רישיון להחלפת כסף

יועצים פיננסיים מורשים נדרשים להכין ולהגיש ל- MAS חשבון רווח והפסד אמיתי והוגן ומאזן המורכב עד היום האחרון של שנת הכספים שלו בהתאם להוראות חוק החברות (שווי 50), היכן שרלוונטי. . המסמכים שלעיל יוגשו יחד עם דו"ח מבקר בטופס 17. בנוסף, הם נדרשים להגיש טפסים 14, 15, ו -16, במידת הצורך. מסמכים אלה יוגשו תוך 5 חודשים, או בתוך הארכת זמן שתאפשר ל- MAS, לאחר תום שנת הכספים של היועץ הפיננסי.

סוגי השירותים הניתנים על ידי מתכננים פיננסיים משתנים מאוד. חלק מהמתכננים מעריכים כל היבט בפרופיל הכספי של לקוחותיהם, כולל חיסכון, השקעות, ביטוח, מס, פרישה ותכנון עיזבון, ועוזרים להם לפתח אסטרטגיות מפורטות כדי לעמוד ביעדים הכספיים שלהם. אחרים עשויים לקרוא לעצמם מתכננים פיננסיים, אך רק לספק ייעוץ לגבי מגוון מוגבל של מוצרים ושירותים.

MAS מסדירה את כל פעילויות התכנון הפיננסי הקשורות לניירות ערך, עתיד וביטוח. פעילויות תכנון מיסים ועיזבון אינן נתונות לטווח הרגולציה שלנו. לפיכך, רק מתכננים פיננסיים המבצעים פעילויות המוסדרות במסגרת ה- FAA נדרשים להיות מורשים כיועצים פיננסיים. מתכנן פיננסי עשוי לבצע פעילויות אחרות כגון תכנון מס, אך אלה אינן כפופות לפיקוח על ידי MAS.

בנקים, בנקים סוחרים, חברות פיננסיות, חברות ביטוח, מתווכים לביטוח הרשומים על פי חוק הביטוח, בעלי רישיון שירותי שוק הון על פי חוק ניירות ערך ועתיד (מכסה 289). פטורים מחזיקה ברישיון יועץ פיננסי לפעול כיועץ פיננסי בסינגפור בגין כל שירותי ייעוץ פיננסי. עם זאת, יועצים פיננסיים פטורים ונציגיהם המנויים והזמניים שלהם נדרשים לעמוד בדרישות ההתנהלות העסקית שנקבעו ב- FAA.

אין צורך ביועץ פיננסי מורשה לחדש את הרישיון שלו. תוקף הרישיון עד -

• היועץ הפיננסי המורשה מפסיק לפעול כיועץ פיננסי (על פי תקנות היועצים הפיננסיים [‖FAR‖], היועץ הפיננסי המורשה יצטרך להודיע ל- MAS תוך 14 יום מרגע הפסקתו על ידי הגשת טופס 5);
• רישיונו נשלל על ידי MAS; אוֹ
• רישיונו פג בהתאם לסעיף 19 ל- FAA.