Lasisin Kasuwanci - Tambayoyi

Ana buƙatar masu ba da shawara game da sha'anin kuɗi don lasisi tare da MAS a asusun gaskiya da adalci na asara da asara da kuma ma'aunin da aka tsara har zuwa ranar ƙarshe ta shekarar kuɗi daidai da tanadin Dokar Kamfanoni (Cap. 50), inda ya dace. . Dole ne a shigar da takaddun da ke sama tare da rahoton mai binciken a cikin Fom na 17. Bugu da kari, ana buƙatar su gabatar da Siffofin 14, 15, da 16, inda ya dace. Wadannan takaddun yakamata a shigar dasu cikin watanni 5, ko kuma a cikin wannan karin lokacin wanda zai iya bada izinin MAS, bayan karshen shekarar kudi ta mai bada shawara kan harkokin kudi.

Ire-iren aiyukan da masu tsara kudi suke bayarwa ya banbanta matuka. Wasu masu tsarawa suna tantance kowane fanni na bayanan abokan kasuwancin su, gami da tanadi, saka hannun jari, inshora, haraji, ritaya, da tsara kasa, da taimaka musu ci gaba da dabarun daki-daki don cimma burin su na kudi. Wasu na iya kiran kansu masu tsara shirin kuɗi, amma suna ba da shawara ne kawai a kan iyakantattun samfura da sabis.

MAS tana tsara duk ayyukan shirin kuɗi masu alaƙa da tsaro, na gaba, da inshora. Haraji da ayyukan tsara ƙasa basa zuwa ƙarƙashin tsarin mulkinmu. Saboda haka, kawai masu tsara harkokin kuɗi waɗanda ke gudanar da ayyukan da aka tsara a ƙarƙashin FAA ana buƙatar lasisi a matsayin mai ba da shawara kan harkokin kuɗi. Mai tsarawa na kuɗi na iya gudanar da wasu ayyuka kamar tsara haraji, amma waɗannan ba su ƙarƙashin kulawar MAS.

Bankuna, bankunan 'yan kasuwa, kamfanonin hada-hadar kudi, kamfanonin inshora, dillalan inshora da aka yiwa rijista a karkashin Dokar Inshora, wadanda ke da lasisin lasisin manyan kasuwanni a karkashin Dokar Tsaro da Makoma (Cap 289). an keɓance daga riƙe lasisin mai ba da shawara kan harkokin kuɗi don yin aiki a matsayin mai ba da shawara kan harkokin kuɗi a cikin Singapore game da duk wani sabis na ba da shawara na harkokin kuɗi. Koyaya, keɓaɓɓun mashawarcin kuɗi da wakilan da aka nada da wakilai na wucin gadi ana buƙata su bi ƙa'idodin halin kasuwancin da aka tsara a cikin FAA.

Babu buƙatar mai ba da lasisi mai ba da shawara kan harkokin kudi don sabunta lasisi. Lasisin yana aiki har -

• Mai ba da lasisin mai ba da shawara kan harkokin kudi ya daina aiki a matsayin mai ba da shawara kan harkokin kudi (a karkashin Dokokin Bayar da Shawara kan Kudi [―FAR‖], mai ba da lasisin mai ba da shawara kan harkokin kudi zai bukaci sanar da MAS a cikin kwanaki 14 da dakatar da shi ta hanyar gabatar da Form 5);
• MAS ta soke lasisin ta; ko
• Lasisin sa ya ƙare daidai da sashe na 19 na FAA.

"Babban asusu" na nufin asusun haɗin gwiwa wanda aka haɗa ko aka kafa a Tsibirin Cayman wanda ke riƙe da saka hannun jari da kuma gudanar da ayyukan kasuwanci a madadin ɗaya ko fiye da aka tsara kuɗin ciyarwar. "Asusun da aka tsara na kayan abinci" na nufin CIMA da aka kayyade asusun hadin gwiwa wanda ke aiwatar da fiye da 51% na saka hannun jari ta hanyar wani asusun hadin gwiwa.

Tsarin haramtattun kudade da tsattsauran ra'ayi na tsibirin Cayman (AML) yana buƙatar kuɗin juna don kiyaye hanyoyin AML kamar yadda ya dace da girman kuɗin.

