Biznis Licensing - Kesyon yo mande anpil

Konseye finansye ki gen lisans yo oblije prepare ak pase nwit ak MAS yon kont pwofi ak pèt vre epi ki jis ak yon fèy balans ki fèt jiska dènye jou nan ane finansye li an akò avèk dispozisyon ki nan Lwa sou Konpayi (Cap. 50), kote sa aplikab. . Dokiman ki anwo yo dwe pase nwit lan ansanm ak yon rapò oditè nan Fòm 17. Anplis de sa, yo oblije soumèt Fòm 14, 15, ak 16, kote sa aplikab. Dokiman sa yo dwe pase nwit lan nan 5 mwa, oswa nan yon ekstansyon tan ke MAS ka pèmèt, apre fen ane finansye konseye finansye a.

Kalite sèvis ke planifikatè finansye yo bay yo varye anpil. Kèk planifikatè evalye tout aspè nan pwofil finansye kliyan yo, ki gen ladan ekonomi, envestisman, asirans, taks, pou pran retrèt, ak planifikasyon nan byen imobilye, epi ede yo devlope estrateji detaye pou satisfè objektif finansye yo. Lòt moun ka rele tèt yo planifikatè finansye, men sèlman bay konsèy sou yon seri limite nan pwodwi ak sèvis yo.

MAS kontwole tout aktivite planifikasyon finansye ki gen rapò ak sekirite, avni, ak asirans. Taks ak aktivite planifikasyon nan byen imobilye pa vini anba anviwònman regilasyon nou an. Pakonsekan, se sèlman planifikatè finansye ki fè aktivite réglementées anba FAA yo oblije gen lisans kòm yon konseye finansye. Yon planifikatè finansye ka fè lòt aktivite tankou planifikasyon taks, men sa yo pa sijè a sipèvizyon pa MAS.

Bank yo, bank komèsan yo, konpayi finans yo, konpayi asirans yo, koutye asirans yo ki anrejistre anba Lwa sou Asirans lan, moun ki gen yon lisans sèvis mache kapital anba Lwa sou Securities and Futures (Cap 289). yo egzante de kenbe lisans yon konseye finansye yo aji kòm yon konseye finansye nan Singapore nan respè nan nenpòt sèvis finansye konsiltatif. Sepandan, konseye egzante finansye yo ak reprezantan nonmen yo ak pwovizwa yo oblije konfòme yo avèk kondisyon kondwit biznis ki make nan FAA a.

Pa gen okenn nesesite pou yon konseye finansye ki gen lisans renouvle lisans li yo. Lisans lan valab jiskaske -

• Konseye finansye ki gen lisans lan sispann aji kòm yon konseye finansye (daprè Règleman Konseye Finansye yo [‖FAR]], konseye finansye ki gen lisans lan ta bezwen notifye MAS nan 14 jou apre li te finn soumèt fòm 5);
• Lisans li anile pa MAS; oswa
• Lisans li anile an akò avèk seksyon 19 nan FAA la.

Yon "fon mèt" vle di yon fon mityèl enkòpore oswa etabli nan Zile Kayiman ki kenbe envestisman yo nan ak fè aktivite komès sou non youn oswa plis fon feeder reglemante. Yon "fon feeder reglemante" vle di yon CIMA reglemante fon mityèl ki fè plis pase 51% nan envesti li yo nan yon lòt fon mityèl.

Zile Kayiman yo anti-blanchi lajan ak kontre finansman teworis (AML) rejim mande pou fon mityèl yo kenbe pwosedi AML jan sa apwopriye nan gwosè a nan fon an.

