Почему MAS регулирует определенные аспекты финансового планирования, а не весь спектр деятельности по финансовому планированию? В чем разница между финансовым консультантом и специалистом по финансовому планированию?

Типы услуг, предоставляемых специалистами по финансовому планированию, сильно различаются. Некоторые специалисты по планированию оценивают каждый аспект финансового профиля своих клиентов, включая сбережения, инвестиции, страхование, налоги, пенсионное планирование и имущественное планирование, и помогают им разработать подробные стратегии для достижения их финансовых целей. Другие могут называть себя специалистами по финансовому планированию, но давать советы только по ограниченному спектру продуктов и услуг.

MAS регулирует всю деятельность по финансовому планированию, связанную с ценными бумагами, фьючерсами и страхованием. Деятельность по налоговому и имущественному планированию не входит в сферу нашего регулирования. Следовательно, только специалисты по финансовому планированию, которые проводят деятельность, регулируемую Федеральным управлением гражданской авиации (FAA), должны иметь лицензию в качестве финансового консультанта. Специалист по финансовому планированию может выполнять другие действия, такие как налоговое планирование, но они не подлежат надзору со стороны MAS.