Você está lendo em Português tradução por um programa de IA. Leia mais em
Disclaimer e
ajude-nos a editar sua linguagem forte. Prefira em
inglês .
Licença comercial e licencia de empresa em Chipre
Taxa de serviço para registo de instituição de pagamento e licença para pagamentos eletrônico no Chipre
De
US $ 39000 - Força de trabalho altamente qualificada e multilíngue
- Menor taxa de imposto corporativo da UE
- Histórico de IDE
- Serviços jurídicos, contábeis e bancários eficientes
- Centro de remessa internacional respeitável
INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO E LICENÇA DE E-MONEY EM CHIPRE
O procedimento de licenciamento e o funcionamento de instituições de moeda eletrónica (Instituições de dinheiro eletrónico - EMI) e Instituições de pagamento (PI) na UE e em Chipre são regulados pela Diretiva da UE 2009/110 / CE e pela Lei de moeda eletrónica harmonizada de 2012. O organismo regulador competente para o licenciamento e supervisão de EMIs no Chipre é o Central Bank of Cyprus (CBC).
Os serviços e a equipe de consultoria da Offshore Company Corp têm ampla experiência em consultoria de instituições de dinheiro eletrônico e instituições de pagamento existentes ou novas, considerando se mudar para a UE via Chipre para novos empreendimentos comerciais.
TIPOS DE LICENÇA
Com a instituição de pagamento e a licença de e-Money no Chipre, você pode fazer qualquer serviço conforme abaixo:
- Serviços que permitem colocar dinheiro em uma conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para operar uma conta de pagamento.
- Serviços que permitem saques em dinheiro de uma conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para operar uma conta de pagamento.
- Execução de transações de pagamento, incluindo transferências de fundos em uma conta de pagamento com o provedor de serviços de pagamento do usuário ou com outro provedor de serviços de pagamento, incluindo:
- execução de débitos diretos, incluindo débitos diretos pontuais;
- execução de transações de pagamento por meio de um cartão de pagamento ou dispositivo semelhante; e
- execução de transferências a crédito, incluindo ordens permanentes.
- Execução de transações de pagamento em que os fundos são cobertos por uma linha de crédito para um usuário de serviço de pagamento, incluindo:
- execução de débitos diretos, incluindo débitos diretos pontuais;
- execução de transações de pagamento por meio de um cartão de pagamento ou dispositivo semelhante; e
- execução de transferências a crédito, incluindo ordens permanentes.
- Emissão e / ou aquisição de instrumentos de pagamento.
- Remessa de dinheiro.
- Execução de transações de pagamento em que o consentimento do pagador para realizar uma transação de pagamento é dado por meio de qualquer telecomunicação, dispositivo digital ou de TI e o pagamento é feito para a operadora de telecomunicações, sistema de TI ou rede, agindo apenas como intermediário entre o pagamento - usuário do serviço e o fornecedor dos bens e serviços.
BENEFÍCIOS DE DEFINIR INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO E E-MONEY EM CHIPRE
- Taxas de imposto efetivas para empresas e pessoas físicas
- Regulador acessível e independente
- Licença de passaporte em Chipre para outros estados membros da UE
Presença local
Liquidação da taxa de licenciamento
Documentos de inscrição
Capital mínimo. PI € 125K. EMIs € 250K
Licença
REQUISITOS
Ao avaliar um pedido de obtenção de uma Instituição de Dinheiro Eletrónico ou Instituição de Pagamento, o Banco Central do Chipre realiza um teste de “adequação e adequação” ao candidato. Para o propósito deste teste, os acionistas, diretores e funcionários seniores devem demonstrar solvência, competência e integridade em todas as suas negociações.
O requisito mínimo de capital para Instituições de Dinheiro Eletrônico é 250.000 EUR e a Instituição de Pagamento é 125.000 EUR.
PROCEDIMENTO E CRONOGRAMA
2 MESES: TEMPO DE PREPARAÇÃO
Compilar os rascunhos dos documentos de aplicação incl. plano de negócios e projeções financeiras
3-4 MESES: TEMPO DE PROCESSAMENTO
Enviar pedido de licença
O Banco Central do Chipre analisa o aplicativo e realiza um 'Teste de Ajuste e Adequação'
Em Princípio 'Aprovação
1 - 2 MESES: TEMPO DE CONFORMIDADE E AUDITORIA DE SISTEMAS
Incorporando a empresa
Depositar capital social
Emissão de licença e início de aprovação de negócios
Implementação e auditoria de sistemas da infraestrutura proposta antes de entrar em operação.
Offshore Company Corp
- Consultoria sobre a estrutura do EMI ou PI à luz dos requisitos regulamentares e em alinhamento com os seus objetivos
- Preparação do formulário de candidatura a apresentar ao Banco Central de Chipre
- Elaboração do manual de operações internas da instituição
- Auxiliar na preparação do plano de negócios e previsão financeira
- Preparar o manual de combate à lavagem de dinheiro (AML) e as políticas e procedimentos do know-your-client (KYC)
- Auxiliar na preparação dos questionários relevantes em nome dos acionistas, diretores e funcionários da alta administração da EMI / PI
- Contato com o Banco Central de Chipre sobre qualquer questão que possa surgir durante a avaliação do pedido
- Ativação de licença
Serviços jurídicos e corporativos
- Constituição da pessoa jurídica em Chipre
- Elaborar o memorando apropriado e os estatutos necessários para o funcionamento do EMI / PI
- Elaboração de acordos de acionistas, termos e condições, etc., se necessário
- Governança corporativa contínua e suporte legal
Contabilidade, auditoria e gestão de risco
- Suporte de contabilidade e escrituração de acordo com as IFRS e tendo em consideração as especificidades do EMI / PI
- Nomeação de auditores externos e internos
- Serviços de apoio à gestão de risco
- Recrutamento, emprego e imigração
- Auxiliar no recrutamento de pessoal (alta administração e prestadores de serviços), se necessário
- Elaboração de contratos de trabalho
- Auxiliar em questões de migração (residência e autorizações de trabalho) e escritório de trabalho para os funcionários estrangeiros da EMI / PI
Suporte pós-licenciamento
- Aconselhamento jurídico e regulatório pós-licenciamento contínuo e apoio para garantir que o EMI / PI permaneça em conformidade com os regulamentos atuais em todos os momentos e para evitar assim quaisquer sanções onerosas.
- Offshore Company Corp para obter sua licença de Instituição de pagamento e Licença de dinheiro eletrônico no Chipre a partir de 39.000 US $. Entre em contato conosco para mais detalhes.