансового профілю своїх клієнтів, включаючи заощадження, інвестиції, страхування, оподаткування, пенсійне забезпечення та планування нерухомості, і допомагають їм розробляти детальні стратегії для досягнення своїх фінансових цілей. Інші можуть називати себе фінансовими планувальниками, але надають лише поради щодо обмеженого асортименту товарів та послуг.

MAS регулює всю діяльність з фінансового планування, пов'язану з цінними паперами, ф'ючерсами та страхуванням. Діяльність з питань оподаткування та планування нерухомості не підпадає під наше регуляторне регулювання. Отже, лише фінансові планувальники, які проводять діяльність, регульовану згідно FAA, повинні мати ліцензію на посаду фінансового радника. Фінансовий планувальник може проводити інші заходи, такі як податкове планування, але вони не підлягають контролю з боку MAS.

Банки, торгові банки, фінансові компанії, страхові компанії, страхові брокери, зареєстровані згідно із Законом про страхування, власники ліцензії на послуги ринків капіталу згідно із Законом про цінні папери та ф'ючерси (Cap 289). звільнені від наявності ліцензії фінансового радника на діяльність фінансового радника в Сінгапурі щодо будь-яких фінансових консультаційних послуг. Тим не менше, звільнені фінансові радники та призначені ними та тимчасові представники повинні дотримуватись вимог ведення бізнесу, передбачених FAA.

Ліцензований фінансовий радник не потребує поновлення ліцензії. Ліцензія діє до -

• Ліцензований фінансовий радник перестає виконувати функції фінансового радника (згідно з Положеннями про фінансових радників [―FAR‖], ліцензований фінансовий радник повинен буде повідомити MAS протягом 14 днів після його припинення, подавши форму 5);
• Його ліцензія анулюється MAS; або
• Його ліцензія втрачає чинність відповідно до розділу 19 FAA.

"Основний фонд" означає взаємний фонд, зареєстрований або створений на Кайманових островах, який здійснює інвестиції та здійснює торгову діяльність від імені одного або декількох регульованих фондів подачі. "Регульований подавальний фонд" означає регульований взаємний фонд CIMA, який здійснює понад 51% своїх інвестицій через інший взаємний фонд.

Режим боротьби з відмиванням грошей на Кайманових островах та протидії фінансуванню тероризму (ПВК) вимагає від пайових фондів дотримання процедур протидії відмиванню коштів, відповідно до розміру фонду.

Вимоги включають:

• Прийняття підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків, до моніторингу інвесторів та фінансової діяльності, а також адекватних систем для виявлення ризиків (включаючи перевірку всіх застосовних санкційних списків) стосовно осіб, країн та діяльності взаємного фонду;
• Дотримання переліку країн, які не відповідають вимогам або недостатньо виконують рекомендації Робочої групи з фінансових дій;
• Процедури для:
  • ідентифікація та перевірка інвестора
  • управління ризиками;
    облік;
  • повідомлення про підозрілу діяльність;
    моніторинг та тестування систем на відповідність вимогам протидії відмиванню коштів та розповсюдженню зброї; і
  • Інші процедури внутрішнього контролю та комунікації (наприклад, функція незалежного аудиту на основі ризиків)

Переглянуте визначення одночасно уточнює позицію для певних типів сутностей та розширює сферу дії ПФЛ на додаткові сутності. Це роз'яснення та розширення могли змінити позицію для ряду суб'єктів господарювання, включаючи, але не обмежуючись певними основними фондами, певними альтернативними інвестиційними механізмами та фондами, сформованими для єдиної інвестиції.

Закон про ПФ передбачає, що приватні фонди, на які поширюється законодавство, повинні бути зареєстровані до 7 серпня 2020 р. Це стосується як приватних фондів, які здійснювали діяльність на дату початку дії Закону про ПФ (будучи 7 лютого 2020 р.), Так і приватних фондів, які розпочати свою діяльність протягом шестимісячного перехідного періоду з 7 лютого 2020 року по 7 серпня 2020 року. Приватні фонди, які розпочнуться 7 серпня 2020 року або пізніше, повинні відповідати вимогам щодо термінів реєстрації, що містяться в Законі про ПФ, як коротко зазначено нижче.

