Dlaczego MAS reguluje niektóre aspekty planowania finansowego, a nie pełny zakres działań związanych z planowaniem finansowym? Jaka jest różnica między doradcą finansowym a doradcą finansowym?

Rodzaje usług świadczonych przez planistów finansowych są bardzo zróżnicowane. Niektórzy planiści oceniają każdy aspekt profilu finansowego swoich klientów, w tym oszczędności, inwestycje, ubezpieczenia, podatki, emerytury i planowanie majątkowe, i pomagają im opracować szczegółowe strategie umożliwiające osiągnięcie ich celów finansowych. Inni mogą nazywać siebie planistami finansowymi, ale udzielają porad dotyczących jedynie ograniczonego zakresu produktów i usług.

MAS reguluje wszystkie czynności planowania finansowego związane z papierami wartościowymi, kontraktami terminowymi i ubezpieczeniami. Działania w zakresie planowania podatkowego i majątkowego nie wchodzą w zakres naszych regulacji prawnych. Dlatego tylko planiści finansowi, którzy prowadzą działalność regulowaną przez FAA, muszą posiadać licencję doradcy finansowego. Planista finansowy może prowadzić inne działania, takie jak planowanie podatkowe, ale nie podlegają one nadzorowi MAS.