Μητρώο Κύπρου Αίτηση Άδειας Επιχειρήσεων και Υπηρεσίες Άδειας

Χρέωση υπηρεσιών για την εγγραφή ιδρύματος πληρωμών και άδειας ηλεκτρονικού χρήματος στην Κύπρο

Από

39000 US $

• Πολύγλωσσο και πολύγλωσσο εργατικό δυναμικό
• Χαμηλότερος συντελεστής εταιρικού φόρου στην ΕΕ
• Παρακολούθηση FDI
• Αποτελεσματικές νομικές, λογιστικές και τραπεζικές υπηρεσίες
• Διεθνές κέντρο ναυτιλίας

Ίδρυση εταιρείας στο Cyrus

ΙΔΡΥΜΑ ΠΛΗΡΩΜΗΣ ΚΑΙ ΑΔΕΙΑ ΗΛΕΚΤΡΙΚΩΝ ΧΡΗΜΑΤΩΝ ΣΤΗΝ ΚΥΠΡΟ

Η διαδικασία αδειοδότησης και η λειτουργία ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος (Electronic Money Institutions - EMI) και Payment Institutions (PI) στην ΕΕ και στην Κύπρο διέπονται από την Οδηγία ΕΕ 2009/110 / ΕΚ και τον εναρμονισμένο Νόμο περί Ηλεκτρονικού Χρήματος του 2012. Ο αρμόδιος ρυθμιστικός φορέας για την αδειοδότηση και την εποπτεία των EMI στην Κύπρο είναι η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου (CBC).

Οι υπηρεσίες και η συμβουλευτική ομάδα της Offshore Company Corp έχουν εκτεταμένη εμπειρία σε διαβουλεύσεις με υπάρχοντα ή νέα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και ιδρύματα πληρωμών που εξετάζουν το ενδεχόμενο μετεγκατάστασης στην ΕΕ μέσω Κύπρου για νέες επιχειρηματικές δραστηριότητες.

ΤΥΠΟΙ ΑΔΕΙΑΣ

Με το Ίδρυμα Πληρωμών και την άδεια ηλεκτρονικού χρήματος στην Κύπρο, μπορείτε να κάνετε οποιεσδήποτε υπηρεσίες ως εξής:

1. Υπηρεσίες που επιτρέπουν την τοποθέτηση μετρητών σε λογαριασμό πληρωμής καθώς και όλες τις λειτουργίες που απαιτούνται για τη λειτουργία λογαριασμού πληρωμής.
2. Υπηρεσίες που επιτρέπουν αναλήψεις μετρητών από έναν λογαριασμό πληρωμών καθώς και όλες τις λειτουργίες που απαιτούνται για τη λειτουργία ενός λογαριασμού πληρωμών.
3. Εκτέλεση συναλλαγών πληρωμής, συμπεριλαμβανομένων μεταφορών χρημάτων σε λογαριασμό πληρωμής με τον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών του χρήστη ή με άλλο πάροχο υπηρεσιών πληρωμών, συμπεριλαμβανομένων:
   • εκτέλεση άμεσων χρεώσεων, συμπεριλαμβανομένων των εφάπαξ άμεσων χρεώσεων ·
   • εκτέλεση συναλλαγών πληρωμής μέσω κάρτας πληρωμής ή παρόμοιας συσκευής · και
   • εκτέλεση μεταφορών πίστωσης, συμπεριλαμβανομένων των πάγιων εντολών.
4. Εκτέλεση συναλλαγών πληρωμής όταν τα χρήματα καλύπτονται από πιστωτικό όριο για έναν χρήστη υπηρεσιών πληρωμών, όπως:
   • εκτέλεση άμεσων χρεώσεων, συμπεριλαμβανομένων των εφάπαξ άμεσων χρεώσεων ·
   • εκτέλεση συναλλαγών πληρωμής μέσω κάρτας πληρωμής ή παρόμοιας συσκευής · και
   • εκτέλεση μεταφορών πίστωσης, συμπεριλαμβανομένων των πάγιων εντολών.
5. Έκδοση ή / και απόκτηση μέσων πληρωμής.
6. Έμβασμα χρημάτων.
7. Εκτέλεση συναλλαγών πληρωμής όταν η συγκατάθεση του πληρωτή να εκτελέσει συναλλαγή πληρωμής παρέχεται μέσω οποιασδήποτε τηλεπικοινωνιακής, ψηφιακής ή πληροφορικής συσκευής και η πληρωμή πραγματοποιείται στον τηλεπικοινωνιακό φορέα, σύστημα πληροφορικής ή διαχειριστή δικτύου, ενεργώντας μόνο ως μεσάζων μεταξύ της πληρωμής - χρήστης υπηρεσιών και ο προμηθευτής των αγαθών και των υπηρεσιών.