Abubuwan buƙatun sun haɗa da:

• Ptionaddamar da tsarin haɗari don sa ido kan masu saka hannun jari da ayyukan kuɗi, tare da isassun tsarin gano haɗari (gami da bincika dukkan lamuran takunkumi) dangane da mutane, ƙasashe, da ayyukan asusun bai ɗaya;
• Lura da jerin ƙasashen da basa bin doka, ko basa cikawa, tare da shawarwarin Actionungiyar Ayyuka ta Kuɗi;
• Hanyoyi don:
  • mai gano jari da tabbatarwa
  • Gudanar da haɗari;
    rikodin bayanai;
  • rahoton ayyukan da ake zargi;
    Kulawa, da gwada tsarin don, bin AML da buƙatun ƙa'idodin tsarin kuɗi; kuma
  • Sauran hanyoyin sarrafawa na ciki da hanyoyin sadarwa (misali aikin bincike mai zaman kansa mai hadari)

Ma'anar da aka sake sabuntawa tana bayyana matsayin wasu nau'ikan mahaɗan kuma yana faɗaɗa ikon PFL zuwa ƙarin mahaɗan. Wannan bayani da fadadawa na iya canza matsayin ga ƙungiyoyi da dama, gami da amma ba'a iyakance shi ga wasu kuɗaɗen masarufi ba, wasu sabbin motocin saka hannun jari da kuɗaɗen da aka kafa don saka hannun jari ɗaya.

Dokar PF ta tanadi cewa dole ne a yi rajistar kudaden masu zaman kansu da doka ta tanada kafin 7 ga watan Agusta 2020. Wannan ya shafi duka kudaden masu zaman kansu wadanda ke gudanar da kasuwanci a ranar da aka fara dokar PF (kasancewar 7 ga Fabrairu 2020) da kuma kudade masu zaman kansu fara kasuwanci tsakanin watanni shida na canji daga 7 ga Fabrairu 2020 zuwa 7 ga Agusta 2020. Kuɗaɗen masu zaman kansu waɗanda za su fara ko bayan 7 ga Agusta 2020 za su buƙaci bin ƙa'idodin lokacin rajista da ke cikin Dokar PF, kamar yadda aka taƙaita a ƙasa.

Dokar Kasuwancin Zuba Jari (SIBL) ta bayyana "amintattun tsaro" kamar:

• Hannun jari ko hannun jari na kowane nau'in hannun jari na kamfani (ƙarin bayani)
• Takardun lamuni, ajiyar lamuni, lamuni, takaddun shaida na ajiya, da duk wani kayan aiki da ke ƙirƙira ko yarda da bashi (ban da banki da kayan kuɗi irin su cheque, kayan jinginar gida, da cajin ƙasa).
• Garanti da wasu kayan kida waɗanda ke ba wa mai riƙe damar yin rajistar wasu sharuɗan
• Takaddun shaida ko wasu kayan aikin da ke ba da kwangila ko haƙƙin mallaka
• Zaɓuɓɓuka akan kowane tsaro da kan kowane irin kuɗi, ƙarfe mai daraja ko zaɓi a kan zaɓi
• Nan gaba
• Hakki a ƙarƙashin kwangila don bambance-bambance (misali ƙayyadaddun kuɗi kamar ƙimar riba da ƙididdigar hannun jari a gaba, yarjejeniyar ƙimar gaba da musanyawa)

A ƙarƙashin Kasuwancin Zuba Jari na Tsaro (Bukatun Kuɗi da Ka'idoji) Dokokin, Ana buƙatar lasisi na Kasuwancin Zuba Jari don samun tushen tushen albarkatun kuɗi. Game da dillalai, dillalan kasuwa, da manajan tsaro, tushen tushen kuɗin kuɗi shine CI $ 100,000 kuma game da duk wasu lasisi, abin da ake buƙata shine CI $ 15,000.

Duk Kasuwancin Zuba Jari na lasisi a ƙarƙashin Dokar Kasuwancin Zuba Jari na Tsaro ("SIBL") dole ne su sami kuma su kiyaye wadataccen inshorar. Dole ne lasisin lasisin ya sami inshora don rufewa

• Indwarewar Kwarewa,
• Hakkin Kwararru na Manyan Jami'an da Sakatarorin Kasuwanci, da
• Cutar Kasuwanci, kamar yadda Sashe na 4 (1) na Dokokin Kasuwancin Zuba Jari ya aminta (Dokar Kasuwanci).

Da fatan za a koma Bayanin Jagora na Jagora - Inshorar Takaddama na Kwararru don Amincewa, Inshora, Mai Gudanar da Asusun Mallaka, Kasuwancin Zuba Jari da lasisin Gudanar da Kamfanoni da Daraktoci don jagora.

