Pourquoi la MAS réglemente-t-elle certains aspects de la planification financière et non la gamme complète des activités de planification financière? Quelle est la distinction entre un conseiller financier et un planificateur financier?

Les types de services fournis par les planificateurs financiers varient considérablement. Certains planificateurs évaluent tous les aspects du profil financier de leurs clients, y compris l'épargne, les placements, les assurances, la fiscalité, la retraite et la planification successorale, et les aident à élaborer des stratégies détaillées pour atteindre leurs objectifs financiers. D'autres peuvent s'appeler planificateurs financiers, mais ne fournissent des conseils que sur une gamme limitée de produits et de services.

MAS réglemente toutes les activités de planification financière liées aux valeurs mobilières, aux contrats à terme et à l'assurance. Les activités de planification fiscale et successorale ne relèvent pas de notre champ d'application réglementaire. Par conséquent, seuls les planificateurs financiers qui exercent des activités réglementées en vertu de la Loi sur les finances publiques doivent détenir une licence de conseiller financier. Un planificateur financier peut mener d'autres activités telles que la planification fiscale, mais celles-ci ne sont pas soumises à la supervision de la MAS.