Waarom reguleert MAS bepaalde aspecten van financiële planning en niet het volledige scala van activiteiten op het gebied van financiële planning? Wat is het onderscheid tussen een financieel adviseur en een financieel planner?

De soorten diensten die door financiële planners worden geleverd, lopen sterk uiteen. Sommige planners beoordelen elk aspect van het financiële profiel van hun klanten, inclusief sparen, beleggen, verzekeringen, belastingen, pensioen en vermogensplanning, en helpen hen bij het ontwikkelen van gedetailleerde strategieën om hun financiële doelstellingen te bereiken. Anderen noemen zichzelf financieel planners, maar geven slechts advies over een beperkt aanbod van producten en diensten. MAS regelt alle financiële planningsactiviteiten met betrekking tot effecten, termijncontracten en verzekeringen. Activiteiten op het gebied van belasting- en vermogensplanning vallen niet onder onze regelgeving. Daarom moeten alleen financiële planners die activiteiten uitvoeren die onder de FAA vallen, een vergunning hebben als financieel adviseur. Een financieel planner mag andere activiteiten uitvoeren, zoals belastingplanning, maar deze staan niet onder toezicht van MAS.

Wie is vrijgesteld van het hebben van een vergunning als financieel adviseur?

Banken, handelsbanken, financieringsmaatschappijen, verzekeringsmaatschappijen, verzekeringsmakelaars geregistreerd onder de Insurance Act, houders van een vergunning voor kapitaalmarktdiensten onder de Securities and Futures Act (Cap 289). zijn vrijgesteld van het hebben van de vergunning van een financieel adviseur om op te treden als financieel adviseur in Singapore met betrekking tot financiële adviesdiensten. Niettemin moeten vrijgestelde financiële adviseurs en hun aangestelde en voorlopige vertegenwoordigers voldoen aan de zakelijke gedragsvereisten die zijn vastgelegd in de FAA.

Is er een erkend financieel adviseur nodig om zijn licentie te verlengen?

Er is geen vergunninghoudende financieel adviseur nodig om zijn vergunning te verlengen. De licentie is geldig tot - De vergunninghoudende financieel adviseur houdt op als financieel adviseur op te treden (volgens de financiële adviseursregelgeving [―FAR‖] moet de vergunninghoudende financieel adviseur MAS binnen 14 dagen na beëindiging ervan op de hoogte stellen door formulier 5 in te dienen); De licentie wordt ingetrokken door MAS; of De licentie vervalt in overeenstemming met sectie 19 van de FAA.

De rapportagevereisten voor erkende financiële adviseurs

Erkende financiële adviseurs zijn verplicht om een waarheidsgetrouwe winst- en verliesrekening en een balans opgemaakt tot de laatste dag van het boekjaar op te stellen en bij MAS neer te leggen in overeenstemming met de bepalingen van de Companies Act (Cap. 50), indien van toepassing . De bovenstaande documenten moeten samen met een controleverklaring in formulier 17 worden ingediend. Bovendien moeten ze de formulieren 14, 15 en 16 indienen, indien van toepassing. Deze documenten moeten worden ingediend binnen 5 maanden, of binnen een zo lange termijn als toegestaan door MAS, na het einde van het boekjaar van de financieel adviseur.

Nu oprichten

Laat uw contactgegevens achter en we nemen zo spoedig mogelijk contact met u op!

Voor-en achternaam *

E-mailadres *

Telefoonnummer *

Communicatiekanaal *

Uw vragen *

Hoe kende je ons? *

Uw jurisdictie *

Extra verzoek (en)

Gerelateerde veelgestelde vragen

Over ons

We zijn er altijd trots op een ervaren financiële en zakelijke dienstverlener te zijn op de internationale markt. Wij bieden u als gewaardeerde klanten de beste en meest concurrerende waarde om uw doelen om te zetten in een oplossing met een duidelijk actieplan. Onze oplossing, uw succes.

Leer meer

Staat u toe dat One IBC u meldingen stuurt?

Wat zijn enkele van de rapportagevereisten voor erkende financiële adviseurs?

Laat uw contactgegevens achter en we nemen zo spoedig mogelijk contact met u op!

Gerelateerde veelgestelde vragen

Download nu de One IBC mobiele app

Wat de media over ons zeggen

Over ons