Kuɗin lantarki ƙimar kuɗi ce da aka wakilta ta hanyar da'awar kan mai bayarwa, wanda shine:

• Ta hanyar lantarki-gami da ajiyayyen maganadisuwa (misali asusu mai saurin caji a intanet, katin maganadiso)
• An bayar da shi ta hanyar karɓar kuɗi don manufar ma'amala ta biyan kuɗi (juya kuɗin banki zuwa kuɗin lantarki).
• Wani mutum na halitta ko mai doka ya karɓa banda mai ba da kuɗin lantarki.

Kafa PI ko EMI a cikin Cyprus da alama yanke shawara ce ta dabaru ta dabi'a galibi ta abubuwan da ke tafe:

• Memberasashen EU suna bin dokokin EU da ƙa'idodinta.
• Memba na Yankin Yuro, yana mai sauƙaƙe shigarwar cikin kasuwannin EU.
• Tushen ƙa'idoji masu ƙarfi don ayyukan PI da EMI da ingantaccen tushen buƙata don waɗannan ayyukan daga yawancin masana'antun masana'antu da ke aiki a Cyprus.
• Saiti mai tasiri mai tsada da ci gaba da ayyukan aiki.
• Ingilishi shine Harshen Kasuwanci.
• Kasuwancin-abokantaka da tsarin tsari na gaskiya.
• Samun dama a cikin kamfanoni na gida da kuma kasuwa.
• Yankin lokaci mai dacewa don gudanar da kasuwancin 24 a rana.
• Samun dama zuwa babbar hanyar sadarwa ta yarjejeniyoyin haraji sau biyu wanda ke ba da damar ingantaccen tsarin haraji.
• Tsarin haraji mai kyau. (misali babu haraji kan rarar rarar raba hannun jari ga masu hannun jarin kasashen waje, harajin kamfani na 12.5% tare da yiwuwar sauka zuwa kashi 2.5% albarkacin Rarraba Kudin Masarufi (NID), tayin haraji ga mazaunan haraji marasa zama, da sauransu).
• Samun wadatattun ƙwararrun masu ba da sabis (misali kamfanonin ƙididdiga, da kamfanonin shari'a, da masu ba da shawara, da sauransu).
• Tsarin haraji mai dacewa don haƙƙin haƙƙin mallaki (IP), ƙarƙashin takamaiman buƙatu.
• Ingantaccen mai kula da Babban Bankin na Cyprus (CBC) wanda ke samar da ingantattun hanyoyin, rage ayyukan hukuma, da kuma karancin kudaden gudanarwa.
• Manyan kayan more rayuwa.

Kasuwancin Duniya (GB) wani tsari ne wanda yake a cikin Mauritius ga wani kamfanin mazaunin wanda ke ba da shawarar gudanar da ayyukan kasuwanci a wajen Mauritius. GB an tsara shi ta Hukumar Kula da Kuɗi ('FSC') a ƙarƙashin Sashe na 71 (1) na Dokar Ayyukan Kuɗi na 2007 (FSA). Akwai nau'ikan 2 na lasisin Kasuwancin Duniya:

• Nau'in 1 Lasisin Kasuwanci na Duniya (GBL1);
• Rukunin Lasisin Kasuwanci na Duniya na 2 (GBL2).

Bukatar Corporate:

• Takaddun Shaida;
• Takaddun shaida na yanzu (inda ya dace);
• Tabbataccen kwafin gaskiya na kowane lasisi / rajista / izini da aka gudanar;
• Jerin masu hannun jari da masu gudanarwa;
• Sabbin bayanan kudi;
• Bayanin Kamfani - idan har ba a samun sabbin asusun da aka bincika;
• Tabbatarwa daga mai nema / Kamfanin Gudanarwa har zuwa sakamakon cewa tana riƙe da takaddun CDD na rikodin kan masu hannun jarin masu ikon mallakar kamfanin kuma waɗannan za a ba su ga Hukumar.

A cewar FSC Dillalin Zuba Jari (Mai kulla) don Sashe na 2.2 na iya yin waɗannan ayyukan:

• Hanyoyi game da jirgin ruwa da haɗarin kwastomomi;
• Cikakkun bayanai kan dandalin ciniki da za ayi amfani dasu;
• Tsarin aiki da ma'amala;
• Kashe sana’o’i;
• Cikakkun bayanai kan tabbatar da ciniki ga abokan ciniki;
• Cikakkun bayanai kan saka idanu kan ayyukan kwastomomi.

Mai neman zai kula da mafi karancin kudin da ba a biya shi ba na kudin Mauritius 7 00,000 ko kwatankwacin adadin su kuma gabatar da shaidu game da hakan.