Закон про підприємництво в галузі цінних паперів (SIBL) визначає "цінні папери" як:

• Акції або акції будь-якого виду статутного капіталу компанії (кінцева примітка)
• Зобов’язання, позиковий запас, облігації, депозитні сертифікати та будь-який інший інструмент, що створює або визнає борг (за винятком різних банківських та грошових інструментів, наприклад, чеків, іпотечних інструментів та плати за землю).
• Варанти та інші інструменти, що дозволяють власнику підписатися на певні цінні папери
• Сертифікати або інші документи, що надають договірні або майнові права
• Варіанти на будь-який цінний папір та будь-яку валюту, дорогоцінний метал або опціон на опціон
• Ф'ючерси
• Права за контрактами на різниці (наприклад, похідні фінансові інструменти, такі як процентні ставки та ф'ючерси на фондові індекси, форвардні угоди та свопи)

Відповідно до Положення про інвестиційний бізнес у сфері цінних паперів (фінансові вимоги та стандарти), ліцензіати, що здійснюють інвестиції у цінні папери, повинні мати базові вимоги до фінансових ресурсів. У випадку з брокерськими дилерами, маркет-мейкерами та менеджерами з цінних паперів основна потреба у фінансових ресурсах становить 100 000 доларів США, а у випадку всіх інших ліцензіатів - 15 000 доларів США.

Усі компанії, що займаються інвестиціями в цінні папери, ліцензовані згідно із Законом про бізнес, що здійснює інвестиції в цінні папери (далі - SIBL), повинні мати та підтримувати належне страхове покриття. Ліцензіат повинен мати страхове покриття

• Професійна компенсація,
• Професійна відповідальність старших офіцерів та корпоративних секретарів,
• Переривання бізнесу, як того вимагає Розділ 4 (1) Положення про ведення бізнесу щодо цінних паперів.

Будь ласка, зверніться до Положення про керівництво - Страхування професійної відповідальності для трастів, страхування, адміністратора пайових фондів, ліцензіатів та директорів з управління інвестиціями в цінні папери та директорів.

Електронні гроші - це грошова вартість, представлена вимогою до емітента, яка є:

• Електронно, включаючи магнітне зберігання (наприклад, платний Інтернет-рахунок, магнітна картка).
• Видається при отриманні коштів з метою здійснення платіжних операцій (перетворення банківських грошей в електронні гроші).
• Приймається фізичною або юридичною особою, крім емітента електронних грошей.

Створення PI або EMI на Кіпрі представляється природним стратегічним рішенням, головним чином обумовленим наступними ключовими факторами:

• Держави-члени ЄС дотримуються законів та норм ЄС.
• Член Єврозони, що полегшує проникнення на ринки ЄС.
• Міцні основи діяльності PI та EMI та зростаючий попит на такі заходи з боку багатьох галузевих вертикалей, що діють на Кіпрі.
• Економічно ефективне налаштування та поточні оперативні послуги.
• Англійська мова є мовою бізнесу.
• Сприятлива для бізнесу та прозора система регулювання.
• Можливості на місцевому корпоративному та інституційному ринку.
• Зручний часовий пояс для ведення цілодобової справи.
• Доступ до розгалуженої мережі договорів про уникнення подвійного оподаткування, що дозволяють ефективно структурувати податки.
• Сприятлива податкова система. (наприклад, відсутність податку на прибуток з розподілу дивідендів іноземним акціонерам, 12,5% податку на прибуток підприємств з можливістю зниження до 2,5% завдяки умовному відрахуванню відсотків (NID), податкові пільги для непроживаючих податкових резидентів тощо).
• Наявність ряду висококваліфікованих професійних постачальників послуг (наприклад, бухгалтерські фірми, юридичні фірми, консультаційні фірми тощо).
• Сприятливий податковий режим для прав інтелектуальної власності (ІВ) відповідно до конкретних вимог.
• Ефективний регулятор Центральний банк Кіпру (CBC), який забезпечує спрощені процедури, зменшення бюрократії та зниження регуляторних зборів.
• Складна інфраструктура.

Глобальний бізнес (ГБ) - це система, доступна на Маврикії корпорації-резиденту, яка пропонує вести господарську діяльність за межами Маврикія. GB регулюється Комісією з фінансових послуг (далі - FSC) відповідно до розділу 71 (1) Закону про фінансові послуги 2007 року (FSA). Існує 2 категорії ліцензій на глобальний бізнес:

• Ліцензія на глобальний бізнес категорії 1 (GBL1);
• Ліцензія на глобальний бізнес категорії 2 (GBL2).