Kondisyon yo enkli:

• Adopsyon yon apwòch ki baze sou risk pou kontwole envestisè ak aktivite finansye yo, ansanm ak sistèm adekwa pou idantifye risk (ki gen ladan chèk kont tout lis sanksyon ki aplikab) an relasyon ak moun, peyi, ak aktivite nan fon mityèl la;
• Obsèvans lis peyi ki pa konfòme yo, oswa ki pa ase konfòme yo avèk rekòmandasyon Gwoup Travay Aksyon Finansye a;
• Pwosedi pou:
  • idantifikasyon envestisè ak verifikasyon
  • jesyon risk-;
    dosye-kenbe;
  • rapò sou aktivite sispèk;
    siveyans, ak tès sistèm yo pou, konfòmite avèk AML ak pwopagasyon finansman kondisyon regilasyon; ak
  • Lòt kontwòl entèn ak pwosedi kominikasyon (egzanp yon risk ki baze sou fonksyon kontwòl kontab endepandan)

Definisyon an revize tou de klarifye pozisyon an pou sèten kalite antite ak pwolonje sijè ki abòde lan PFL a antite adisyonèl. Sa a klarifikasyon ak ekstansyon ka chanje pozisyon an pou yon kantite antite, ki gen ladan men pa limite a sèten lajan mèt, sèten machin envestisman altènatif ak lajan ki te fòme pou yon envestisman sèl.

Lwa PF bay ke fon prive ki kouvri pa lejislasyon an dwe anrejistre pa 7 Out 2020. Sa a aplike tou de nan fon prive ki te pote sou biznis nan dat la nan kòmansman an nan Lwa a PF (yo te 7 fevriye 2020) ak lajan prive ki kòmanse biznis nan peryòd tranzisyon sis mwa a soti nan 7 fevriye 2020 a 7 out 2020. Lajan prive ki lanse sou oswa apre 7 out 2020 ap bezwen konfòme li avèk egzijans yo distribisyon enskripsyon ki nan lwa a PF, jan sa rezime anba a.

Securities Investment Business Law (SIBL) defini "sekirite" kòm:

• Aksyon oswa aksyon nenpòt kalite kapital aksyon nan yon konpayi (nòt final)
• Obligasyon, aksyon prè, obligasyon, sètifika depo, ak nenpòt lòt enstriman ki kreye oswa rekonèt dèt (eksepte divès kalite enstriman bankè ak monetè tankou chèk, enstriman ipotèk, ak chaj peyi).
• Manda ak lòt enstriman ki pèmèt detantè a abònman nan sèten sekirite
• Sètifika oswa lòt enstriman ki konfere dwa kontra oswa propriétaires
• Opsyon sou nenpòt sekirite ak sou nenpòt ki lajan, metal presye oswa yon opsyon sou yon opsyon
• Avni
• Dwa sou kontra pou diferans ki genyen (egzanp dérivés lajan kach-etabli tankou to enterè ak avni endèks stock, akò pousantaj pi devan ak swaps)

Anba Règleman Biznis Envestisman Securities (Kondisyon Finansye ak Estanda), lisansye Biznis Envestisman Securities yo oblije gen kondisyon baz resous finansye. Nan ka koutye-machann yo, mizisyen mache yo, ak manadjè sekirite yo, kondisyon resous finansye baz la se CI $ 100,000 epi nan ka tout lòt lisansye yo, egzijans lan se CI $ 15,000.

Tout Biznis Envestisman Securities ki gen lisans anba Lwa sou Biznis Envestisman Securities ("SIBL la") dwe genyen epi kenbe pwoteksyon asirans adekwa. Moun ki gen lisans lan dwe gen asirans pou kouvri

• Pwofesyonèl Indemnity,
• Responsablite Pwofesyonèl Ofisye Senior ak Sekretè Corporate, ak
• Entèripsyon biznis, jan sa nesesè nan Seksyon 4 (1) nan Règleman Biznis Envestisman Securities (Konduit nan biznis).

Tanpri gade Deklarasyon Otorite a nan konsèy - Asirans Endamnite Pwofesyonèl pou konfyans, Asirans, Administratè Fon mityèl, Biznis Envestisman Securities ak Lisans Jesyon Konpayi ak Direktè pou konsèy.

Lajan elektwonik se yon valè monetè ki reprezante pa yon reklamasyon sou konpayi an, ki se:

• Elektwonik-ki gen ladan mayetik-ki estoke (egzanp chaje entènèt ki baze sou kont, kat mayetik).
• Pibliye sou resi lajan nan bi pou yo fè tranzaksyon peman (konvèsyon nan lajan labank nan lajan elektwonik).
• Aksepte pa yon moun natirèl oswa legal lòt pase konpayi an lajan elektwonik.