Don Kamfanin Kasuwancin Duniya, yakamata a gabatar da waɗannan:

• Wani aiki da mai nema zai kasance a kowane lokaci yana kiyaye mafi ƙarancin kuɗin da aka bayyana wanda ba a biya shi ba (a halin yanzu, MUR 700,000 ko daidai yake a wata kuɗin).
• Shawarwarin cewa mai neman ba zai fara ayyukanta, kasuwanci ba, ko kuma haifar da wani alhaki kafin haduwa da mafi karancin kudin da aka bayyana na MUR 700,000
• Aikace-aikacen cewa a cikin wata guda da lasisin da aka bayar shaidar cewa sakamakon kuɗin hannun jari wanda ya kai MUR 700,000 ko kwatankwacinsa an sanya shi zuwa asusun bankin mai nema za a miƙa shi ga Hukumar.

Ga kamfani na cikin gida da ke neman Dillalin Zuba Jari (Dillalin Sabis cikakke ban da Injiniyan) Lasisi, ya kamata a gabatar da waɗannan masu zuwa:

• Mai neman ya tabbatar cewa an yi allurar babban birnin da aka bayyana na MUR 700,000 kafin a ba da lasisi.
• Tabbatar da takaddun gaskiya na takaddun doka game da hannun jari.
• Tabbatar da cewa babban kuɗin da aka bayyana an biya shi cikakke

Tare da lasisin canjin waje a cikin Vanuatu, duk kwastomomi a cikin duniya zasu iya karɓar kasuwancin. Bugu da ƙari, kamfanoni na iya yin tallata ayyukansu & samfuran su ta kowace hanya da za a iya ɗaukar ta dace da ita a ƙarƙashin halin

Wasu halaye masu mahimmanci na Lasisin Kasuwancin Canji na Foreignasashen Waje sun haɗa amma ba'a iyakance ga ƙananan kuɗi kaɗan ba idan aka kwatanta da yawancin hukunce-hukuncen iko, fitowar da take samu a matakin ƙasa don ƙoƙarinta na yaƙi da safarar kuɗi (yana da mahimmanci idan daga baya dillalin zai nemi lasisi tare da wani yanki), saurin sauyawa cikin sarrafawa da lura da dangi mara yankewa dangane da karuwar bukatar lasisin sa na banki, yanayin harajin da ya dace (babu haraji akan riba ko samun babban jari).

Idan kuna da kasuwancin Kasuwanci a matsayin hanyar sadarwa kuma kuna aiki ta hanyar forex IB ko shirin White Label, hukunce-hukunce kamar Vanuatu babban zaɓi ne don fara dillalan ku, kafin kuci gaba zuwa cikin hadaddun hanyoyin masu tsada da tsada. Ba kamar yin aiki ba bisa ka'ida ba, Vanuatu zai ba da ta'aziyya ga abokan cinikin ku waɗanda ke buƙatar mai kulla dalla-dalla don tallafawa bukatun kasuwancin su.

Kasuwanci zasu buƙaci wannan jerin takaddun da ke ƙasa:

• Kowane mai amfani, mai hannun jari, darekta, mai izinin sanya hannu da sakatare dole ne su bayar
• CV na darekta / mai hannun jari kwanan wata da sanya hannu, yana nuna aƙalla shekaru 5 kan gogewar da ta dace game da hanyoyin gudanar da asusu da saka hannun jari
• Kundin ingantaccen fasfo (fassarar Ingilishi na takaddun shaida)
• Notarin kwafin shaidar adireshin zama (tsohon lissafin mai amfani wanda bai wuce watanni 3 ba) (fassarar Ingilishi na takaddun shaida)
• Nassoshi masu zaman kansu masu tabbatar da CV da nuna aƙalla shekaru 5 akan gogewar da ta dace game da hanyoyin gudanar da asusu da saka hannun jari (x2)
• Rikodin laifuka daga asalin ƙasar mai neman da fassarar da aka fassara zuwa Ingilishi (idan an buƙata)
• Bayanai na kwaleji na diflomasiyya na jami'a a cikin Ingilishi, ingantattun rubuce-rubuce
• ID na biyu na mai hannun jari (s) / darekta (s)
• Wasikar sana'a / bayanin banki akan darekta / mai hannun jari (x2)
• Bayanin banki da ke tabbatar da asalin kudin

Kasuwanci kuma suna buƙatar takaddar don Buɗe Asusu da jami'in AML (Bayani a cikin takaddar da ake buƙata shafin)

Daga Watanni 4-6