Корпоративні вимоги:

• Реєстраційне свідоцтво;
• Свідоцтво про поточний стан (де це можливо);
• Завірена справжня копія будь-якої ліцензії / реєстрації / авторизації, що утримується;
• Список контрольних акціонерів та директорів;
• Остання аудитована фінансова звітність;
• Корпоративний профіль - у випадку, якщо останні аудиторські звіти недоступні;
• Підтвердження заявника / Керуючої компанії про те, що він зберігає в документах CDD документи про контрольних акціонерів корпоративного органу, і що вони будуть надані Комісії.

За даними Інвестиційного дилера (брокера) FSC для Розділу 2.2, він може виконувати такі дії:

• Процедури щодо інкорпорації та профілювання ризиків клієнтів;
• Детальна інформація про торгову платформу, яка буде використовуватися;
• Процес і потік транзакцій;
• Оформлення торгів;
• Деталі про підтвердження торгівлі клієнтам;
• Детально про моніторинг діяльності клієнтів.

Заявник повинен підтримувати мінімальний заявлений безсторонній капітал маврикійських рупій 7 000 000 або еквівалентну суму та подавати відповідні докази.

Для глобальної ділової компанії слід подати:

• Підприємство, яке заявник повинен постійно підтримувати встановленим мінімумом заявленого безцінного капіталу (в даний час 700 000 MUR або його еквівалент в іншій валюті).
• Зобов’язання, що заявник не розпочне свою діяльність, не торгуватиме та не несе жодних зобов’язань до досягнення мінімального незабезпеченого заявленого капіталу в 700 000 млн
• Підприємство, яке протягом одного місяця після видачі ліцензії доводить, що доходи від випуску акцій на суму 700 000 MUR або її еквівалент були зараховані на банківський рахунок заявника, буде подано до Комісії.

Для вітчизняної компанії, яка подає заявку на отримання ліцензії на інвестиційного дилера (Дилер, що пропонує повний спектр послуг, за винятком андеррайтингу), слід подати:

• Заявник повинен переконатись, що заявлений капітал у розмірі 700 000 MUR вводиться до видачі ліцензії.
• Завірені справжні копії статутних заявок щодо статутного капіталу.
• Підтвердження того, що заявлений капітал повністю сплачений

Маючи ліцензію на іноземну валюту у Вануату, бізнес можуть приймати всі клієнти світу. Більше того, підприємства можуть рекламувати свої послуги та товари будь-яким способом, який за певних обставин можна вважати для цього доцільним

Деякі ключові характеристики ліцензії на валютний бізнес Вануату включають, але не обмежуються, дуже низькі витрати в порівнянні з більшістю регульованих юрисдикцій, визнання, яке вона отримує на міжнародному рівні за свої зусилля у боротьбі з відмиванням грошей (важливо, якщо пізніше брокер подасть заявку на ліцензія з іншою юрисдикцією), швидке пристосування у контролі та нагляді безперервно щодо збільшення попиту на його ліцензії на форекс, сприятливі податкові умови (відсутність податку на прибуток або прибуток від капіталу).

Якщо у вас є інституційний бізнес як мережа, і ви працюєте за допомогою програми форекс IB або White Label, такі юрисдикції, як Вануату, є чудовим варіантом створити власний брокер, перш ніж переходити до більш складних та дорогих альтернатив. На відміну від нерегульованої роботи, Вануату забезпечить комфорт вашим клієнтам, які потребують регульованого брокера для забезпечення своїх торгових потреб.

Компаніям знадобиться цей перелік наведеного нижче документа:

• Кожен бенефіціарний власник, акціонер, директор, уповноважений підписант та секретар повинен надати
• Резюме директора / акціонера, датоване та підписане, що свідчить про принаймні 5 років відповідного досвіду управління цінними паперами та інвестиціями
• Нотаріально завірена копія дійсного паспорта (переклад сертифікату англійською мовою)
• Нотаріально завірена копія підтвердження адреси проживання (напр. Рахунок за комунальні послуги, який не старший за 3 місяці) (переклад сертифікації англійською мовою)
• Незалежні довідки, що підтверджують резюме та свідчать про принаймні 5 років відповідного досвіду управління цінними паперами та інвестиціями (x2)
• Судимість з рідної країни заявника та нотаріально засвідчений переклад його на англійську мову (за потреби)
• Нотаріально завірені копії університетських дипломів англійською мовою, засвідчені стенограми
• Друге посвідчення особи акціонера (-ів) / директора (-ів)
• Професійний лист / довідка банку про директора / акціонера (x2)
• Виписка з банку, що підтверджує джерело коштів

Підприємствам також потрібен документ для відкриття рахунку та співробітника протидії відмиванню коштів (детальне повідомлення на вкладці "Необхідний документ")

З 4-6 місяців