Etablisman yon PI oswa yon EMI nan lil Chip sanble ap yon desizyon natirèl estratejik sitou kondwi pa faktè kle sa yo:

• Eta manm Inyon Ewopeyen yo konfòme avèk lwa ak règleman Inyon Ewopeyen yo.
• Eurozone manm, ki fè pénétration nan mache Inyon Ewopeyen pi fasil.
• Fondamantal fò pou operasyon PI ak EMI ak yon baz demann k ap grandi pou aktivite sa yo soti nan endistri vètikal anpil aktif nan lil Chip.
• Pri-efikas mete kanpe ak sou-ale sèvis operasyonèl.
• Angle se lang biznis lan.
• Biznis-zanmitay ak transparan sistèm regilasyon.
• Opòtinite nan mache lokal la antrepriz ak enstitisyonèl.
• Zòn tan pratik pou fè 24 èdtan pa jou biznis.
• Aksè nan yon rezo vaste nan trete taks doub ki pèmèt pou structuration taks-efikas.
• Sistèm taks favorab. (egzanp pa gen okenn taks sou dediksyon sou distribisyon dividann aksyonè etranje yo, 12.5% taks sosyete ak posibilite pou lage jiska 2.5% gras a Dediksyon enterè nosyonèl (NID), ankourajman taks pou moun ki pa domisil taks rezidan, elatriye).
• Disponibilite yon kantite founisè sèvis pwofesyonèl ki trè kalifye (pa egzanp konpayi ki kontab, konpayi legal, konpayi konsiltasyon, elatriye).
• Rejim taks favorab pou dwa pwopriyete entelektyèl (IP), anba kondisyon espesifik.
• Regilatè efikas Bank Santral nan lil Chip (CBC) ki bay pwosedi rasyonalize, redwi biwokrasi, ak pi ba frè regilasyon.
• Enfrastrikti sofistike.

Biznis Global (GB) se yon fondasyon ki disponib nan Moris pou yon sosyete rezidan ki pwopoze fè aktivite biznis andeyò Moris. GB reglemante pa Sèvis Finans Komisyon an ('FSC la) anba Seksyon 71 (1) nan Lwa sou Sèvis Finansye 2007 (FSA). Gen 2 kategori Lisans Biznis Global:

• Kategori 1 Lisans Biznis Global (GBL1);
• Kategori 2 Lisans Biznis Global (GBL2).

Kondisyon Corporate:

• Sètifika Enkòporasyon;
• Sètifika kanpe aktyèl (kote sa aplikab);
• Yon kopi sètifye vre nan nenpòt lisans / enskripsyon / otorizasyon ki te fèt;
• Lis kontwole aksyonè ak direktè;
• Dènye deklarasyon finansye kontrole;
• Profile Corporate - nan ka dènye kont yo verifye yo pa disponib;
• Konfimasyon soti nan aplikan an / Konpayi Jesyon nan efè a ke li kenbe sou dosye dokiman CDD sou aksyonè yo kontwole nan kò a antrepriz e ke sa yo ap mete disponib nan Komisyon an.

Dapre konsesyonè a Envestisman FSC (Fè) pou Seksyon 2.2 ka fè aktivite sa yo:

• Pwosedi ki gen rapò ak bor ak profilage risk kliyan yo;
• Detay sou platfòm komès la pou itilize;
• Pwosesis ak tranzaksyon koule;
• Ekzekisyon nan echanj;
• Detay sou konfimasyon komès kliyan yo;
• Detay sou siveyans nan aktivite kliyan yo.

Aplikan an dwe kenbe yon minimòm deklare kapital san pwoblèm nan roupi Morisyen 7 00,000 oswa yon kantite lajan ekivalan epi soumèt prèv ki gen rapò ak li.