ΟΦΕΛΗ ΤΟΥ ΟΡΓΑΝΟΥ ΠΛΗΡΩΜΗΣ ΠΛΗΡΩΜΗΣ ΚΑΙ ΗΛΕΚΤΡΙΚΩΝ ΧΡΗΜΑΤΩΝ ΣΤΗΝ ΚΥΠΡΟ

• Πραγματικοί φορολογικοί συντελεστές τόσο για εταιρικά όσο και για προσωπικά
• Προσβάσιμος και ανεξάρτητος ρυθμιστής
• Άδεια διαβατηρίου στην Κύπρο σε άλλα κράτη μέλη της ΕΕ

Τοπική παρουσία

Διακανονισμός αδειών

Έγγραφα αίτησης

Ελάχιστο κεφάλαιο. PI 125K €. EMI 250.000 €

Αδεια

ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ

Κατά την αξιολόγηση μιας αίτησης για απόκτηση Ιδρύματος Ηλεκτρονικού Χρήματος ή Ιδρύματος Πληρωμών, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου διενεργεί «κατάλληλο και κατάλληλο» τεστ στον αιτούντα. Για τους σκοπούς αυτού του τεστ, οι μέτοχοι, οι διευθυντές και τα ανώτερα μέλη του προσωπικού πρέπει να επιδεικνύουν φερεγγυότητα, ικανότητα και ακεραιότητα σε όλες τις συναλλαγές τους.

Η ελάχιστη απαίτηση κεφαλαίου για ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος είναι 250.000 ευρώ και το ίδρυμα πληρωμών είναι 125.000 ευρώ.

ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ & ΧΡΟΝΟΔΙΑΓΡΑΜΜΑ

2 ΜΗΝΕΣ: ΩΡΑ ΠΡΟΕΤΟΙΜΑΣΙΑΣ

Συγκέντρωση πρόχειρων εγγράφων εφαρμογής επιχειρηματικό σχέδιο και χρηματοοικονομικές προβλέψεις

3-4 ΜΗΝΕΣ: ΧΡΟΝΟΣ ΕΠΕΞΕΡΓΑΣΙΑΣ

Υποβολή αίτησης άδειας

Η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου επανεξετάζει την εφαρμογή και πραγματοποιεί το «Fit and Proper Test»

Στην αρχή της έγκρισης

1 - 2 ΜΗΝΕΣ: ΧΡΟΝΟΣ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗΣ ΚΑΙ ΕΛΕΓΧΟΣ ΣΥΣΤΗΜΑΤΩΝ

Ενσωμάτωση της εταιρείας

Κατάθεση μετοχικού κεφαλαίου

Έκδοση άδειας και έναρξη έγκρισης επιχείρησης

Εφαρμογή και έλεγχος συστημάτων της προτεινόμενης υποδομής πριν από τη ζωντανή μετάδοση.

Offshore Company Corp

• Διαβούλευση για τη δομή του ΕΝΙ ή του ΠΙ υπό το πρίσμα των κανονιστικών απαιτήσεων και σύμφωνα με τους στόχους σας
• Προετοιμασία της αίτησης για υποβολή στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου
• Προετοιμασία του εσωτερικού εγχειριδίου λειτουργίας του ιδρύματος
• Βοηθώντας στην προετοιμασία του επιχειρηματικού σχεδίου και των οικονομικών προβλέψεων
• Προετοιμασία του εγχειριδίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και των πολιτικών και διαδικασιών γνώσης του πελάτη (KYC)
• Βοήθεια στην προετοιμασία των σχετικών ερωτηματολογίων για λογαριασμό των μετόχων, διευθυντών και ανώτερων στελεχών του EMI / PI
• Επικοινωνία με την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου για οποιοδήποτε ζήτημα μπορεί να προκύψει κατά την αξιολόγηση της αίτησης
• Ενεργοποίηση άδειας

Νομικές και εταιρικές υπηρεσίες

• Ενσωμάτωση του νομικού προσώπου στην Κύπρο
• Σύνταξη του κατάλληλου μνημονίου και καταστατικού που απαιτείται για τη λειτουργία του EMI / PI
• Κατάρτιση συμφωνιών, όρων και προϋποθέσεων κ.λπ. μετόχων, εάν απαιτείται
• Διαρκής εταιρική διακυβέρνηση και νομική υποστήριξη

Λογιστική, έλεγχος και διαχείριση κινδύνων

• Υποστήριξη λογιστικής και τήρησης βιβλίων σύμφωνα με τα ΔΠΧΠ και λαμβάνοντας υπόψη τις ιδιαιτερότητες του EMI / PI
• Διορισμός εξωτερικών και εσωτερικών ελεγκτών
• Υπηρεσίες υποστήριξης διαχείρισης κινδύνων
• Πρόσληψη, απασχόληση και μετανάστευση
• Βοήθεια με την πρόσληψη προσωπικού (ανώτερα στελέχη και πάροχοι υπηρεσιών), εάν απαιτείται
• Σύνταξη συμβάσεων εργασίας
• Βοήθεια για τη μετανάστευση (άδειες παραμονής και εργασίας) και θέματα εργασίας-γραφείου για τους αλλοδαπούς υπαλλήλους του EMI / PI

Υποστήριξη μετά την αδειοδότηση

• Τρέχουσες νομικές και κανονιστικές συμβουλές και υποστήριξη μετά την αδειοδότηση, προκειμένου να διασφαλιστεί ότι το EMI / PI παραμένει πάντοτε σε συμμόρφωση με τους ισχύοντες κανονισμούς και για να αποφευχθούν επομένως επαχθείς κυρώσεις.
• Οι υπηρεσίες της Offshore Company Corp για να λάβουν την άδεια χρήσης του Ιδρύματος Πληρωμών και της Άδειας Ηλεκτρονικού Χρήματος στην Κύπρο από 39.000 US $. Επικοινωνήστε μαζί μας για περισσότερες λεπτομέρειες.