Servicio de licencias para abrir un negocio en Chipre
Tarifa de servicio para registrar la institución de pago y la licencia de dinero electrónico en Chipre
De
39.000 dólares - Mano de obra altamente calificada y multilingüe
- La tasa impositiva corporativa más baja de la UE
- Historial de IED
- Servicios legales, contables y bancarios eficientes
- Centro de envío internacional de buena reputación
INSTITUCIÓN DE PAGO Y LICENCIA DE DINERO ELECTRÓNICO EN CHIPRE
El procedimiento de concesión de licencias y el funcionamiento de las instituciones de dinero electrónico (Instituciones de dinero electrónico - EMI) y las Instituciones de pago (PI) en la UE y en Chipre están regulados por la Directiva de la UE 2009/110 / CE y la Ley armonizada de dinero electrónico de 2012. El organismo regulador competente para la concesión de licencias y la supervisión de EMI en Chipre es el Banco Central de Chipre (CBC).
El equipo de asesoría y servicios de Offshore Company Corp tiene una amplia experiencia en la consultoría de instituciones de dinero electrónico e instituciones de pago nuevas o existentes que están considerando mudarse a la UE a través de Chipre para nuevas empresas comerciales.
TIPOS DE LICENCIA
Con una institución de pago y una licencia de dinero electrónico en Chipre, puede realizar los siguientes servicios:
- Servicios que permiten depositar efectivo en una cuenta de pago, así como todas las operaciones necesarias para operar una cuenta de pago.
- Servicios que permiten la retirada de efectivo de una cuenta de pago, así como todas las operaciones necesarias para operar una cuenta de pago.
- Ejecución de transacciones de pago, incluidas transferencias de fondos en una cuenta de pago con el proveedor de servicios de pago del usuario o con otro proveedor de servicios de pago, que incluyen:
- ejecución de adeudos domiciliados, incluidos adeudos únicos;
- ejecución de transacciones de pago a través de una tarjeta de pago o un dispositivo similar; y
- ejecución de transferencias de crédito, incluidas las órdenes permanentes.
- Ejecución de transacciones de pago donde los fondos están cubiertos por una línea de crédito para un usuario de servicios de pago, que incluyen:
- ejecución de adeudos domiciliados, incluidos adeudos únicos;
- ejecución de transacciones de pago a través de una tarjeta de pago o un dispositivo similar; y
- ejecución de transferencias de crédito, incluidas las órdenes permanentes.
- Emisión y / o adquisición de instrumentos de pago.
- Envío de dinero.
- Ejecución de transacciones de pago donde el consentimiento del pagador para ejecutar una transacción de pago se da por medio de cualquier dispositivo de telecomunicaciones, digital o informático y el pago se realiza al operador de telecomunicaciones, sistema informático o de red, actuando únicamente como intermediario entre el pago - usuario del servicio y proveedor de los bienes y servicios.
BENEFICIOS DE ESTABLECER UNA INSTITUCIÓN DE PAGO Y DINERO ELECTRÓNICO EN CHIPRE
- Tasas de impuestos efectivas tanto para empresas como para particulares
- Regulador accesible e independiente
- Licencia de pasaporte en Chipre a otros estados miembros de la UE
Presencia local
Liquidación de la tarifa de licencia
Documentos de aplicación
Capital mínimo. PI 125.000 €. EMI 250.000 €
Licencia
REQUISITOS
Al evaluar una solicitud para la obtención de una institución de dinero electrónico o una institución de pago, el banco central de Chipre lleva a cabo una prueba de "idoneidad" del solicitante. A los efectos de esta prueba, los accionistas, directores y miembros del personal senior deben demostrar solvencia, competencia e integridad en todas sus transacciones.
El requisito mínimo de capital para las Instituciones de Dinero Electrónico es de 250.000 EUR y la Institución de Pago es de 125.000 EUR.
PROCEDIMIENTO Y CRONOGRAMA
2 MESES: TIEMPO DE PREPARACIÓN
Recopilación de documentos preliminares de solicitud, incl. plan de negocios y proyecciones financieras
3-4 MESES: TIEMPO DE PROCESAMIENTO
Enviar solicitud de licencia
El Banco Central de Chipre revisa la solicitud y realiza una `` Prueba de ajuste y adecuación ''
Aprobación en principio
1-2 MESES: TIEMPO DE CUMPLIMIENTO Y AUDITORÍA DE SISTEMAS
Incorporación de la empresa
Depósito de capital social
Emisión de licencia y comienzo de la aprobación comercial
Implementación y auditoría de sistemas de la infraestructura propuesta antes de su puesta en funcionamiento.
Offshore Company Corp
- Asesoramiento sobre la estructura del EMI o PI a la luz de los requisitos regulatorios y en alineación con sus objetivos
- Preparación del formulario de solicitud que se enviará al Banco Central de Chipre
- Elaboración del manual de operaciones internas de la institución
- Ayudar con la preparación del plan de negocios y la previsión financiera.
- Preparación del manual contra el blanqueo de capitales (AML) y las políticas y procedimientos de conozca a su cliente (KYC)
- Ayudar con la preparación de los cuestionarios relevantes en nombre de los accionistas, directores y personal de alta dirección de EMI / PI
- Servir de enlace con el Banco Central de Chipre sobre cualquier problema que pueda surgir durante la evaluación de la solicitud.
- Activación de licencia
Servicios legales y corporativos
- Incorporación de la entidad legal en Chipre
- Redacción del memorando y los estatutos necesarios para el funcionamiento del EMI / PI
- Redacción de acuerdos de accionistas, términos y condiciones, etc., si es necesario.
- Gobierno corporativo y apoyo legal continuo
Contabilidad, auditoría y gestión de riesgos
- Soporte contable y de teneduría de libros según las NIIF y teniendo en cuenta las especificidades del EMI / PI
- Nombramiento de auditores externos e internos
- Servicios de apoyo a la gestión de riesgos
- Reclutamiento, empleo e inmigración
- Ayudar con la contratación de personal (alta dirección y proveedores de servicios), si es necesario
- Redacción de contratos laborales
- Asistencia con la migración (permisos de residencia y trabajo) y asuntos laborales para los empleados extranjeros del EMI / PI
Soporte posterior a la licencia
- Asesoramiento y apoyo legales y regulatorios continuos posteriores a la concesión de la licencia para garantizar que el EMI / PI siga cumpliendo con las regulaciones vigentes en todo momento y para evitar sanciones onerosas.
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