Pou yon konpayi biznis mondyal, sa ki annapre yo ta dwe soumèt:

• Yon antrepriz ki aplikan an dwe toujou kenbe minimòm preskri deklare kapital la san pwoblèm (kounye a, 700,000 MUR oswa li nan ekivalan nan yon lòt lajan).
• Yon antrepriz ke aplikan an pa pral kòmanse operasyon li yo, komès, oswa antrene nenpòt réskonsablité anvan reyinyon minimòm li yo ki endike kapital deklare nan 700,000 MUR
• Yon antrepriz ki nan yon mwa ki soti nan lisans lan ke yo te bay prèv ki montre montan yo nan pwoblèm nan pataje montangn MUR 700,000 oswa ekivalan li yo te kredite nan kont labank aplikan an dwe soumèt bay Komisyon an.

Pou yon konpayi domestik k ap aplike pou yon konsesyonè Envestisman (Full Sèvis konsesyonè eksepte souscription) Lisans, sa ki annapre yo ta dwe soumèt:

• Aplikan an ta dwe asire ke kapital la deklare nan 700,000 MUR sou fòm piki anvan yo te bay lisans lan.
• Kopi sètifye vre nan depoze legal ki gen rapò ak kapital la pataje.
• Konfimasyon ki deklare kapital la konplètman peye

Avèk lisans echanj etranje nan Vanwatou, Biznis yo ka aksepte pa tout kliyan nan mond lan. Anplis, biznis yo ka piblisite sèvis yo ak pwodwi nan nenpòt fason li ta ka jije apwopriye pou li nan sikonstans yo

Gen kèk karakteristik kle nan lisans lan Biznis echanj etranje Vanwatou gen ladan men yo pa limite a pri ki ba anpil konpare ak jiridiksyon ki pi reglemante, rekonesans li resevwa sou yon nivo entènasyonal pou efò li yo nan konbatr blanchi lajan (enpòtan si pita koutye a pral aplike pou yon lisans ak yon lòt jiridiksyon), adaptasyon an rapid nan kontwole ak sipèvize san enteripsyon relatif nan ogmantasyon nan demand pou lisans foreks li yo, kondisyon taks yo favorab (pa gen okenn taks sou pwofi oswa pwogrè kapital).

Si ou gen yon biznis Enstitisyonèl kòm yon rezo ak opere nan yon foreks IB oswa White Label pwogram, jiridiksyon tankou Vanwatou se yon gwo opsyon yo kòmanse pwòp Brokerage ou, anvan ou avanse pou pi devan nan altènativ pi konplèks ak chè. Kontrèman ak k ap travay reglemante, Vanwatou pral bay konfò nan kliyan ou ki bezwen yon koutye reglemante sipòte bezwen komès yo.

Biznis yo ap bezwen lis dokiman sa a anba a:

• Chak pwopriyetè benefisye, aksyonè, direktè, otorize siyatè ak sekretè dwe bay
• CV nan direktè a / actionnaire ki gen dat ak siyen, ki montre omwen 5 ane sou eksperyans ki gen rapò nan sekirite jesyon fon ak envestisman
• Yon kopi notarye yon paspò valab (yon tradiksyon angle sètifikasyon an)
• Yon kopi notarye nan prèv adrès rezidansyèl (egzanp. Bòdwo sèvis piblik ki pa gen plis pase 3 mwa) (yon tradiksyon angle nan sètifikasyon an)
• Referans endepandan ki konfime CV epi ki montre omwen 5 ane sou eksperyans ki gen rapò nan jesyon fon sekirite ak envestisman (x2)
• Dosye kriminèl soti nan peyi natif natal nan aplikan an ak notarye tradiksyon li nan lang angle (si sa nesesè)
• Kopi notarye nan diplòm inivèsite nan lang angle, sètifika relve nòt
• Yon dezyèm ID aksyonè (yo) / direktè (yo)
• Pwofesyonèl lèt / referans labank sou direktè / actionnaire (x2)
• Deklarasyon labank ki pwouve sous lajan an

Biznis bezwen dokiman an tou pou Ouvèti Kont ak ofisye AML (Detay nan dokiman yo mande tab la)

Soti nan 4-6 mwa