Licence commerciale et services des permis

Frais de service pour l'enregistrement de l'établissement de paiement et de la licence de monnaie électronique à Chypre

De

39 000 USD

• Une main-d'œuvre hautement qualifiée et multilingue
• Taux d'imposition des sociétés le plus bas de l'UE
• Bilan de l'IED
• Services juridiques, comptables et bancaires efficaces
• Centre d'expédition international réputé

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INSTITUTION DE PAIEMENT ET LICENCE DE MONNAIE ÉLECTRONIQUE À CHYPRE

La procédure d'agrément et le fonctionnement des établissements de monnaie électronique (établissements de monnaie électronique - EMI) et des établissements de paiement (PI) dans l'UE et à Chypre sont régis par la directive européenne 2009/110 / CE et la loi harmonisée sur la monnaie électronique de 2012. L'organisme de réglementation compétent pour l'agrément et la surveillance des IME à Chypre est la Banque centrale de Chypre (CBC).

L'équipe de services et de conseil d'Offshore Company Corp possède une vaste expérience dans la consultation des établissements de monnaie électronique et des établissements de paiement existants ou nouveaux qui envisagent de déménager dans l'UE via Chypre pour de nouvelles entreprises commerciales.

TYPES DE LICENCE

Avec l'établissement de paiement et la licence de monnaie électronique à Chypre, vous pouvez faire tous les services comme ci-dessous:

1. Services permettant de déposer de l'argent sur un compte de paiement ainsi que toutes les opérations nécessaires à l'exploitation d'un compte de paiement.
2. Services permettant des retraits d'espèces depuis un compte de paiement ainsi que toutes les opérations nécessaires à l'exploitation d'un compte de paiement.
3. Exécution d'opérations de paiement, y compris les transferts de fonds sur un compte de paiement auprès du prestataire de services de paiement de l'utilisateur ou d'un autre prestataire de services de paiement, y compris:
   • exécution de prélèvements, y compris prélèvements ponctuels;
   • exécution de transactions de paiement via une carte de paiement ou un appareil similaire; et
   • exécution de virements, y compris les ordres permanents.
4. Exécution d'opérations de paiement où les fonds sont couverts par une ligne de crédit pour un utilisateur de services de paiement, y compris:
   • exécution de prélèvements, y compris prélèvements ponctuels;
   • exécution de transactions de paiement via une carte de paiement ou un appareil similaire; et
   • exécution de virements, y compris les ordres permanents.
5. Émission et / ou acquisition d'instruments de paiement.
6. Remise d'argent.
7. Exécution d'opérations de paiement où le consentement du payeur pour exécuter une opération de paiement est donné au moyen de tout appareil de télécommunication, numérique ou informatique et le paiement est effectué auprès de l'opérateur de télécommunication, du système informatique ou du réseau, agissant uniquement en tant qu'intermédiaire entre le paiement -utilisateur du service et fournisseur des biens et services.

AVANTAGES DE LA CRÉATION D'UNE INSTITUTION DE PAIEMENT ET D'UNE MONNAIE ÉLECTRONIQUE À CHYPRE

• Taux d'imposition effectifs pour les entreprises et les particuliers
• Régulateur accessible et indépendant
• Permis de passeport à Chypre vers d'autres États membres de l'UE

Présence locale

Règlement des frais de licence

Documents d'application

Capital minimum. PI 125 K €. EMI 250 K €

Licence

EXIGENCES

Lors de l'évaluation d'une demande d'obtention d'un établissement de monnaie électronique ou d'un établissement de paiement, la banque centrale de Chypre effectue un test «apte et approprié» sur le demandeur. Aux fins de ce test, les actionnaires, administrateurs et cadres supérieurs doivent faire preuve de solvabilité, de compétence et d'intégrité dans toutes leurs transactions.

Le capital minimum requis pour les établissements de monnaie électronique est de 250 000 EUR et l'établissement de paiement est de 125 000 EUR.

PROCÉDURE ET ÉCHÉANCIER

2 MOIS: TEMPS DE PRÉPARATION

Compilation des projets de documents de candidature incl. business plan et projections financières

3-4 MOIS: TEMPS DE TRAITEMENT

Soumettre une demande de licence

La banque centrale chypriote examine la demande et effectue un `` test d'ajustement et de conformité ''

En principe 'Approbation

1 - 2 MOIS: TEMPS DE CONFORMITÉ ET AUDIT DES SYSTÈMES

Incorporer l'entreprise

Dépôt du capital social

Délivrance de la licence et début de l'approbation commerciale

Vérification de la mise en œuvre et des systèmes de l'infrastructure proposée avant sa mise en service.

Services de la Offshore Company Corp

• Conseil sur la structure de l'IME ou PI au regard des exigences réglementaires et en adéquation avec vos objectifs
• Préparation du formulaire de demande à soumettre à la Banque centrale de Chypre
• Préparation du manuel de fonctionnement interne de l'institution
• Aider à la préparation du business plan et des prévisions financières
• Préparer le manuel de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et les politiques et procédures de connaissance du client (KYC)
• Aider à la préparation des questionnaires pertinents au nom des actionnaires, directeurs et cadres supérieurs d'EMI / PI
• Assurer la liaison avec la Banque centrale de Chypre sur tout problème pouvant survenir lors de l'évaluation de la demande
• Activation de la licence

Services juridiques et corporatifs

• Incorporation de la personne morale à Chypre
• Rédaction du mémorandum et des statuts appropriés nécessaires au fonctionnement de l'IME / PI
• Rédaction de pactes d'actionnaires, termes et conditions, etc., si nécessaire
• Gouvernance d'entreprise et soutien juridique continus

Comptabilité, audit et gestion des risques

• Assistance comptable et comptable selon les normes IFRS et tenant compte des spécificités de l'IME / PI
• Nomination des auditeurs externes et internes
• Services de soutien à la gestion des risques
• Recrutement, emploi et immigration
• Aider au recrutement du personnel (cadres supérieurs et prestataires de services), si nécessaire
• Rédaction de contrats de travail
• Assistance pour les questions de migration (permis de séjour et de travail) et de bureau du travail pour les employés étrangers de l'IME / PI

Assistance post-licence

• Des conseils et un soutien juridiques et réglementaires continus après la délivrance de licences afin de garantir que l'IME / PI reste conforme à la réglementation en vigueur à tout moment et d'éviter ainsi de lourdes sanctions.
• Offshore Company Corp services pour obtenir votre licence d'établissement de paiement et de monnaie électronique à Chypre à partir de 39 000 $ US. Contactez-nous pour plus de détails.