Yêu cầu đối với AML ở Cayman là gì?

Chế độ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML) của Quần đảo Cayman yêu cầu các quỹ tương hỗ duy trì các thủ tục AML phù hợp với quy mô của quỹ.

Các yêu cầu bao gồm:

• Áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để giám sát các nhà đầu tư và hoạt động tài chính, cùng với các hệ thống thích hợp để xác định rủi ro (bao gồm kiểm tra tất cả các danh sách trừng phạt hiện hành) liên quan đến cá nhân, quốc gia và hoạt động của quỹ tương hỗ;
• Tuân thủ danh sách các quốc gia không tuân thủ hoặc không tuân thủ đầy đủ các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính;
• Thủ tục cho:
  • xác định và xác minh nhà đầu tư
  • quản lý rủi ro;
    lưu trữ hồ sơ;
  • báo cáo hoạt động đáng ngờ;
    giám sát và thử nghiệm các hệ thống tuân thủ AML và các yêu cầu quy định về tài trợ phổ biến; và
  • Các thủ tục liên lạc và kiểm soát nội bộ khác (ví dụ như chức năng kiểm toán độc lập dựa trên rủi ro)